Cómo crear riqueza consciente: el arte de combinar el propósito con la prosperidad para crear abundancia para toda la vida

En la siguiente entrevista, nos sentamos con Seth Streeter, una de las personas más inspiradoras, conocedoras y brillantes que conocemos, para conocer su opinión sobre el éxito holístico, la riqueza consciente y las tendencias que están dando forma a la emergente revolución financiera. Seth tiene más de 25 años de experiencia en la industria financiera, es el director ejecutivo y fundador de Mission Wealth, una empresa de gestión de patrimonio consciente que administra $5 mil millones en activos para más de 2100 familias y organizaciones sin fines de lucro. Seth tiene una Maestría en Ciencias en Planificación Financiera y es ampliamente reconocido en toda la industria financiera y la comunidad empresarial como un líder de pensamiento en el área de la planificación financiera consciente.

Además de ayudar a cientos de personas y familias a redefinir la riqueza más allá de las finanzas, Seth sigue trabajando activamente con organizaciones ambientales y empresariales en su comunidad local de Santa Bárbara, California, donde vive con sus dos hijos. En 2017, Seth fundó SustainableFuture.org, una organización sin fines de lucro diseñada para unir a la comunidad para abordar las graves preocupaciones relacionadas con el cambio climático. La plataforma tecnológica utiliza la gamificación para amplificar los programas existentes de organizaciones sin fines de lucro, empresas, escuelas y públicos que potencian acciones positivas.

Seth ha sido un miembro activo de YPO (Young President's Organization), donde ha desempeñado diversos cargos, entre ellos, el de presidente global de la Red de Servicios Financieros, con más de 2000 miembros ejecutivos, el de fundador de la Subred de Vida Inspirada y el de miembro de la junta directiva de la Red de Salud y Bienestar, con más de 6500 miembros globales. En 2017, habló en la Conferencia de Liderazgo Global de la organización en Vancouver y, desde entonces, se ha convertido en un orador destacado y facilitador, incluidos los galardonados retiros internacionales "Desarrolle su visión 3.0 para la vida" que dirige. En 2016, subió al escenario de TEDx y dio su primera charla TEDx, que puede ver a continuación.

Revista Estilo de Vida Consciente: Por favor, defina la Riqueza Consciente y denos un resumen de lo que significa y lo que implica, para que cualquier persona que participe en esta conversación pueda entender de qué estamos hablando.

Seth Streeter: La riqueza tradicionalmente ha tenido que ver con el dinero: con la acumulación material, con el plan 401K, con la casa que compras, con la cantidad de dinero que tienes en la cuenta bancaria.

La riqueza consciente es cuando vamos más allá de esa definición y observamos nuestras vidas de manera mucho más holística y tomamos en cuenta diferentes componentes, como nuestra salud , nuestras relaciones, nuestra satisfacción profesional, la cantidad de impacto que estamos teniendo en la comunidad y en el mundo, nuestro crecimiento intelectual, nuestro capital espiritual, nuestro bienestar emocional. Estas definiciones más amplias son lo que realmente llamo riqueza consciente. Porque alguien puede tener un patrimonio de 50 millones de dólares, pero si no puede subir dos tramos de escaleras sin quedarse sin aliento porque está muy fuera de forma, y ​​se va a casa como un extraño para su familia porque está trabajando todo el tiempo, y necesita pastillas para dormir por la noche porque tiene mucha ansiedad, ¿es realmente rico solo porque tiene un patrimonio de 50 millones de dólares? Entonces, la riqueza consciente analiza el panorama más amplio de lo que realmente debería ser la riqueza.

CLM: Hermoso. Profundicemos en algunos de estos diferentes aspectos. ¿Puede definir las diez dimensiones de la riqueza y el éxito holístico?

SS: La dimensión financiera es algo que todos conocen. ¿Tienes lo suficiente para vivir tu vida? La riqueza es vivir dentro de tus posibilidades. Por lo tanto, mientras tengas lo suficiente para vivir la vida que quieres vivir, entonces eres rico.

El siguiente componente de la riqueza es el impacto . ¿Sientes que realmente estás aprovechando tus talentos y dones en el mundo y marcando una diferencia? Podría ser de una manera pequeña, como voluntario con un niño en una escuela o cuidando mascotas. O podría ser de una manera muy grande, como si quisieras influir en los problemas ambientales que enfrentamos hoy o en el analfabetismo global. Por lo tanto, el impacto es una dimensión importante de la riqueza porque sabemos que cuanto más damos, más recibimos.

La riqueza emocional tiene que ver con tus actitudes y tu bienestar. ¿Te despiertas feliz? ¿Tus niveles de estrés son bajos?

Las dimensiones sociales y familiares tienen que ver con nuestras relaciones íntimas, tanto con nuestra familia y amigos como con nuestras relaciones en la comunidad.

La cantidad de diversión que tenemos depende de si estás viviendo tu felicidad. ¿Te ríes a carcajadas? ¿Te diviertes lo suficiente en tu vida? En realidad, a muchas personas les falta ese factor de riqueza.

Tu riqueza física tiene que ver con cómo se ve, se siente y funciona tu cuerpo. ¿Es capaz de hacer lo que quieres que haga sin dolor ni lesiones?

La dimensión medioambiental tiene que ver con la sensación de pertenencia al lugar donde vives. Puede ser la ubicación geográfica y la sensación que tienes dentro de tu hogar. ¿Tus preferencias de estilo de vida están optimizadas allí, como el clima y el acceso a la naturaleza o a una ciudad? ¿Te sientes identificado con el lugar?

La riqueza espiritual es tu conexión con un marco más allá de lo cotidiano, algo que te ancla y te centra.

La riqueza intelectual se refiere a si te sientes estimulado. ¿Sientes que estás creciendo intelectualmente o te sientes un poco estancado?

Tu riqueza profesional tiene que ver con si sientes que te valoran tus talentos y contribuciones y si te sientes alineado con una misión más allá de ti mismo con tu empleador.

Las 11 dimensiones de la riqueza.

CLM: Sin duda. ¿Cómo se te ocurrieron las diez dimensiones de la riqueza? ¿Cómo se relacionan con tu experiencia y tus antecedentes?

SS: En primer lugar, profesionalmente, llevo 25 años en el sector financiero y he asesorado a cientos de familias, sobre todo en la dimensión de la riqueza financiera, y luego me di cuenta de primera mano de que la riqueza financiera no era realmente la única fuente de felicidad para estas personas, o la única fuente de frustración en algunos casos. Así que fue a partir de mi propia experiencia profesional, al tener miles de citas en los últimos 25 años y ver que hay más en esto que el dinero, y luego comencé a ponerlo en práctica en mi vida profesional.

Desde un punto de vista personal, yo mismo he vivido esto. Fui criado en una familia con objetivos muy marcados. Mi hermano y yo teníamos grandes expectativas de que nos fuera bien en lo académico, en los deportes, participáramos en el gobierno estudiantil y siempre teníamos trabajo. Así que ejecuté esa estrategia diligentemente, pensando que eso me haría avanzar. Me llevó a un punto en el que me di cuenta de que, aunque estaba logrando mucho éxito en un sentido tradicional, en realidad no me sentía realizado y anhelaba más. Así que, desde un punto de vista personal, me di cuenta de que el éxito implicaba más que estos logros, estas métricas tradicionales de carrera y finanzas y lucir bien en el papel con todas las calificaciones A. Sabía que anhelaba algo más profundo y más satisfactorio. Así que creo que fue una especie de puente entre esas dos cosas (mi vida profesional y mi vida personal) lo que me llevó a donde estoy hoy.

CLM: De las Diez Dimensiones, ¿cuáles son aquellas con las que ves que la gente tiene más dificultades?

SS: Yo diría que todo empieza por uno mismo. La mayoría de las personas se centran en lo que no es lo que son, y yo diría que, de las diez, la que más influye es la financiera. La mayoría de las personas piensan que, una vez que consigan un ascenso en el trabajo, que ganen más dinero, que su saldo en el plan de jubilación aumente, que puedan comprar su primera casa, que paguen la deuda de sus estudios... ¡por fin podrán ser felices! Por tanto, todo empieza desde un punto de vista financiero, porque la gente puede alcanzar esos hitos (puede que consigan el trabajo, el coche nuevo, el ascenso) y luego darse cuenta de que nunca están satisfechos porque ese parámetro siempre se eleva a otro nivel. Esto se aplica a personas que conozco que tienen un patrimonio de 20 millones de dólares y no están satisfechas porque su vecino tiene 30 millones, y esa persona conoce a alguien que tiene 50 millones. Y nunca estás ahí cuando buscas esos parámetros externos para desencadenar la felicidad interna; no funciona así.

Entonces, yo diría que una vez que alguien se da cuenta de que eso es oro para tontos, esa búsqueda de lo externo, realmente se adentra en lo personal. En realidad, es una mezcla. Lo espiritual es una gran parte; lo físico también: si no te sientes bien, es difícil desempeñarte en la vida. Tu estructura social importa, específicamente porque la gente que te rodea todo el tiempo moldea la persona que eres, así que si estás cerca de personas que se centran únicamente en "la avaricia es buena" y el capitalismo en el sentido tradicional, entonces vas a pensar que eso es lo que necesitas perseguir. Por lo tanto, a menudo, cambiar una estructura social realmente ayuda a alguien a encontrar más de ese equilibrio personal. El bienestar emocional es fundamental; hay tantas personas que están muy estresadas y se castigan a sí mismas para tratar de salir adelante, luchando contra el tráfico, luchando con cientos de correos electrónicos, haciendo el baile todos los días, pensando que una vez que terminen esos correos electrónicos a medianoche y una vez que consigan diez citas en una semana, entonces, finalmente, seré lo suficientemente bueno.

Todas estas otras nueve dimensiones, además de las finanzas, se combinan porque se trata de darse cuenta de que su sentido de valía no está ligado a ningún tipo de desempeño. No hay nada que pueda lograr o adquirir que le permita a alguien sentirse realmente valioso. Una vez que alguien recibe esa revelación, eso se traduce en todos los ámbitos: en sus carreras, relaciones, salud y bienestar emocional , y en el impacto que finalmente podrá tener en el mundo.

CLM: ¿Cómo ves que cambia la vida de las personas una vez que establecen esa conexión con los aspectos más profundos de la Riqueza Consciente? Es decir, una vez que comprenden que están siendo impulsados ​​psicológicamente por estas cosas inconscientes, que no necesariamente están alineadas con su propósito de vida, y las dejan ir, ¿qué sucede?

SS: ¡Oh, hombre! ¡Es realmente emocionante! Es gradual y, a veces, exponencial. Cuando alguien tiene el ¡AHA!, que en realidad surge al pulsar un botón de pausa en su vida y preguntarse: "¿Soy feliz o necesito redirigir mis energías y concentrarme en otra cosa?" Una vez que hacen ese cambio, de repente, he visto que las cosas realmente comienzan a encajar. Las personas pueden hacer cambios profesionales importantes y luego sus niveles de estrés disminuyen. A medida que sus niveles de estrés disminuyen, su salud mejora. A medida que su salud mejora y su estrés disminuye, tienen más tiempo y equilibrio en familia, sus relaciones mejoran. A medida que tienen más tiempo y equilibrio, comienzan a pensar en formas en las que pueden devolver algo a cambio, algo para lo que antes no tenían tiempo. Hay un efecto dominó absoluto entre todas estas otras nueve dimensiones que parecen conspirar a favor de alguien para justificar y validar la decisión de alejarse de ese camino anterior y entrar en lo que está realmente en sintonía con sus metas más altas.

CLM: Me encanta eso, y déjame hacer de abogado del diablo por un momento. ¿Qué le dirías a la gente que tiene la idea de que no puede hacer estas cosas, que no puede jugar más porque tiene cuentas que pagar o responsabilidades o una familia? Porque lo que estás diciendo básicamente es que hay que seguir la propia felicidad hasta cierto punto. Hacer primero las cosas que realmente te traen alegría y felicidad. ¿Cómo se hace eso y, al mismo tiempo, crear riqueza en la vida y lidiar con la responsabilidad?

SS: Al igual que con la jerarquía de necesidades de Maslow, hay una cierta base de practicidad financiera que se debe respetar. No estoy aconsejando a las personas que simplemente dejen de lado toda responsabilidad y sean caprichosas, que no paguen la hipoteca y se olviden de la tarjeta de crédito y dejen de financiar la universidad de sus hijos y se unan al circo. Les ayudo a asegurarse de que el bloqueo y el abordaje de sus finanzas de base estén en buen estado. Es por eso que la planificación financiera es un gran portal para estas conversaciones. Porque una vez que alguien tiene un conocimiento básico del flujo de efectivo, los activos y pasivos, los impuestos, la planificación patrimonial, que son una especie de base de cuatro, entonces podemos comenzar a ascender por esa pirámide de Maslow para comenzar a trabajar en áreas de autorrealización .

En 2010, un par de profesores de Princeton realizaron un estudio en el que participaron 450.000 personas durante dos años y que trataba sobre la correlación entre los niveles de ingresos y la felicidad. Descubrieron que había una correlación positiva entre la felicidad de estas personas y los niveles de ingresos de hasta 75.000 dólares al año; más allá de los 75.000 dólares al año, no había tanta correlación con los niveles de felicidad. Normalmente, trato con personas más adineradas que están por encima de ese umbral de referencia (saben que podrán pagar el alquiler o la hipoteca ese mes) y se estresan en una zona en la que no se trata de encender las luces, sino de estresarse por cosas por las que no deberían estresarse. Pero sí, debería haber un nivel básico de practicidad con nuestras finanzas; y, al hacerlo, te liberará para perseguir tu felicidad de una manera sostenible, en lugar de solo dos meses hasta que tus tarjetas de crédito tengan un límite y tengas que enfrentar la realidad nuevamente.

CLM: Mientras hablabas de esto, se me ocurrió que esta idea de que no es espiritual centrarse en el dinero, de que el dinero es sólo una distracción del camino espiritual, es algo que surge mucho, a pesar de que una de las Diez Dimensiones de la Riqueza es espiritual. ¿Puedes hablarnos de cómo tener una relación sana con el dinero puede realmente ayudar a tu camino espiritual y a la dimensión espiritual del amor? ¿Cómo podemos incluir el dinero en el camino espiritual, ya que es tan necesario en nuestra vida cotidiana?

SS: El dinero no tiene valor en sí mismo, es sólo una representación de su valor en otro lugar. Un dólar es sólo un trozo de papel que vale unos cuatro centavos. Una tarjeta de crédito es sólo un trozo de plástico que vale aproximadamente un centavo. Los lingotes de oro son sólo oro al que le asignamos un valor monetario. Cuando pensamos en el valor, el valor es en realidad energía. Con el dinero, estamos poniendo mucho valor, mucha energía, en algo que en realidad no tiene poder: un trozo de papel, un trozo de plástico. En cambio, la integración espiritual con el dinero tiene más que ver con cómo esa energía puede fluir a través de ti hacia el mundo y marcar una diferencia positiva y ayudar a los demás. El marco espiritual en torno al dinero tiene que ver en realidad con la creación de valor al estar al servicio de los demás.

Y, cuando estás aprovechando tus dones y prestando servicio a los demás a tu manera, el dinero será un subproducto de ello, en lugar de decir: "Necesito ganar tanto dinero como sea posible y ¿qué carreras me darán más dinero?" He asesorado a muchos jóvenes a lo largo de los años y, con el tiempo, con este tipo de pensamiento, se agotarán porque no están siendo impulsados ​​por un lugar auténtico. Entonces, en realidad, la conexión espiritual con el dinero tiene que ver con la autenticidad, tiene que ver con el servicio a los demás, tiene que ver con reconocer que tu trabajo es expresar plenamente tus dones en el mundo; y, si haces eso, el dinero será un subproducto.

CLM: En esa misma línea de pensamiento, ¿la dignidad, que usted mencionó antes, es también un subproducto?

SS: En primer lugar, para mí la espiritualidad es un trabajo interno, y he aprendido que la dignidad también lo es. Para mí, la espiritualidad no proviene de hacer un montón de cosas en el exterior, y la dignidad, como he aprendido a las malas, no proviene de retener un montón de cosas en el exterior. Las tres cosas (espiritualidad, dignidad y riqueza) son trabajos internos, por lo que, en ese sentido, están completamente conectadas.

CLM: ¿Y cómo se relaciona esto con el propósito de la vida? Mucha gente gana dinero simplemente porque tiene dinero. Pero, después de cierto punto, cuando ganas suficiente dinero, ¿qué pasa?

SS: Es interesante. He trabajado con muchos ejecutivos a lo largo de los años y los he guiado a través de un proceso que llamo Evaluación del Propósito de Vida Inspirado (ver el gráfico a continuación). La mejor parte es que cuando les pedimos que observen la intersección de las cuatro categorías del ejercicio (dónde se cruzan sus dones con sus habilidades y educación, cuál es su mayor pasión y qué creen que el mundo más necesita), esa intersección es su propósito de vida inspirado . Lo que es realmente genial es que, en lugar de pensar solo en el rendimiento del dinero, es importante que las personas reflexionen sobre su rendimiento en el propósito. ¿Qué tipo de rendimiento está obteniendo del propósito que está dentro de usted y que realmente no puede negar? El que siempre ha estado llamando a la puerta dentro de su alma. El rendimiento en el propósito es una dimensión importante de la riqueza cuando analizamos nuestra evaluación de Riqueza Consciente.

Para obtener más información sobre cómo crear riqueza consciente y realizar una evaluación de vida inspirada, visite: missionwealth.com/redefining-wealth

CLM: Retorno del propósito en lugar de retorno de la inversión. Entonces, ¿cuanto más te alineas con tu propósito, más retorno obtienes?

SS: Absolutamente. Esa es una verdad que he visto una y otra vez. Volvamos a esos ejemplos en los que las personas aceptan el trabajo después de terminar la universidad porque creen que les va a pagar más en lugar de decir o pensar: “Mi mayor prioridad es perseguir mi propósito interior. Y voy a estar en la máxima expresión de mis dones, habilidades, destrezas y pasión para tratar de impulsar este propósito”. Si esas son las dos cosas en las que se concentran, puedo decirles que alcanzarán un éxito tremendo y una enorme riqueza en las formas que más les importan.

CLM: Ese marco que usted acaba de describir suena como una manera perfecta para que las personas, si no están seguras de cuál es su propósito, descubran dónde se superponen todas estas cosas y lo cristalicen para ellos.

SS: Simplemente animaría a la gente a que se dé cuenta de que se puede expresar el propio propósito y ser rico. Creo que mucha gente tiene la mentalidad de que hay dos bandos en lo que se refiere al dinero: está el capitalista que piensa que la codicia es buena, que sólo se centra en el dinero y no tiene un equilibrio en la vida y tal vez una conexión espiritual limitada; y está el yogui que medita en una esterilla y tiene su tablero de abundancia y su pared de visión, y reza para poder pagar el alquiler de ese mes, pero no tiene mucha abundancia financiera. Es importante darse cuenta de que se pueden tener ambas cosas; una no está en conflicto con la otra. Las personas con las que he trabajado que se han vuelto más ricas son las que se han dado cuenta de que existe una integración absoluta de esas dos cosas. Que se puede expresar plenamente uno mismo, estar conectado con la fuente, amplificar los dones propios, ser útil, proceder de un lugar de alegría y al mismo tiempo dar una paliza a un negocio, recibiendo un pago justo por los bienes o servicios que se proporcionan al mundo. De nuevo, eso es el dinero: el dinero es solo un reflejo de energía, es un reflejo de valor. Cuando vienes de un lugar auténtico, das lo mejor de ti al mundo con un propósito que te importa profundamente, habrá valor, habrá dinero.

CLM: Me encanta esta idea, especialmente con el nuevo paradigma que está surgiendo a partir de la forma en que la sociedad se está reestructurando con Internet. Está permitiendo a la gente ganar dinero de maneras que nunca antes había sido posible. ¡Puedes tener una tienda de tejidos que venda mitones personalizados para niños y ser millonario! Tienes que empezar a replantearte tu vida si has estado operando desde el viejo paradigma en el que simplemente tienes que aparecer y cobrar tu sueldo. Realmente tienes que reconsiderar cuál es tu propósito en la vida porque esa será la clave para tu felicidad y abundancia y todas esas cosas de las que estás hablando.

SS: Todo está disponible. La gente se siente amenazada por los cambios que se están produciendo ahora, donde cada vez más puestos de trabajo se van a automatizar, ya sea con coches sin conductor o con robots o con la inteligencia artificial que se incorpora a nuestras máquinas (el Internet de todo); sin embargo, yo lo veo todo lo contrario. Lo veo como una oportunidad tremenda para que finalmente expresen lo que los hace únicos y se pregunten cómo pueden llevarlo a un lugar que realmente les importe. ¡Y ustedes son un gran ejemplo de eso, por cierto!

Por eso, las mejores empresas que atraen a los millennials son aquellas que tienen un propósito y una misión para su empresa, y la gente trabajará para ese tipo de empresas, incluso con un nivel de ingresos más bajo, porque respaldan totalmente lo que esa empresa representa. Y los millennials quieren trabajar para una empresa que, según ellos, está haciendo algo bueno por el mundo. No se trata solo de un sueldo, y eso ha sido un cambio.

Foto: Lerina Winter

La generación de nuestros padres se mudaría a donde hubiera trabajo. Se mudarían con la familia y se instalarían en Toledo, Ohio, si es allí donde hubiera trabajo. Los millennials dicen: “¿Dónde quiero vivir? ¿Cómo quiero vivir? Y, por cierto, encontraré una manera de que mi carrera se integre con ese estilo de vida”.

CLM: Intuitivamente, has sacado a relucir el concepto de evolución financiera; estaba dando vueltas en el trasfondo. ¿Qué es la evolución financiera y qué papel juega en todo esto?

SS: Ya que estamos hablando de riqueza consciente, creo que hay otras tendencias que la respaldan, además de las que mencionamos antes. Esas tendencias incluyen carreras en las que las personas quieren trabajar para empresas con una misión clara y ser parte de una cultura que realmente se alinea con ellas, y ganarán menos dinero por trabajar para una empresa como esa.

Cuando analizamos las inversiones, antes la gente invertía solo para obtener un rendimiento y quería maximizarlo. Ahora hay más de 20 billones de dólares en inversiones socialmente responsables. La gente dice: "Quiero invertir de acuerdo con mis valores. No quiero ser dueño de empresas tabacaleras si he perdido a mi madre por cáncer de pulmón. No quiero ser dueño de una empresa que haga pruebas con animales". Sean cuales sean los valores de una persona, ahora puede invertir de acuerdo con ellos. Las empresas están tomando nota y ahora están mejorando sus prácticas porque se dan cuenta de que no solo a sus inversores sino también a los consumidores les importan más los productos que compran. Miran las etiquetas y se preguntan si este es un producto orgánico o si está hecho sin químicos. Las empresas están tomando conciencia de ello debido a las influencias de la inversión y de los consumidores.

Cuando analizamos las definiciones de éxito, solía decirse que el éxito material era el mayor: el Porsche, el Ferrari, el barco y la mansión; así era como alguien alcanzaba el éxito. Y ahora, como hemos mencionado (y los millennials lo saben), se trata de estilo de vida, de equilibrio, de tiempo para la salud, de propósito, de dar algo a cambio. Incluso en mi carrera, en el mundo de los servicios financieros, solía suceder que el asesoramiento se basaba únicamente en decisiones de inversión, planificación del flujo de efectivo, impuestos, planificación patrimonial, seguros. Ahora los asesores están empezando a medir estas métricas holísticas. Están empezando a hablar de felicidad y alineación profesional y de rentabilidad a propósito para medir realmente lo que más le importa a la gente. Hay muchas tendencias maravillosas que también están cambiando esta mayor conciencia sobre el dinero y yo lo llamo la Evolución Financiera.

CLM: Bueno, aquí hay otra pregunta que parece sacada del papel del abogado del diablo: he estado en ambos lados de la moneda, donde, al principio, el negocio de la financiación era simplemente algo supercomplejo y obtuso; parecía difícil y costoso de manejar y arriesgado. Pero desde que borré eso, realmente aprendí que no es tan difícil, no es tan complicado; solo algunas ideas y principios generales que, una vez que los entiendes, las cosas comienzan a tener sentido. Llevado a un nivel práctico, esta puede parecer una pregunta básica para alguien que está dirigiendo una empresa de gestión de patrimonio: ¿cómo puede alguien empezar? No todos los que leen la revista van a tener millones de dólares. ¿Cómo puede alguien con $30,000 o $74,000 que quiera invertir su dinero de manera impactante, cómo puede empezar?

SS: Es interesante que cuando pienso en una persona de 35 años que gana 70.000 dólares al año, me doy cuenta de que le dedican mucha atención a su dieta, a su rutina de ejercicios, a sus viajes, a la planificación de las vacaciones, a sus eventos sociales del fin de semana, tal vez incluso a su vestuario. Pero cuando se trata de construir realmente su riqueza personal en el sentido financiero tradicional, le dedican muy poca atención. Tal vez solo inviertan en un plan de jubilación 401K y traten de pagar las tarjetas de crédito y los préstamos estudiantiles, y eso es todo en lo que realmente piensan. Estamos hablando de que solo dedican tres minutos a la semana a pensar en esto.

El primer paso es dedicarse a la riqueza, de la misma manera que dedicas tu práctica a la meditación o al yoga. Tienes que dedicarte a la práctica y, en primer lugar, sentarte y visualizar lo que quieres de tu vida: en cuanto a estilo de vida, tipos de inversiones que quieres hacer, el tipo de casa en la que quieres vivir... ya sabes, visualizar realmente tu vida. El segundo paso es hacer una evaluación honesta de dónde estás hoy. Pregúntate: “Ahora que sé a dónde quiero ir, ¿dónde estoy hoy? ¿Cómo va mi carrera? ¿Estoy maximizando mis oportunidades profesionales en mi puesto actual en mi empresa actual? ¿Cómo me va con mis deudas, mis ahorros, mis inversiones?”. Una vez que tengas esa evaluación honesta, el tercer paso es desarrollar una estrategia para el futuro. “¿Cuáles son los próximos pasos que puedo dar?”.

Todo se reduce a kaizen: pequeños pasos incrementales. Primero es: "Me voy a comprometer a gastar menos de lo que gano, para tener un excedente. Voy a encontrar una manera de vivir con un cierto presupuesto y ser consciente porque pagarme a mí mismo primero debe ser una de mis facturas más importantes". Tan importante como es pagar tu hipoteca, necesitas pagarte a ti mismo primero. Una vez que te hayas comprometido a tener ese excedente para pagarte a ti mismo primero, entonces te preguntas: "¿Cómo debería invertir este excedente?" Por pequeño que sea, comienza por algún lado, podrían ser $50 por mes, comienza por ahí. Quieres decir, ¿cuáles son las formas más inteligentes en que puedo invertir? Desde un punto de vista inteligente, en términos de impuestos, quieres aprovechar los vehículos de crecimiento de tipo antes de impuestos o libres de impuestos. Tal vez sea tu 401K con tu empleador; tal vez sea un SEP IRA si eres autónomo; tal vez sea un Roth IRA; hay muchas estructuras impositivas diferentes que pueden beneficiar a alguien para la acumulación a largo plazo.

Ahora que ya sabe cómo invertir de manera inteligente, puede preguntarse: “¿Qué hago ahora en cuanto a mi inversión dentro de ese vehículo? ¿Dentro de mi Roth IRA o dentro de mi 401K, cómo puedo invertir ese dinero?”. Ahí es donde puede buscar orientación profesional o investigar en línea para comprender el poder del interés compuesto, la importancia de la asignación de activos, la importancia del reequilibrio. Una vez que tenga ese tipo de pieza en su lugar, puede preguntarse: “¿Hasta qué punto quiero hacer de esto una inversión socialmente responsable?”. Existen fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa, empresas que pueden realizar una selección de acciones y bonos para que usted haga de esa inversión una inversión de impacto social.

Todo se reduce a pasos simples, pero realmente comienza tomándose el tiempo para visualizar, convirtiéndolo en una prioridad y luego dividiéndolo en acciones simples, de la misma manera que lo haría si estuviera tratando de cambiar su dieta o comenzar una práctica de yoga.

CLM: Muchas personas simplemente ignoran las finanzas, especialmente las personas conscientes, porque el dinero está muy estigmatizado. Sin orientación, sin haber estudiado el tema, puede resultar un poco intimidante. Es bastante sencillo; si las cosas se complican, puedes acudir a un asesor financiero.

SS: Hoy en día también hay muchos asesores robotizados en línea. Puedes hacer todo esto desde la comodidad de tu casa y tener dinero administrado profesionalmente a un precio mucho más económico que nunca. No hay excusas, se puede hacer: con unos pocos clics, puedes tener una cartera. Lo que yo recomendaría a la gente que piense no es solo en sus activos financieros, sino en que todos tenemos muchos tipos de activos. ¿Cuál es tu capital artístico? Tal vez tengas mucho genio creativo que no estés utilizando por completo con tu empleador actual. O tal vez tengas un buen capital social: tengas algunas relaciones y conexiones realmente fantásticas que no estés aprovechando al máximo en este momento. Capital intelectual: ¿qué es algo de lo que tengas conocimiento o una visión única que tal vez no se esté incorporando al mercado hoy en día? Entonces, cuando piensas en tus activos, no se trata solo de cuánto efectivo y deuda tengo hoy, sino de cuáles son tus activos únicos que se pueden aprovechar para ayudar a generar más valor y más riqueza financiera en tu vida.

CLM: Para que esto sea lo más práctico posible, supongamos que alguien tiene 30 años, está en algún punto intermedio de su vida y quiere tener el mayor éxito posible, pero también divertirse, honrar su propósito de vida y tener una vida con sentido. ¿Qué consejo le darías?

SS: Puede sonar contradictorio, pero yo diría que deberían ser mucho más juguetones; deberían divertirse mucho más y tener una actitud mucho más relajada ante la vida. Sé que siempre sentí que para tener éxito en mi carrera, tenía que ser muy seria porque el dinero es algo serio. Lo mismo con mis entrenamientos: tenía que entrenar para hacer un Ironman y me lo tomaba muy en serio. En mis relaciones: quiero ser un buen padre. En muchas dimensiones diferentes me di cuenta de que esto es realmente serio; tenía mucha responsabilidad en mí. En algún momento, me di cuenta de que los Budas son juguetones, y algunas de las personas más exitosas tienen una especie de brillo en los ojos y un cierto sentido del juego. Entonces, a esa persona le diría que piense en formas en las que podría tener más tranquilidad, más relajación, más juego . Cuando esté en el trabajo, sonría más; creo que descubrirá que, en realidad, le irá mejor. Suena un poco contradictorio, pero esas personas que tienen una actitud relajada te dan cierta confianza, te hacen más accesible, te hacen más agradable; tendrás más posibilidades de ascender si tienes más alegría y desenvoltura en tu día a día. No tienes que demostrarle nada a nadie. Simplemente sé relajado. Sé tú mismo y deja que tus habilidades naturales fluyan en tu carrera. Yo diría que ese es el consejo más importante: ten más tranquilidad, más alegría.

CLM: ¿Tienes alguna reflexión final que te gustaría compartir?

SS: Diría que mi pasión es ser un catalizador positivo en la vida de las personas. La nerabilidad es la fuerza; Se trata de mucho más que dinero y abarca esas nueve dimensiones de la riqueza. La riqueza significa para usted y simplemente se inclina en eso y observa que la abundancia fluye a tu manera.

Sobre el entrevistado

Seth Streeter Seth Streeter es la cofundadora y directora de impacto de Mission Wealth , una compañía de gestión de riqueza reconocida a nivel nacional y propiedad de empleados que capacita a las familias para lograr sus sueños.

Con sede en Santa Bárbara, CA y Austin, TX, la firma tiene oficinas ubicadas en todo el país.

Seth es un líder de pensamiento en el área de la planificación financiera consciente . Fidelity Fin Point , Forbesbooks, Bellay Advisor y Refertable.