Prawie 1 na 10 rodzin płacących podatek od spadków otrzymała rachunek na pół MILIONA funtów

Coraz więcej rodzin cierpi z powodu podatku spadkowego – prawie jedna na dziesięć rodzin płacących ten podatek musi zapłacić rachunek przekraczający pół miliona funtów.

Z wniosku o udostępnienie informacji publicznej złożonego przez Rathbones wynika, że 2520 majątków zapłaciło ponad 500 000 funtów podatku od spadków w roku podatkowym 2021–2022, co stanowi wzrost o 29 proc. w ciągu trzech lat.

Spośród niemal 30 000 majątków uprawnionych do otrzymania podatku od spadków, 1630 zapłaciło kwotę od 500 000 do 999 999 funtów w ramach podatku od spadków, podczas gdy kolejnych 890 majątków zapłaciło kwotę ponad 1 milion funtów.

Jeśli obecna tendencja się utrzyma, do końca bieżącego roku podatkowego ponad 3524 majątki zapłacą ponad 500 000 funtów podatku od spadków i darowizn, co daje średni wzrost o 8,74 procent rocznie, jak przewiduje Rathbones.

Zamrożone progi w połączeniu ze wzrostem cen aktywów, w tym wartości domów, inwestycji i oszczędności, już teraz wciągają coraz więcej osób w podatek od spadków.

Liczba rodzin dotkniętych tym problemem będzie prawdopodobnie tylko rosnąć, ponieważ emerytury zostaną objęte podatkiem od spadków od kwietnia 2027 r., zwłaszcza jeśli progi pozostaną zamrożone.

Obecnie wartość Twojego majątku musi przekraczać 325 000 funtów, aby Twoi bliscy musieli zapłacić podatek spadkowy.

Pary małżeńskie lub partnerzy żyjący w związkach partnerskich, które nie wykorzystały jeszcze swoich indywidualnych kwot wolnych, mogą tę kwotę podwoić do 650 000 funtów łącznie.

Kolejnym istotnym dodatkiem jest kwota wolna od podatku od nieruchomości, która zwiększa próg o 175 000 funtów w przypadku osób, które zostawiają dom swoim dzieciom, wnukom lub prawnukom.

Daje to łącznie potencjalny zastrzyk gotówki w wysokości 350 000 funtów i tworzy maksymalną potencjalną kwotę wspólnego spadku wolną od podatku w wysokości 1 miliona funtów.

Przeczytaj więcej

W latach 2021–2022 około 39% majątków objętych podatkiem od spadków i darowizn (IHT) wypłaciło kwotę od 100 000 do 499 999 funtów. Spośród nich 7270 osób wypłaciło kwotę od 100 000 do 249 000 funtów, ale większość majątków wypłaciła kwotę od 0 do 100 000 funtów.

Rebecca Williams, szefowa działu planowania finansowego w Rathbones, powiedziała: „Głębokie zamrożenie zarówno głównego przedziału zerowej stawki, jak i przedziału zerowej stawki dla rezydencji, niezmienne odpowiednio od 2009 i 2017 r., doprowadziło do narastającego obciążenia fiskalnego.

„W miarę jak ceny domów i wartości aktywów stale rosną, coraz więcej nieruchomości trafia do sieci podatku od spadków i darowizn, po prostu dlatego, że progi nie nadążają za inflacją .

„Jeśli nie zostaną podjęte proaktywne kroki, więcej majątków będzie musiało zapłacić rachunki za podatek od spadków, których mogły się nie spodziewać”.

Coraz większe obawy budzi możliwość wprowadzenia przez Kanclerza dalszych zmian w podatku od spadków i darowizn, w tym wydłużenia siedmioletniego okresu obowiązywania darowizn do dziesięciu lat, co mogłoby wciągnąć w system podatkowy jeszcze więcej osób.

Obecnie nie trzeba płacić podatku od darowizn, jeśli po ich wręczeniu przeżyjesz kolejne siedem lat.