ALARM CONDUSEF! JUNTOS FINANCIERA podszywa się pod inną osobę w celu popełnienia oszustwa za pomocą fałszywych dokumentów kredytowych; SPEI działa normalnie

CONDUSEF stale monitoruje przypadki kradzieży tożsamości SOFOM JUNTOS FINANCIERA, która jest wykorzystywana przez oszustów do oferowania fałszywych pożyczek wymagających płatności z góry. Tymczasem system SPEI Banxico działa normalnie, co jest niezwykle ważne dla bankowości internetowej.

Bezpieczeństwo transakcji finansowych i ochrona przed oszustwami są stale na porządku dziennym. W najbliższy piątek, 9 maja 2025 r., Krajowa Komisja Ochrony i Obrony Użytkowników Usług Finansowych (CONDUSEF) ponownie wyda ważne ostrzeżenie dotyczące kradzieży tożsamości dokonywanej przez JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM i ENR, czyli oszustwa, którego ofiarami padają osoby poszukujące opcji kredytowych.

Alert dotyczący oszustwa: podszywanie się pod JUNTOS FINANCIERA Według CONDUSEF, nieupoważnione osoby kontaktują się z ludźmi, podszywając się pod przedstawicieli JUNTOS FINANCIERA, aby oferować im pożyczki.

Sposób działania tych oszustów polega na żądaniu zaliczki pod pretekstem pokrycia czesnego i uzyskania zgody na kredyt. JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM, ENR, oficjalnie potępiło te próby oszustw, zaznaczając, że zostały one wykryte ze szczególną częstotliwością w regionie Zamora w stanie Michoacán, gdzie instytucja finansowa nie posiada oddziałów ani nie oferuje usług bezpośrednio.

Sytuacja ta pokazuje stopień wyrafinowania oszustów, którzy wykorzystują nazwy zarejestrowanych instytucji, aby oszukiwać społeczeństwo.

CONDUSEF wydał szereg kluczowych zaleceń, które mają pomóc uniknąć wpadnięcia w pułapkę tego typu oszustw: * Nigdy nie płać z góry za takie pozycje jak opłaty, ubezpieczenia, dokumenty lub kontrole kredytowe przed otrzymaniem pożyczki.

* Zawsze sprawdzaj, czy instytucja finansowa jest należycie zarejestrowana w Systemie Rejestracji Dostawców Usług Finansowych (SIPRES) CONDUSEF.

* Nie udostępniaj dokumentów osobistych ani poufnych danych kart kredytowych lub debetowych za pośrednictwem niezabezpieczonych kanałów ani nieznanym osobom.

* Unikaj dokonywania transakcji finansowych i udostępniania informacji za pośrednictwem serwisów społecznościowych, takich jak Facebook czy WhatsApp.

* Przed podpisaniem dokumentu należy go uważnie przeczytać w całości. Utrzymująca się tendencja do kradzieży tożsamości wobec przedsiębiorstw finansowych o szerokim przeznaczeniu (SOFOMES) wskazuje na podatność sektora kredytów pozabankowych na tego typu oszustwa.

Oszuści wykorzystują pilną potrzebę zdobycia środków finansowych u niektórych osób, a czasem także ich nieznajomość formalnych procedur i ostrzeżeń wydawanych przez władze.

System SPEI Banxico: działanie i przejrzystość Pomimo tych ostrzeżeń o oszustwach, Międzybankowy System Płatności Elektronicznych (SPEI), zarządzany przez Bank Meksyku (Banxico), działa normalnie i pozostaje podstawowym narzędziem bankowości internetowej i przelewów elektronicznych w kraju.

Banxico oferuje użytkownikom narzędzie Electronic Payment Receipt (CEP), które umożliwia weryfikację szczegółów transakcji dokonanych za pośrednictwem SPEI, zapewniając, że środki zostały wysłane i odebrane prawidłowo.

System SPEI działa 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu w przypadku transakcji bankowości mobilnej, natomiast bankowość internetowa działa w określonych godzinach w dni robocze. Ważne jest, aby użytkownicy znali różne statusy płatności SPEI (np. „w trakcie realizacji”, „rozliczona”, „anulowana” lub „zwrócona”), aby móc prawidłowo śledzić swoje transakcje.

Na szczęście nie odnotowano żadnych poważnych przerw w działaniu systemu SPEI wczesnym rankiem 9 maja. Kontrast finansowy: innowacja kontra ryzyko: współistnienie solidnego i monitorowanego systemu płatności, takiego jak SPEI, oraz rozprzestrzenianie się oszustw wykorzystujących tożsamość instytucji finansowych maluje obraz kontrastów w meksykańskim sektorze finansowym.

W miarę jak formalna infrastruktura staje się coraz bardziej wydajna i bezpieczniejsza, źli gracze szukają najsłabszych ogniw w systemie lub wykorzystują brak wiedzy użytkowników.

Podkreśla to kluczową rolę rozwijania edukacji w zakresie cyberbezpieczeństwa i finansów równolegle z innowacjami technologicznymi. Cyfrowa transformacja sektora finansowego jest niewątpliwie korzystna, otwiera jednak również nowe możliwości oszustw, jeśli użytkownicy nie zostaną odpowiednio poinformowani, a regulacje i nadzór nad wszystkimi podmiotami, w tym SOFOMES i powstającymi firmami Fintech, nie będą wystarczająco elastyczne i rygorystyczne.

Poruszanie się po świecie technologii finansowych i kryptowalut Sektor technologii finansowych stale się rozwija, oferując innowacyjne usługi w zakresie pożyczek, płatności i finansowania.

CONDUSEF oferuje również wytyczne dotyczące instytucji technologii finansowej (FTI), wyjaśniając ich działalność (crowdfunding, fundusze płatności elektronicznych) i, co najważniejsze, ostrzegając o ryzyku związanym z kryptowalutami: nie są one prawnym środkiem płatniczym, nie są wspierane przez rząd ani Banxico, a ich wartość jest bardzo zmienna.

Czy otrzymałeś podejrzane oferty kredytowe? Zgłoś to do CONDUSEF i podziel się swoim doświadczeniem, aby ostrzec innych.