29.000 PLN da riscuotere da ZUS. Ma fai attenzione: senza questo documento non riceverai un centesimo.

• In media 29.000 PLN sui sottoconti del defunto: possono essere recuperati, ma solo dopo aver presentato una domanda allo ZUS
• ZUS non eroga i fondi automaticamente. È necessario presentare una domanda, senza la quale i soldi vengono persi
• L'eredità dei contributi ZUS e OFE è possibile anche per persone non imparentate
• Non c'è bisogno di intermediari: basta presentare la domanda allo ZUS da soli.

L'Istituto di previdenza sociale ha concluso che i sottoconti delle persone decedute contengono in media 29 mila PLN. złoty. Si tratta di denaro che può essere recuperato dai propri cari. È importante sottolineare, tuttavia, che il pagamento non è automatico dopo il decesso dell'assicurato: è necessario presentare una domanda.

– Hanno diritto all’eredità le persone indicate dal defunto che era membro dell’OFE e da colui che, pur non aderendo all’OFE, è nato dopo il 1968. Se il defunto non ha presentato alcuna disposizione in merito all’eredità, i fondi fanno parte del patrimonio – ha spiegato in un comunicato stampa Iwona Kowalska-Matis, portavoce regionale dell’Istituto di previdenza sociale della Bassa Slesia.

• I contributi versati in un sottoconto o in un OFE possono essere ereditati dal coniuge e dalle persone indicate dal defunto
• La metà dei fondi accumulati sul sottoconto ZUS e OFE durante il periodo di proprietà congiunta viene trasferita sul sottoconto e sul conto OFE del coniuge. La parte restante viene ripartita tra le persone indicate dall’assicurato durante la sua vita.
• La situazione è diversa se il defunto non ha presentato alcuna disposizione in merito all'eredità; i fondi del sottoconto fanno parte del patrimonio.

– Se era single, tutto il denaro raccolto nell’OFE e sul sottoconto viene pagato alle persone indicate durante la sua vita o ai suoi eredi legittimi – ha sottolineato Kowalska-Matis.

La portavoce sottolinea che le persone iscritte all'OFE, così come le persone nate dopo il 31 dicembre 1968 che non hanno aderito all'OFE, possono, durante la loro vita, designare persone a cui affidare l'eredità e apportare modifiche ai beneficiari, nonché modificare la loro quota percentuale di eredità dei fondi accumulati.

Le persone iscritte a un OFE, anche se hanno deciso di interrompere il versamento dei contributi all'OFE, devono segnalare tale cambiamento di disposizione all'OFE.

La portavoce spiega che quando il defunto ha raggiunto l'età pensionabile (quando tutti i contributi dal conto OFE sono già sul sottoconto ZUS) o ha un sottoconto ZUS e non è iscritto all'OFE, la distribuzione dei fondi su richiesta dell'avente diritto inizia presso lo ZUS. In altri casi, in OFE.

- Vale quindi la pena sapere a quale OFE apparteneva il nostro caro, perché secondo l'attuale situazione giuridica, lo ZUS può fornire informazioni al coniuge o ai figli del defunto in merito alla loro appartenenza all'OFE solo sulla base di una decisione definitiva sulla conferma dell'eredità o di un atto di certificazione ereditaria registrato - spiega Iwona Kowalska-Matis.

Se la divisione dei fondi inizia nell'OFE, entro 14 giorni dalla sua effettuazione, il fondo pensione aperto deve informare ZUS in merito alle persone alle quali ha suddiviso i fondi accumulati nel conto OFE e alla loro quota in tali fondi. Quindi ZUS dividerà i fondi registrati nel sottoconto di divisione nello stesso modo. La decisione verrà presa entro tre mesi.

ZUS sottolinea che per ottenere un prelievo dal sottoconto non è necessario ricorrere a intermediari (società). Tutto quello che devi fare è recarti allo ZUS e presentare la domanda appropriata.

ZUS sottolinea inoltre che in caso di decesso di una persona che non era membro di un OFE e per la quale ZUS gestiva solo un sottoconto, ZUS – su sua indicazione – informa gli aventi diritto a ricevere i fondi accumulati sul sottoconto della persona deceduta che possono presentare domanda di pagamento, anche se la normativa non impone a ZUS tale obbligo.

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