Запуск AMLA: что может сделать новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег и что он меняет

Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег (AMLA) — это новый независимый орган ЕС, базирующийся во Франкфурте-на-Майне. Он был создан в 2024 году и начал свою работу поэтапно в июле 2025 года.

Целью AMLA является эффективная борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма в Европейском Союзе.

Начиная с 2028 года AMLA возьмет на себя прямой надзор за примерно 40 особо рискованными кредитными и финансовыми учреждениями в ЕС. Он проводит проверки и оценки и может запрашивать информацию. Он также координирует сотрудничество между национальными надзорными органами и подразделениями финансовой разведки (ПФР).

AMLA разрабатывает нормативные и имплементационные технические стандарты, а также руководящие принципы и рекомендации для обеспечения единообразного свода правил по борьбе с отмыванием денег в ЕС. Он также поддерживает национальные органы власти в имплементации правил, содействует обмену информацией и общим стандартам. В случае нарушений AMLA может налагать санкции в виде штрафов и периодических штрафных выплат.

Управление по борьбе с отмыванием денег осуществляет прямой и косвенный надзор за высокорискованными финансовыми учреждениями и может налагать санкции и меры за нарушения правил противодействия отмыванию денег.

Он также координирует и контролирует работу национальных надзорных органов и подразделений финансовой разведки (ПФР). AMLA разрабатывает обязательные стандарты, руководящие принципы и рекомендации для обязанных субъектов и национальных органов. Он также организует совместные анализы и поддерживает ПФР в оперативных расследованиях.

Бруна Сего занимает пост председателя AMLA с января 2025 года. Организационная структура органа также включает Совет директоров, Дирекцию, Исполнительного директора и Административный контрольный комитет, которые вместе обеспечивают стратегическое и оперативное управление AMLA.

AMLA был создан на основе специального регламента ЕС, Регламента AMLA, который является частью комплексного пакета мер ЕС по борьбе с отмыванием денег. Этот регламент вступил в силу 26 июня 2024 года.

Будучи независимым учреждением Европейского Союза, AMLA имеет собственную правосубъектность и, следовательно, может быть стороной в судебных разбирательствах.

Даже после создания AMLA национальные ПФР будут по-прежнему нести ответственность за получение и анализ сообщений о подозрительных транзакциях. AMLA не возьмет на себя их обязанности, но будет координировать, поддерживать и устанавливать стандарты для сотрудничества и обмена информацией между ПФР и надзорными органами.

Национальные надзорные органы также сохраняют ответственность за все финансовые учреждения, не подпадающие под прямой надзор AMLA.