Os conta-gotas serão proibidos de transferir mais de 100 mil rublos por mês

A partir de 15 de maio, o Banco Central introduzirá restrições severas às transferências para cidadãos incluídos no registro de pessoas que realizam transações suspeitas. No entanto, entrar nessa lista negra – ou seja, tornar-se um perdedor do ponto de vista do regulador – pode, em alguns casos, ser feito por acidente. O Banco Central deu recomendações sobre como evitar isso

A partir de 15 de maio, o Banco Central introduzirá um limite de transferências para contadores de 100 mil rublos por mês. A lista dessas pessoas é compilada pelo próprio regulador, e aquelas que não estão nela não serão afetadas pela inovação.

O Banco Central coleta em seu cadastro todas as informações sobre tentativas e casos de fraude por parte de bancos, bem como dados relevantes de órgãos de segurança pública. Se uma pessoa entrar nesse banco de dados, ela será impedida de fazer qualquer transferência entre indivíduos em valores superiores a 100 mil rublos. Isso significa que ele não poderá transferir mais dinheiro entre suas contas ou para outras pessoas.

Se informações sobre uma pessoa forem incluídas no registro do Banco Central por agentes da lei, esse cidadão deverá ter seu cartão bloqueado e seu acesso ao banco on-line encerrado. Se estamos falando de conta-gotas, não há dúvidas. E parece que o limite de transferências é até humano demais. Se as pessoas conscientemente derem seus cartões a fraudadores, elas podem ser suspeitas de cumplicidade. Mas é possível entrar no registro por acidente, diz Pavel Samiev, CEO da agência analítica BusinessDrom:

Pavel Samiev, CEO da agência analítica "BusinessDrom" Os droppers muitas vezes são pessoas que nem sequer entendem completamente em qual cadeia estão participando, qual esquema. Em segundo lugar, às vezes acontece que o conta-gotas entra nessa história completamente por acidente; ele foi atraído para isso por vários mecanismos. Acontece que, digamos, “nós acidentalmente transferimos para você um valor incorreto, por favor, transfira para lá, desculpe que isso tenha acontecido”. E o homem se tornou um conta-gotas por causa disso. Os critérios usados ​​para um banco incluir essas transações duvidosas em seu banco de dados são transferências frequentes e pouco claras, grandes quantias, o fornecimento explícito da conta e do cartão para transações de terceiros e assim por diante. Ou seja, em princípio, para entrar nesse banco de dados, você precisa tentar, eu acho.

O cidadão que for suspeito receberá limites nas transferências, mas terá a oportunidade de explicar qualquer anormalidade em seu comportamento financeiro. E se as explicações satisfizerem o banco, as restrições serão suspensas. Enquanto isso, os cidadãos poderão continuar vivendo suas vidas normalmente, continua a analista do Banki.ru, Eryaniya Bochkina:

Eryaniya Bochkina, analista do Banki.ru

Para minimizar os riscos de constar no banco de dados de suspeitos de abandono, o Banco Central recomenda:

• não compartilhe seu cartão com outras pessoas;
• não utilize o cartão para transferências, inclusive em caixas eletrônicos, a pedido de terceiros;
• não forneça a ninguém acesso ao banco on-line;
• Não transfira dinheiro que você recebeu por engano para ninguém - é melhor entrar em contato com seu banco e relatar essa transferência.

No geral, os especialistas avaliam essa medida positivamente. Isso não interferirá na vida da maioria dos cidadãos cumpridores da lei, e um verdadeiro conta-gotas com um limite de 100 mil rublos por mês simplesmente não será necessário para os golpistas - e eles terão que inventar algo novo.