Czy jesteś pewnym siebie inwestorem? Dlaczego 40% twierdzi, że nie jest - i najlepsza rada od tych, którzy są

Tylko jedna piąta inwestorów detalicznych uważa się za inwestorów bardzo pewnych siebie, a większość z tych mniej pewnych siebie twierdzi, że wynika to z obawy przed utratą pieniędzy.

Według danych funduszu inwestycyjnego Alliance Witan, tylko 57 procent początkujących inwestorów detalicznych stwierdziło, że czuje się pewnie.

Prawie trzy czwarte (71 proc.) osób, które nie są pewne swoich decyzji inwestycyjnych, stwierdziło, że wstrzymują się z podejmowaniem decyzji z obawy przed stratą.

Alliance Witan przeprowadziło ankietę wśród 1000 dorosłych osób dysponujących aktywami inwestycyjnymi o wartości ponad 10 000 funtów. 410 z nich poniosło stratę na inwestycji w ciągu ostatnich pięciu lat.

Prawie jedna trzecia osób pozbawionych pewności siebie stwierdziła, że ​​ich zdaniem nie mają wystarczającej wiedzy, aby inwestować. Brak edukacji finansowej jest jedną z głównych przyczyn braku inwestorów w Wielkiej Brytanii.

Ta sytuacja się nie zmienia, ponieważ dane Boon Brokers ujawniają, że 74 procent młodych ludzi nie jest świadomych, że w szkole uczyli się czegoś o finansach.

Jednak 41 procent pewnych siebie inwestorów stwierdziło, że poszerzyło swoją wiedzę na ten temat, czytając książki i korzystając z zasobów internetowych, co pozwoliło im podejmować świadome decyzje.

Nawet ci, którzy uważają, że wiedzą, co robią, często mają obawy związane z koniecznością dostępu do pieniędzy, które mogliby zainwestować.

Około 27 procent ankietowanych stwierdziło, że jest to główny powód ich zmartwień, podczas gdy kolejne 31 procent stwierdziło, że ich głównym zmartwieniem jest obawa o światowy klimat gospodarczy.

Łącznie pozostawia to wyraźny podział między tymi, którzy inwestują, a tymi, którzy trzymają całą gotówkę w oszczędnościach. Według Financial Conduct Authority około 90 procent dorosłych ma oszczędności gotówkowe, ale tylko 35 procent ma inwestycje.

Mark Atkinson, starszy dyrektor w WTW, która zarządza Alliance Witan Trust, powiedział: „Zachęcanie ludzi do inwestowania jest kluczowym priorytetem rządu - nie tylko dlatego, że pomaga to pobudzić gospodarkę, ale również stawia konsumentów w lepszej sytuacji finansowej”.

Rząd rozważa reformę kont oszczędnościowych ISA, aby zachęcić większą liczbę oszczędzających do inwestowania swoich aktywów w ramach „kultury inwestycyjnej” i zapewnić Wielkiej Brytanii tak bardzo potrzebne wsparcie.

Istnieją jednak obawy, że obniżenie obecnych 20 000 funtów w gotówkowych kontach oszczędnościowych ISA może spowodować, że oszczędzający będą wpłacać pieniądze na konta oszczędnościowe z niższym oprocentowaniem , zamiast je inwestować.

Wynika to w dużej mierze z luki w wiedzy na temat inwestowania i postrzeganego ryzyka związanego z tym procesem.

Choć inwestowanie wiąże się z ryzykiem, korzyści z niego płynące są oczywiste w dłuższej perspektywie, a zyski z inwestycji regularnie przewyższają te oferowane przez oszczędzanie gotówkowe .

Atkinson powiedział: „Co najważniejsze, udane inwestowanie oznacza inwestowanie długoterminowe – zazwyczaj na ponad pięć lat. Celem jest więc, aby ta pula pozostała nietknięta.

„Oznacza to, że inwestowanie pieniędzy powinno odbywać się dopiero wtedy, gdy zgromadzimy już pokaźną pulę gotówki, gotową do wykorzystania w nagłych wypadkach”.

Połowa inwestorów, którzy byli pewni siebie, stwierdziła, że ​​ich główną radą było stworzenie funduszu awaryjnego przed zainwestowaniem jakichkolwiek pieniędzy.

Zazwyczaj zaleca się, aby fundusz awaryjny składał się z kwoty odpowiadającej dochodom wynoszącym od trzech do sześciu miesięcy .

Przeczytaj więcej

Atkinson powiedział: „Osoby dopiero rozpoczynające działalność powinny posłuchać rad bardziej doświadczonych inwestorów i budować pewność siebie, stosując sprawdzone i skuteczne metody inwestowania”.

„Historia uczy nas, że ci, którzy dbają o odpowiednią dywersyfikację aktywów i pozwalają, aby zyski z czasem rosły, ostatecznie będą mieli większe szanse na zbudowanie majątku w dłuższej perspektywie, a co za tym idzie, będą się z tego cieszyć większym komfortem”.

Około 39 proc. pewnych siebie inwestorów stwierdziło, że wybierają opcje takie jak fundusze i fundusze powiernicze, które są już zdywersyfikowane pod względem geograficznym, sektorowym i strategicznym, zamiast skupiać się na pojedynczych akcjach.

Atkinson dodał: „Instrumenty inwestycyjne o niższym ryzyku, takie jak globalne fundusze akcji multi-manager, które zazwyczaj obejmują szeroki zakres regionów geograficznych, sektorów i stylów, mogą być bardziej odporne na zmienność niż fundusze zarządzane przez jednego menedżera, ale nie oznacza to, że nie będzie wahań wartości.

„To stare, ale prawdziwe przysłowie - czas spędzony na rynku jest cenniejszy, niż czas poza nim”.