Aangifte inkomstenbelasting 2025: een korte handleiding om fouten, boetes en stress te vermijden

De start van de aangifte inkomstenbelasting voor het belastingjaar 2024 komt dichterbij. Volgens de DIAN (National Tax Agency) beginnen de deadlines voor het indienen van de aangifte inkomstenbelasting op 12 augustus en lopen ze door tot en met 24 oktober 2025, op basis van de laatste twee cijfers van het fiscaal identificatienummer (TIN).

Maar verder dan een simpele formaliteit biedt dit proces een kans om je persoonlijke financiële situatie te evalueren, je belastingdruk te optimaliseren en potentieel kostbare boetes te vermijden. Dit helpt niet alleen om je financiën te ordenen , maar opent ook de weg om na te denken over nieuwe financiële paden voor de toekomst.

Zie ook: De monetaire armoede daalde in 2024 naar 31,8%, het laagste niveau in 13 jaar

Siigo, een bedrijf gespecialiseerd in boekhoudsoftware, en Credicorp Capital, een financiële dienstverlener, zijn het erover eens dat goede voorbereiding en een goede planning het verschil maken. Vanuit hun perspectief hebben beide bedrijven een praktische gids samengesteld met de essentiële zaken waarmee u rekening moet houden om uw belastingaangifte op tijd in te dienen en weloverwogen beslissingen te nemen.

Wie moet aangifte doen?

Volgens Siigo moeten alle personen die in 2024 aan ten minste één van de volgende voorwaarden voldoen, een inkomstenbelastingaangifte indienen:

* Een bruto netto vermogen gelijk aan of groter dan $ 211.792.500 aan het einde van het jaar.

* Een bruto-inkomen van $ 65.891.000 of meer voor het hele jaar.

* Doe creditcarduitgaven ter waarde van of groter dan hetzelfde bedrag.

* Bankdeposito's, investeringen of aankopen hebben ter waarde van of meer dan $ 65.891.000.

Misschien bent u ook geïnteresseerd in: Cerrejón's president reageert krachtig op Petro's verzoek om Israëlische kolendeal.

* Verantwoordelijk voor de omzetbelasting (BTW).

"Als u ook maar aan één van deze voorwaarden voldoet, moet u belastingaangifte doen. Daarom is het belangrijk om bankafschriften, arbeidsinkomsten en andere financiële transacties zorgvuldig te controleren", leggen ze uit.

Om uw inkomstenbelastingaangifte in te dienen, is het essentieel om een actueel fiscaal identificatienummer (RUT), een actieve elektronische handtekening en diverse belangrijke documenten te hebben die uw financiële gegevens ondersteunen. Dit zijn onder andere inkomsten- en inhoudingencertificaten, bankafschriften, beleggings- of pensioenfondscertificaten en elektronische facturen met betrekking tot wettelijk toegestane aftrekbare betalingen.

"Het is ook belangrijk om informatie uit digitale wallets zoals Nequi en Daviplata op te nemen, aangezien de DIAN deze beoordeelt als onderdeel van het proces van gegevenskruisverwijzing. Het is het beste om al deze documentatie van tevoren voor te bereiden en, indien nodig, het advies van een accountant in te winnen om fouten of omissies te voorkomen die kunnen leiden tot financiële sancties of juridische complicaties", voegde Siigo eraan toe.

Zie hier: Hoe de overeenkomst die een einde maakte aan de 11-daagse rijststaking eindigde.

Wat gebeurt er als u uw aangifte niet op tijd indient?

De gevolgen van het niet of te laat indienen van de belastingaangifte zijn ernstig . Volgens de belastingwetgeving kan de boete voor elke maand vertraging 5% van de maandelijks verschuldigde belasting bedragen. Bij ontduiking of het niet indienen van de belastingaangifte kunnen de boetes oplopen tot 20% van het niet-aangegeven inkomen of de bankdeposito's.

Naast de financiële impact kan een onjuist ingediende belastingaangifte ook een waarschuwingssignaal zijn voor toekomstige controles. Volgens Credicorp Capital is het indienen van een inkomstenbelastingaangifte daarom ook een hulpmiddel om uw persoonlijke vermogen te optimaliseren, mits u op de hoogte bent van de beschikbare belastingvoordelen.

"Een van de meest efficiënte opties zijn vrijwillige pensioenfondsen, die een verlaging van de belastbare grondslag toestaan op het moment van de bijdrage en belastingvoordelen bieden als de opname voldoet aan de wettelijke vereisten", benadrukten ze.

Een ander alternatief zijn collectieve beleggingsfondsen (CIF's) en beheerde portefeuilles. Hiermee kunt u uw inkomsten organiseren en uw vermogensportefeuille aanpassen om uw belastingaanslag te minimaliseren, op voorwaarde dat u het juiste advies krijgt.

Meer informatie: Coopidrogas streeft naar 12,1% groei in 2025; de beheerder onthult zijn strategieën

"Het is ook mogelijk om winst te maken door te beleggen op de Colombiaanse effectenbeurs (BVC). Winsten uit de verkoop van aandelen kunnen belastingvrij zijn als ze niet meer dan 3% van het totale aantal uitstaande aandelen van het bedrijf bedragen. Dit geldt voor zowel lokale als buitenlandse aandelen die via de Colombiaanse wereldmarkt worden verhandeld, waaronder bedrijven zoals Apple, Tesla en Nvidia, en sommige ETF's", aldus deze analisten.

Zowel Credicorp Capital als Siigo benadrukken dat de inkomstenbelastingaangifte moet worden gezien als onderdeel van een persoonlijke financiële strategie. Daarom concludeerden ze dat het, naast het voldoen aan de regels, een kans is om de financiële status te beoordelen, spaar- en investeringsmogelijkheden te identificeren en een efficiënter belastingplan voor de toekomst op te stellen. DANIEL HERNÁNDEZ NARANJO

Portefeuillejournalist