La Sovrintendenza alle Finanze sta rispondendo ai criminali e sta creando un meccanismo di prevenzione per impedire agli utenti di cadere nelle loro trappole.

Nonostante le misure di allerta e prevenzione, nonché le campagne che esortano le persone a non cadere nella trappola del denaro facile offerto tramite schemi piramidali, falsi finanziatori, catene di risparmio o investimenti che promettono di triplicare il loro denaro in pochi giorni, i cittadini continuano a cadere nella trappola dei truffatori.

Ciò è dimostrato dalle statistiche della Sovrintendenza Finanziaria, che mostrano come le azioni dei criminali siano implacabili. Tra il 2024 e la prima metà del 2025, l'organismo di vigilanza e controllo del sistema finanziario ha emesso 13 provvedimenti amministrativi che ordinano la sospensione immediata delle attività che costituiscono la riscossione illegale di fondi pubblici, colpendo 938 persone per un totale di almeno 30,678 miliardi di COP.

Nello stesso periodo, la Sovrintendenza alle Finanze ha ricevuto 417 denunce relative a finanziatori fraudolenti e 2.741 richieste di informazioni su presunti schemi che coinvolgono fondi pubblici non autorizzati.

Sebbene l'agenzia mantenga un monitoraggio costante delle attività di alcune entità illegali che, anche impersonando l'autorità, cercano di appropriarsi delle risorse di individui ignari, contenerle non è così facile senza la cooperazione del pubblico stesso.

Oltre alle azioni dell'ente ufficiale, ci sono campagne di prevenzione da parte degli stessi istituti finanziari, che investono milioni di dollari ogni anno per prevenire le azioni costanti dei criminali.

L'Associazione colombiana delle istituzioni bancarie e finanziarie (Asobancaria) ha recentemente rivelato che le 38 entità affiliate all'associazione hanno investito 1,07 trilioni di pesos solo nella sicurezza digitale lo scorso anno, con un aumento del 97% rispetto ai 543 miliardi di pesos stanziati a tale scopo nel 2023.

"Ciò è dovuto al fatto che il 68,4% degli istituti bancari ha segnalato un aumento dei budget per la sicurezza digitale. Le ragioni di questi aumenti, secondo i membri, sono principalmente dovute, tra le altre cose, all'adeguamento dell'indice dei prezzi al consumo e alla trasformazione digitale", sottolinea un rapporto del sindacato.

Da diversi anni la Sovrintendenza alle Finanze ha inoltre avviato una serie di campagne volte a convincere gli utenti del settore finanziario a non lasciarsi ingannare dai criminali.

Tra il 2024 e il 2025, si sono svolti 23 di questi workshop congiunti per prevenire la raccolta fondi illegale e altre forme di frode in 17 città e comuni. Le Sovrintendenze hanno beneficiato del supporto delle autorità locali, delle Camere di Commercio e del mondo accademico, raggiungendo la partecipazione di oltre 2.000 persone in tutto il Paese.

A queste iniziative si aggiunge oggi l'annuncio del lancio del microsito ¡Alerta! Ofertas fraudulentas, attraverso il quale l'ente statale fornisce strumenti di valutazione per migliorare il processo decisionale dei consumatori finanziari e prevenire le offerte finanziarie fraudolente.

Qui è possibile trovare informazioni suddivise in quattro sezioni: schemi piramidali e reclutamento illegale, truffe su criptovalute e forex, attività assicurative non autorizzate e falsi finanziatori.

Come riportato dall'ente, " questo nuovo strumento fornisce informazioni di facile comprensione per identificare presunte offerte di denaro facile attraverso proposte di investimento fraudolente o un rapido accesso a presunti prestiti che non richiedono requisiti o garanzie importanti e offrono tassi di interesse interessanti, ma il cui obiettivo finale è ottenere denaro dalle parti interessate senza dare nulla in cambio."

Per accedere al microsito ¡Alerta! Offerte fraudolente, i cittadini possono accedere al sito web della SFC www.superfinanciera.gov.co e cliccare sul pulsante arancione "Persone".

Il lancio del microsito ha avuto luogo questa settimana presso uno dei campus dell'Universidad del Rosario a Bogotà, durante un altro evento della campagna "Mi informo e mi prendo cura dei miei soldi" guidata dalla SFC (Amministrazione Fiscale delle Finanze), dalla Sovrintendenza delle Imprese e dalla Sovrintendenza dell'Industria e del Commercio.