Dropper'ların aylık 100 bin rubleden fazla transfer yapması yasaklanacak

Merkez Bankası, 15 Mayıs'tan itibaren şüpheli işlem kaydında bulunan vatandaşlara yönelik transferlere sıkı kısıtlamalar getirecek. Ancak bu kara listeye girmek, yani düzenleyicinin bakış açısından bir damlatıcı olmak, bazı durumlarda yanlışlıkla da yapılabilir. Merkez Bankası bunun nasıl önleneceğine dair tavsiyelerde bulundu

Merkez Bankası, 15 Mayıs'tan itibaren dropper'lara yönelik transferlerde aylık 100 bin rublelik sınır getiriyor . Bu kişilerin listesi düzenleyicinin kendisi tarafından oluşturulacak olup, listede olmayanlar yenilikten etkilenmeyecek.

Merkez Bankası, bankalardan gelen dolandırıcılık teşebbüsleri ve vakalarına ilişkin tüm bilgileri, ayrıca kolluk kuvvetlerinden gelen ilgili verileri kayıtlarında topluyor. Kişinin bu veri tabanına girmesi halinde, 100 bin rubleyi aşan tutarlarda kişiler arası transfer yapması yasaklanacak. Bu, hesapları arasında veya başka kişilere daha fazla para transferi yapamayacağı anlamına geliyor.

Bir şahsa ait bilgilerin kolluk kuvvetleri tarafından Merkez Bankası kayıtlarına eklenmesi halinde, söz konusu vatandaşın kartı bloke edilecek ve internet bankacılığına erişimi kapatılacak. Eğer damlalıklardan bahsediyorsak, soru yok. Ve transferlerdeki sınırlamanın biraz fazla insani olduğu anlaşılıyor. Kişiler bilerek kartlarını dolandırıcılara verirse, suç ortaklığından şüphelenilebilir. Ancak analitik ajans BusinessDrom'un CEO'su Pavel Samiev, kayıt defterine yanlışlıkla girmenin mümkün olduğunu söylüyor:

Analitik ajans "BusinessDrom" CEO'su Pavel Samiev Droppers, çoğu zaman hangi zincire, hangi şemaya katıldıklarını tam olarak anlayamayan kişilerden oluşuyor. İkincisi, bazen damlalığın bu hikayeye tamamen tesadüfen dahil olduğu da olur; Çeşitli mekanizmalarla bu duruma çekildi. Bazen, "size yanlışlıkla hatalı bir miktar transfer ettik, lütfen oraya transfer edin, böyle bir durum yaşandığı için üzgünüz" gibi durumlar yaşanabiliyor. Ve adam bundan dolayı damlalık oldu. Bir bankanın bu tür şüpheli işlemleri veri tabanına dahil edebilmesi için sık ve belirsiz transferler, büyük miktarlar, kişinin hesabının ve kartının üçüncü şahıs işlemlerine açıkça açıklanması vb. kriterler göz önünde bulundurulmaktadır. Yani prensip olarak bu veritabanına girmek için deneme yapmak lazım sanırım.

Şüpheli duruma düşen vatandaşa transferlerde sınırlama getirilecek, ancak finansal davranışlarındaki tuhaflıkları açıklama fırsatı tanınacak. Açıklamalar bankayı tatmin ederse kısıtlamalar kaldırılacak. Bu arada vatandaşlar normal hayatlarına devam edebilecekler, diyor Banki.ru analisti Eryaniya Bochkina:

Eryaniya Bochkina, Banki.ru analisti

Şüpheli damlatıcıların veri tabanına dahil olma riskini en aza indirmek için Merkez Bankası şunları öneriyor:

• Kartınızı başkalarıyla paylaşmayın;
• Kartı, üçüncü kişilerin talebi üzerine ATM'ler de dahil olmak üzere para transferleri için kullanmayın;
• Hiç kimseye internet bankacılığına erişim hakkı vermeyin;
• Yanlışlıkla aldığınız parayı asla başkasına transfer etmeyin, bankanızla iletişime geçip bu transferi bildirmeniz daha doğru olacaktır.

Uzmanlar genel olarak bu tedbiri olumlu değerlendiriyor. Bu, kanunlara uyan vatandaşların çoğunun hayatına müdahale etmeyecek ve ayda 100 bin ruble limitli gerçek bir damlatıcıya dolandırıcılar tarafından ihtiyaç duyulmayacak - ve yeni bir şey bulmak zorunda kalacaklar.