Yatırımlar gelir vergisi beyannamelerindeki vergi matrahının düşürülmesine nasıl yardımcı olur?

DIAN vergi takviminin 12 Ağustos'ta başlamasıyla birlikte, gelir vergisi beyannamelerini vermek zorunda olan Kolombiyalılar basit bir prosedürden daha fazlasına sahip olacak; finanslarını planlama ve akıllıca yatırım yapma fırsatına sahip olacaklar, özel finansal ürünler aracılığıyla sağlanan vergi avantajlarından yararlanacaklar.

Bu vergi beyannamesi süreci, istihdam geliri, sermaye kazancı, işsizlik geliri, emekli maaşı veya temettü bildirim yükümlülüğünü yerine getirmenin ötesinde, bir finansal yönetim planı tanımlamanıza da olanak tanır.

(Okuyun: Vergi avantajları ülkeye yaklaşık altı vergi reformuna mal oldu ).

Credicorp Capital Colombia'da Varlık ve Finansal Planlama Başkan Yardımcısı Lucas Solano'ya göre, "asıl mesele, kaynakları stratejik bir şekilde yönetmek ve vergi matrahını yasal olarak azaltmaya ve uzun vadeli tasarrufları güçlendirmeye katkıda bulunan gönüllü emeklilik katkıları veya yatırımlar gibi mevcut araçlardan yararlanmaktır." Bu sayede, bu prosedür finansal durumu gözden geçirmek, fırsatları belirlemek ve bilinçli kararlar almak için bir araç haline gelir. Bu bağlamda, kişisel finansal portföyünüzü yapılandırmanıza ve aynı zamanda gelir vergisi beyannamenizde vergi avantajlarından yararlanmanıza olanak tanıyan alternatifler mevcuttur, örneğin:

Kolektif yatırım fonları (CIF'ler) ve yönetilen portföyler : Bunlar, gelir planlaması ve yönetilen varlık türüne bağlı olarak geçerli olan muafiyetler gibi avantajlardan yararlanmak için yatırımlarınızı düzenlemenize olanak tanır. Ayrıca, çekimlerin ve portföy kompozisyonunun doğru yönetimiyle ödenecek vergiyi azaltmak mümkündür. Bu avantajlardan verimli bir şekilde yararlanmak için, uzman tavsiyesi almak ve her fonun yatırım yaptığı varlıkları incelemek önemlidir.

Gönüllü emeklilik fonu : Bu, gelir vergisi beyannamelerinde ödenecek tutarı azaltmak için en etkili alternatiflerden biridir, çünkü kaynak ayırmanın avantajları vardır, ancak her şeyden önce yasal koşullar karşılandığında emeklilik açısından da avantajları vardır. Uygulamada, gelirin bir kısmını Credicorp Capital'ın Gönüllü Emeklilik Fonu gibi gönüllü bir emeklilik fonuna tahsis ederek, verginin hesaplandığı tutar daha düşük olur, bu da vergi tasarrufu sağlar ve aynı zamanda uzun vadeli tasarrufların güçlenmesine katkıda bulunur.

Kolombiya Menkul Kıymetler Borsası'na (BVC) Yatırım : Bu, satışlarından elde edilen kârların, şirketin yıl içindeki toplam tedavüldeki hisselerinin %3'ünü aşmaması koşuluyla vergi muafiyeti sağlayabileceği için vergi avantajlarından yararlanmanızı sağlar. Bu avantajdan yararlanmak için hisseleri belirli bir süre elinizde tutmanız gerekmez. Benzer şekilde, Apple, Nvidia veya Tesla gibi şirketler ve bazı ETF'ler (yatırım fonları) de dahil olmak üzere Kolombiya Küresel Piyasası (MGC) aracılığıyla işlem gören yabancı hisse senetleri de, satışlarından elde edilen kârların vergi muafiyeti sağlayabileceği için vergi avantajlarından yararlanabilir.

Vergi takviminin başlamasıyla birlikte, mükelleflerin mali durumlarını gözden geçirmeleri, vergi yüklerini yasal olarak azaltma fırsatlarını belirlemeleri ve varlıklarını stratejik olarak yapılandırmaları isteniyor .

Şirket, müşterilerine bu süreçte destek sağladığını, mevcut vergi avantajlarından yararlanabilmeleri, birikimlerini ve yatırımlarını güçlendirebilmeleri ve sağlam bir mali gelecek inşa etmelerine olanak sağlayacak kararlar alabilmeleri için uzmanlaşmış danışmanlık hizmeti sunduğunu belirtti.

Ayrıca bakınız: Dian, Haziran 2025'e kadar 149,15 milyar peso vergi topladı