DWP разъясняет необходимость проверки банковских выписок для заявителей на получение универсального кредита

Департамент труда и пенсий (DWP) раскрыл, что ошеломляющие 7,5 миллионов человек в Великобритании, как работающих, так и безработных, в настоящее время претендуют на Universal Credit, согласно их последним данным. Департамент недавно подчеркнул важность проверки банковских выписок и деталей транзакций для тех, кто подает заявку на Universal Credit или проходит переоценку своего существующего вознаграждения.

В ответ на запрос в соответствии с Законом о свободе информации (FOI) Департамент по работе с престарелыми объяснил, как эта информация помогает им «понять доходы заявителя, другие доходы, сбережения или расходы на жилье» при обработке или возобновлении иска.

DWP заявил: «Детали транзакций, такие как описания и суммы, облегчают точную оценку текущих обстоятельств заявителя. Например, они помогают нам определить, обладает ли заявитель другим капиталом, что позволит Департаменту выяснить, получает ли заявитель в настоящее время какой-либо другой доход или несет ли он расходы, которые могут повлиять на сумму универсального кредита, на который он имеет право».

DWP также пояснила, что путем тщательного изучения операций в банковских выписках они могут «выявить неучтенные изменения в обстоятельствах, которые могут повлиять на сумму полученного универсального кредита», включая изменения, которые могут привести к увеличению права на льготы. Примером этого может служить доказательство неучтенного увеличения арендной платы от исходящей транзакции».

В случае обнаружения неточностей заявления корректируются ретроспективно. Ранее в этом году правительство объявило о том, что оно назвало «крупнейшей борьбой с мошенничеством за поколение», направленной на сокращение количества денег, потерянных в системе социального обеспечения. Департамент труда и пенсий ( DWP ) оценивает, что законопроект о государственных органах (мошенничество, ошибки и восстановление) поможет сэкономить налогоплательщикам около 1,5 млрд фунтов стерлингов в течение следующих пяти лет.

Новые меры включают запрет на вождение сроком до двух лет для мошенников с пособиями, которые неоднократно не возвращают деньги, которые они должны. DWP также будет иметь полномочия взыскивать деньги напрямую с банковских счетов мошенников. Кроме того, проверка соответствия требованиям позволит сторонним организациям, таким как банки, отмечать потенциальные мошеннические заявления о пособиях. В серии из 11 новых информационных бюллетеней, опубликованных DWP , дается больше информации о том, как эти новые меры будут безопасно реализованы и отслеживаются.

В нем подтверждается, что правительство Великобритании начнет реализацию предлагаемых мер с 2026 года. В этих информационных бюллетенях также содержится информация о том, как будут работать меры безопасности, механизмы отчетности и надзор для обеспечения «надлежащего, пропорционального и эффективного использования полномочий».

Согласно информации на сайте GOV.UK: «Правительство начнет реализацию мер, предусмотренных законопроектом, с 2026 года.

Для Меры проверки соответствия требованиям правительство будет применять подход «тестируй и учись», чтобы гарантировать, что новые полномочия по борьбе с мошенничеством в государственном секторе используются пропорционально и эффективно. Поймите заработок заявителя, другие доходы, сбережения или расходы на жилье.

Министерство труда и министерство труда и Кабинет министров продолжат работать с промышленностью над реализацией новых мер, консультировать заинтересованные стороны по вопросам кодексов практики и публиковать руководства, сообщает Daily Record .

«Министерство труда и пенсий ( DWP ) намерено расширить свои полномочия, включив в них сбор данных от третьих лиц, таких как авиакомпании, с целью пресечения заявителей, которые могут незаконно получать пособия, находясь за границей.

Вопреки некоторым опасениям, DWP не получит прямого доступа к банковским счетам тех, кто получает поддержку с проверкой нуждаемости, такую ​​как Universal Credit, Pension Credit или Employment and Support Allowance. Вместо этого агентство будет сотрудничать с банками, чтобы определить, могли ли люди превысить финансовые лимиты для пособий с проверкой нуждаемости — например, порог в 16 000 фунтов стерлингов для права на Universal Credit.

Полученная информация будет затем использоваться в целях расследования, чтобы остановить возможные переплаты или обвинения в мошенничестве. Важно отметить, что объем обмена данными в соответствии с предстоящим законодательством будет ограничен запретами на раскрытие деталей транзакций, что гарантирует, что DWP не будет наблюдать за поведением получателей пособий в отношении расходов.

Более того, в информационном бюллетене подчеркивается, что чрезмерное раскрытие информации банками или финансовыми учреждениями, особенно в отношении транзакций, может повлечь за собой штрафы. Далее разъясняется: «Любая информация, предоставленная в рамках Меры проверки соответствия требованиям, не будет предоставлена ​​на основании предположения или подозрения, что кто-либо виновен в каком-либо правонарушении».

Новый законопроект выполнит провозглашенное правительством Великобритании обещание защитить деньги налогоплательщиков, гарантируя, что каждый фунт будет потрачен разумно и эффективно:

• Новые полномочия по проведению обысков и выемок — теперь DWP может контролировать расследования в отношении преступных группировок, обманывающих налогоплательщиков.
• Разрешение Департаменту трудовой политики (DWP) взыскивать долги с лиц, которые больше не получают пособия и не работают по программе PAYE, но могут вернуть деньги, но уклоняются от этого.
• Новые требования к банкам и строительным обществам: сообщать о случаях, указывающих на возможное нарушение правил получения пособий, что позволит предотвратить накопление долгов.
• Все полномочия будут включать в себя надежные гарантии, гарантирующие, что они будут использоваться только надлежащим и пропорциональным образом, включая новые механизмы проверки и отчетности.
• В DWP будет четко определена сфера применения и четкие ограничения на использование всех вводимых полномочий, а персонал будет обучен в соответствии с самыми высокими стандартами.

Меры, предусмотренные в этом законопроекте, позволят Управлению по борьбе с мошенничеством в государственном секторе:

• Сократить случаи мошенничества в государственном секторе, используя свой опыт для принятия мер от имени других ведомств против тех, кто атакует государственный сектор.
• Более эффективное обнаружение и предотвращение неправомерных платежей в государственном секторе за счет новых возможностей сбора и обмена информацией.
• Использовать строгие неуголовные санкции и гражданско-правовые санкции в качестве альтернативы уголовному преследованию и для предотвращения мошенничества.
• Улучшить способность правительства возвращать государственные средства за счет новых полномочий по взысканию задолженности и принудительному исполнению.
• Используйте новые полномочия по проникновению, обыску и выемке, чтобы уменьшить нагрузку на полицию при расследовании самых серьезных преступлений.
• Улучшить управление мошенничеством в будущих чрезвычайных ситуациях путем создания специальных ограниченных по времени полномочий для использования в ситуациях кризисного управления — с учетом уроков, извлеченных во время COVID -19.

Управление по борьбе с мошенничеством в государственном секторе применит стратегию «тестирования и обучения» при использовании этих полномочий, опробуя различные методы и экспертные знания, чтобы определить наиболее эффективный способ борьбы с мошенничеством в государственном секторе.