Lançamento da AMLA: O que a nova autoridade anti-lavagem de dinheiro da UE pode fazer e o que está mudando

A Autoridade Europeia Antilavagem de Dinheiro (AMLA) é uma nova autoridade independente da UE, sediada em Frankfurt am Main. Foi criada em 2024 e iniciou suas atividades gradualmente em julho de 2025.

O objetivo da AMLA é combater eficazmente a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo na União Europeia.

A partir de 2028, a AMLA assumirá a supervisão direta de aproximadamente 40 instituições de crédito e financeiras de alto risco na UE. Realiza revisões e avaliações e pode solicitar informações. Também coordena a cooperação entre as autoridades nacionais de supervisão e as unidades de informação financeira (UIFs).

A AMLA desenvolve normas técnicas regulatórias e de implementação, bem como diretrizes e recomendações, para garantir um conjunto consistente de regras de combate à lavagem de dinheiro na UE. Também apoia as autoridades nacionais na implementação das regras, promove o intercâmbio de informações e padrões comuns. Em caso de violações, a AMLA pode impor sanções na forma de multas e sanções pecuniárias compulsórias.

A Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro exerce supervisão direta e indireta sobre instituições financeiras de alto risco e pode impor sanções e medidas por violações das regulamentações de combate à lavagem de dinheiro.

Também coordena e monitora o trabalho das autoridades nacionais de supervisão e das Unidades de Inteligência Financeira (UIFs). A AMLA desenvolve normas, diretrizes e recomendações vinculativas para entidades obrigadas e autoridades nacionais. Também organiza análises conjuntas e apoia as UIFs em investigações operacionais.

Bruna Szego atua como presidente da AMLA desde janeiro de 2025. A estrutura organizacional da autoridade também inclui um Conselho de Administração, uma Diretoria, um Diretor Executivo e um Comitê de Revisão Administrativa, que juntos garantem a gestão estratégica e operacional da AMLA.

A Lei de Lavagem de Dinheiro (AMLA) foi criada com base em um regulamento específico da UE, o Regulamento AMLA, que faz parte do pacote abrangente de combate à lavagem de dinheiro da UE. Este regulamento entrou em vigor em 26 de junho de 2024.

Como instituição independente da União Europeia, a AMLA tem personalidade jurídica própria e, portanto, é capaz de ser parte em processos judiciais.

Mesmo após a criação da AMLA, as UIFs nacionais permanecerão responsáveis ​​por receber e analisar denúncias de transações suspeitas. A AMLA não assumirá essas responsabilidades, mas coordenará, apoiará e definirá padrões para a cooperação e a troca de informações entre as UIFs e as autoridades de supervisão.

As autoridades nacionais de supervisão também mantêm a responsabilidade por todas as instituições financeiras não supervisionadas diretamente pela AMLA.