Toezichthouders zeggen dat Binance de regels voor witwassen en terrorisme moet aanscherpen

Het noodlijdende cryptobedrijf Binance moet de naleving van de regels voor het bestrijden van witwassen en terrorisme verscherpen en een onafhankelijke auditor inschakelen als het zaken wil blijven doen in Australië, lieten toezichthouders deze week weten.

Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) verplicht de cryptogigant om binnen 28 dagen na de beslissing externe auditors aan te stellen. De toezichthouder gaf aan dat de nieuwe regels bedoeld zijn om "ernstige zorgen" weg te nemen over het toezicht op illegale activiteiten, die volgens AUSTRAC "beperkt zijn in omvang in verhouding tot de omvang, het bedrijfsaanbod en de risico's".

Volgens de toezichthouder bleek uit het meest recente interne onderzoek van Binance dat er sprake is van een gebrek aan toezicht door het senior management binnen Binance Australië. Ook was er veel personeelsverloop, wat resulteerde in een hoog personeelsverloop, ontoereikende lokale middelen en de behoefte aan een externe toezichthouder.

AUSTRAC zal als onderdeel van de beslissing bepalen welke onafhankelijke auditor er bij Binance wordt geïnstalleerd. Het bedrijf kan echter wel een lijst met potentiële namen verstrekken.

Binance is bekend met regelgevende maatregelen

Het is niet de eerste keer dat Binance in conflict komt met toezichthouders. Oprichter Changpeng Zhao bekende schuldig te zijn en kreeg in 2023 een boete van 4,3 miljard dollar van het Amerikaanse ministerie van Justitie voor onder meer witwassen, illegale geldtransacties en overtreding van sancties.

De autoriteiten zeiden destijds dat Binance een bedrijfscultuur had gecreëerd waarin winst belangrijker was dan consumentenbescherming. Dat werd benadrukt in interne communicatie die werd aangetroffen tijdens een onderzoek naar het bedrijf.

"Zoals een compliance-medewerker schreef: 'we hebben een spandoek nodig met de tekst: 'het is tegenwoordig te hard om drugsgeld wit te wassen – kom naar Binance, we hebben taart voor je'", aldus het ministerie van Justitie in zijn verklaring over de schikking.

Binance heeft het moeilijk in Australië

De cryptobeurs heeft bovendien te maken met een steeds strenger regelgevingskader in Australië, dat onlangs in 2024 met een rechtszaak de verantwoordelijkheid nam voor Binance Australia Derivatives.

Deze rechtszaak werd aangespannen door de Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en leidde ertoe dat Binance zijn derivatenlicentie in het land verloor vanwege tekortkomingen in het risicobeheer en beperkte naleving van de regelgeving ( ASIC ).

"Grote mondiale aanbieders lijken misschien over voldoende middelen te beschikken en goed gepositioneerd om te voldoen aan complexe regelgeving, maar als ze de lokale risico's op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering niet begrijpen, falen ze [in het nakomen van hun verplichtingen jegens consumenten]", aldus Brendan Thomas, CEO van Austrac, in een verklaring.

Binance moest eerder dit jaar ook al zijn handelsdiensten in Australische dollars stopzetten, omdat betalingsprovider Zepto de samenwerking beëindigde. Dit volgde op een eerdere botsing met Cuscal, een dienstverlener die hen had geholpen bij het aanbieden van bankdiensten, waardoor de toegang tot het platform werd geblokkeerd .

"Het is cruciaal om de specifieke risico's van criminaliteit in de Australische context te begrijpen om ervoor te zorgen dat ze hier aan hun rapportageverplichtingen voldoen", aldus Thomas.

Wat zegt Binance?

"We hebben de afgelopen maanden open en transparant met Austrac samengewerkt en blijven hun begeleiding, expertise en toezicht waarderen", aldus Matt Poblocki, algemeen directeur van Binance Australië en Nieuw-Zeeland, in een verklaring. "We blijven ons inzetten voor het handhaven van de beste nalevingsnormen en zullen onze capaciteiten continu verbeteren."