VERIFICA DEI FATTI: No, la Spagna non ti multa per aver prelevato 3.000 €

Su X e Facebook sono circolati diversi post in cui si afferma che le autorità fiscali spagnole infliggeranno multe a chiunque tenti di prelevare 3.000 € o più dal proprio conto bancario.

Alcuni post hanno addirittura raggiunto i 20.000 "Mi piace" ciascuno e sono stati condivisi più di 5.000 volte.

Prendiamo ad esempio questo post: "Se desideri prelevare più di 3.000 euro in contanti, devi darne comunicazione all'Agenzia delle Entrate almeno 24 ore prima del prelievo. Devi anche specificare la causale del prelievo. Il mancato rispetto di questo obbligo può comportare sanzioni fino a 150.000 euro".

Ci sono stati anche titoli molto fuorvianti sulla stampa spagnola, come quello del quotidiano di destra OK Diario, che ha scritto: "Multa fino a 150.000 euro per il prelievo di contanti da un bancomat", o quello del quotidiano molto letto 20Minutos, che ha scritto: "Fino a 150.000 euro: queste sono le multe imposte dal Tesoro per prelievi o depositi ingiustificati di denaro dalla banca".

Questi post sono categoricamente falsi, le autorità fiscali non ti multeranno per aver prelevato 3000 € dalla banca.

Ed è qui che nasce la confusione. Quello che succede è che le banche sono obbligate a segnalare qualsiasi transazione superiore a 3.000 euro, sia in deposito che in prelievo. Questo per contribuire a contrastare la frode fiscale e il riciclaggio di denaro.

LEGGI TUTTO: Quando le banche devono informare l'ufficio tributario spagnolo Hacienda delle tue transazioni?

La legge stabilisce espressamente che le comunicazioni bancarie con Hacienda "devono includere informazioni su depositi, prelievi di fondi e incassi, quando l'importo supera i 3.000 euro". Puoi leggere la legge completa qui .

Non è una novità. La legge è entrata in vigore nel 2010 e da allora non è stata modificata.

Quindi, anche se la tua banca può informare le autorità fiscali spagnole se prelevi più di 3.000 € dalla filiale, non è necessario giustificarlo e sicuramente non riceverai una multa di 150.000 €.

La verità è che nessuna banca in Spagna ti permetterà di prelevare più di 3.000 € in una sola volta da uno sportello bancomat.

Gli sportelli bancomat hanno un limite che varia a seconda dell'istituto. Ad esempio, Ibercaja ha un limite giornaliero di 1.000 €, mentre Banco Santander ha un limite di 600 € e BBVA di 2.000 €.

Se desideri più di 3.000 euro in contanti, dovrai recarti presso la tua filiale locale ed effettuare il prelievo allo sportello con un cassiere. In questo modo, l'addetto potrà avere una registrazione da inviare all'Agenzia delle Entrate.

Come spiega il blog di CaixaBank: "Non esiste un limite legale per prelevare denaro da uno sportello bancomat, tuttavia se si desidera prelevare più di 3.000 € in una volta, è necessario parlare con un impiegato della banca e preparare una ricevuta, che verrà inviata sia all'Agenzia delle Entrate che alla Banca di Spagna".

Tuttavia, devi assicurarti di presentare tutte le tue dichiarazioni dei redditi in modo accurato e di includere tutti i pagamenti ricevuti o il denaro dato/ricevuto come regalo, altrimenti potresti essere multato per frode fiscale, ma non per il semplice prelievo di denaro.