Creare ricchezza consapevole: l'arte di unire lo scopo alla prosperità per creare abbondanza per tutta la vita

Nella seguente intervista ci siamo seduti con Seth Streeter, una delle persone più stimolanti, competenti e brillanti che conosciamo, per avere la sua opinione sul successo olistico, sulla ricchezza consapevole e sulle tendenze che stanno plasmando l'emergente Rivoluzione finanziaria. Seth ha oltre 25 anni di esperienza nel settore finanziario, è CEO e fondatore di Mission Wealth, una società di gestione patrimoniale consapevole che gestisce 5 miliardi di dollari di asset per oltre 2100 famiglie e organizzazioni non profit. Seth ha conseguito un Master of Science in pianificazione finanziaria ed è ampiamente rinomato nel settore finanziario e nella comunità imprenditoriale come leader di pensiero nel campo della pianificazione finanziaria consapevole.

Oltre ad aiutare centinaia di persone e famiglie a ridefinire la ricchezza al di là delle finanze, rimane attivo con organizzazioni ambientali e imprenditoriali nella sua comunità locale di Santa Barbara, California, dove vive con i suoi due figli. Nel 2017, Seth ha fondato SustainableFuture.org, un'organizzazione non-profit progettata per unire la comunità per affrontare gravi preoccupazioni sui cambiamenti climatici. La piattaforma tecnologica utilizza la gamification per amplificare i programmi non-profit, aziendali, scolastici e pubblici esistenti che potenziano azioni positive.

Seth è stato un membro attivo di YPO (Young President's Organization), ricoprendo vari incarichi, tra cui Global Chair per il Financial Services Network con oltre 2.000 membri esecutivi, fondatore dell'Inspired Living Subnetwork e membro del consiglio di amministrazione dell'Health and Wellness Network con oltre 6.500 membri globali. Nel 2017 ha parlato alla Global Leadership Conference dell'organizzazione a Vancouver e da allora è diventato un relatore principale e facilitatore, inclusi i premiati ritiri internazionali "Develop your 3.0 Vision for Life" che guida. Nel 2016 ha onorato il palco del TEDx e ha tenuto il suo primo discorso Tedx, che puoi guardare qui sotto.

Conscious Lifestyle Magazine: Per favore, definisci la ricchezza consapevole e spiegaci brevemente cosa significa e cosa comporta, in modo che chiunque si metta in contatto con noi possa capire di cosa stiamo parlando.

Seth Streeter: Tradizionalmente la ricchezza è sempre stata una questione di denaro: accumulo di beni materiali, piano pensionistico 401K, casa acquistata, quanti soldi si hanno sul conto in banca.

La ricchezza consapevole è quando andiamo oltre quella definizione e guardiamo alle nostre vite in modo molto più olistico e consideriamo diversi componenti, come la nostra salute , le nostre relazioni, la nostra soddisfazione professionale, la quantità di impatto che stiamo avendo nella comunità e nel mondo, la nostra crescita intellettuale, il nostro capitale spirituale, il nostro benessere emotivo. Queste definizioni più ampie sono ciò che chiamo davvero ricchezza consapevole. Perché qualcuno potrebbe valere 50 milioni di dollari, ma se non riesce a salire due rampe di scale senza essere senza fiato perché è così fuori forma, e torna a casa come uno sconosciuto per la sua famiglia perché lavora tutto il tempo, e ha bisogno di sonniferi per dormire la notte perché ha così tanta ansia, è davvero ricco solo perché vale 50 milioni di dollari? Quindi, la ricchezza consapevole guarda al quadro più ampio di cosa dovrebbe essere veramente la ricchezza.

CLM: Bellissimo. Quindi, approfondiamo alcuni di questi diversi aspetti. Puoi definire le Dieci Dimensioni della Ricchezza e del Successo Olistico?

SS: Quella che tutti conoscono è la dimensione finanziaria . Hai abbastanza per vivere la tua vita? La ricchezza è vivere secondo i propri mezzi. Quindi, finché hai abbastanza per vivere la vita che vuoi vivere, beh, allora sei ricco.

La componente successiva della ricchezza è l'impatto . Senti di stare davvero sfruttando i tuoi talenti e doni nel mondo e di fare la differenza? Potrebbe essere in piccola parte, come fare volontariato con un bambino a scuola o fare da dog-sitter. Oppure potrebbe essere in grande, come avere un impatto sui problemi ambientali che stiamo affrontando oggi o sull'analfabetismo globale. Quindi, l'impatto è una dimensione importante della ricchezza perché sappiamo che più diamo, più riceviamo.

La ricchezza emozionale ha a che fare con i tuoi atteggiamenti e il tuo benessere. Ti svegli felice? I tuoi livelli di stress sono bassi?

Le dimensioni sociali e familiari riguardano le nostre relazioni intime, sia con la famiglia e gli amici, sia con la comunità.

La quantità di divertimento che abbiamo riguarda il fatto che tu stia vivendo la tua beatitudine? Ti fai delle grandi risate? Ti stai divertendo abbastanza nella tua vita? Molte persone sono davvero carenti di quel fattore ricchezza.

La tua ricchezza fisica ha a che fare con l'aspetto, la sensazione e le funzioni del tuo corpo. È in grado di fare ciò che vuoi che faccia senza dolore o lesioni?

La dimensione ambientale riguarda la sensazione di appartenenza a un luogo in cui vivi. Potrebbe essere la posizione geografica e la sensazione che provi all'interno della tua casa. Le tue preferenze di stile di vita sono ottimizzate lì, come il clima e l'accesso alla natura o a una città, e ti senti come te?

La ricchezza spirituale è la tua connessione a una struttura che va oltre la quotidianità, qualcosa che ti ancora e ti centra.

La ricchezza intellettuale è se ti senti stimolato. Ti senti come se stessi crescendo intellettualmente o ti senti un po' stagnante?

La ricchezza della tua carriera dipende dal fatto che ti senti apprezzato per i tuoi talenti e contributi e se ti senti in linea con una missione che vada oltre te stesso e con il tuo datore di lavoro.

Le 11 dimensioni della ricchezza.

CLM: Sicuramente. Quindi, come sono nate per te le Dieci Dimensioni della Ricchezza? Come si collegano alla tua esperienza e al tuo background?

SS: Innanzitutto, professionalmente, lavoro nella finanza da 25 anni e sono stato consulente di centinaia di famiglie, principalmente sulla dimensione della ricchezza finanziaria, e poi ho capito in prima persona come la ricchezza finanziaria non fosse davvero l'unica fonte di felicità per queste persone, o l'unica fonte di frustrazione in alcuni casi. Quindi, è stato dalla mia esperienza professionale di aver avuto migliaia di appuntamenti negli ultimi 25 anni e di aver visto, wow, c'è di più in questo che i soldi e poi ho iniziato a metterlo in pratica nella mia vita professionale.

Da un punto di vista personale, ho vissuto questa esperienza in prima persona. Sono cresciuto in una famiglia molto orientata agli obiettivi. Mio fratello e io avevamo grandi aspettative su di noi: buoni risultati accademici, buoni risultati sportivi, partecipazione al consiglio studentesco e avevamo sempre un lavoro. Quindi, ho eseguito quella strategia con diligenza, pensando che mi avrebbe portato avanti. Mi ha portato a un punto in cui ho capito che, anche se stavo ottenendo molto successo in senso tradizionale, non ero veramente realizzato e desideravo di più. Quindi, da un punto di vista personale, ho capito che il successo era più di questi risultati, queste metriche tradizionali di carriera e finanza e di apparire bene sulla carta con tutti A. Sapevo che desideravo qualcosa di più profondo e appagante. Quindi, penso che sia stato una specie di ponte tra queste due cose, la mia vita professionale e la mia vita personale, che mi ha portato dove sono oggi.

CLM: Tra le Dieci Dimensioni, quali sono quelle con cui vedi le persone avere maggiori difficoltà?

SS: Direi che tutto inizia da sé stessi. La maggior parte delle persone è così concentrata su se stessa, e direi che la finanza, delle dieci, è quella che colpisce di più. Perché la maggior parte delle persone pensa che una volta ottenuta quella promozione sul lavoro, una volta che guadagna di più, una volta che il saldo del loro 401K aumenta, una volta che possono acquistare la loro prima casa, una volta che hanno pagato il loro debito scolastico... beh, allora finalmente possono essere felici! Quindi, inizia da un punto di vista finanziario perché le persone potrebbero effettivamente raggiungere quei traguardi, potrebbero ottenere il lavoro, ottenere la nuova auto, ottenere la promozione, e poi rendersi conto di non essere mai soddisfatte perché quel parametro di riferimento viene sempre portato a un altro livello. Questo vale per le persone che conosco che valgono 20 milioni di dollari e che non sono soddisfatte perché il loro vicino ne ha 30 milioni, e poi quella persona conosce qualcuno che ne ha 50 milioni. E non sei mai lì quando cerchi questi parametri di riferimento esterni per poi innescare la felicità interiore; non funziona in questo modo.

Quindi, direi che una volta che qualcuno si rende conto che è oro per gli sciocchi, quella ricerca dell'esterno, entra davvero nel personale. Davvero, è un mix. Lo spirituale è una parte importante; anche il fisico: se non ti senti bene è difficile avere successo nella vita. La tua struttura sociale è importante, in particolare perché le persone con cui sei sempre in giro modellano la persona che sei, quindi se sei in giro con persone che si concentrano esclusivamente su "l'avidità è buona" e sul capitalismo nel senso tradizionale, allora penserai che è quello che devi perseguire. Quindi, spesso, riorganizzare una struttura sociale aiuta davvero qualcuno a trovare di più quell'equilibrio personale. Il benessere emotivo è fondamentale; ci sono così tante persone che sono così stressate e si picchiano per cercare di andare avanti, lottando contro il traffico, combattendo centinaia di e-mail, ballando ogni giorno, pensando che una volta finite quelle e-mail a mezzanotte e una volta che hanno dieci appuntamenti in una settimana, allora, finalmente, saranno abbastanza bravi.

Tutte queste altre nove dimensioni, oltre alla finanza, si fondono insieme perché si tratta di realizzare che il tuo senso di valore non è legato ad alcun tipo di prestazione. Non c'è nulla che tu possa ottenere o acquisire che permetterà a qualcuno di sentirsi realmente degno. Una volta che qualcuno ottiene quell'apertura degli occhi, questo si traduce in tutto il resto: nella sua carriera, nelle sue relazioni, nella sua salute e nel suo benessere emotivo , e nell'impatto che alla fine sarà in grado di avere nel mondo.

CLM: Come vedi cambiare la vita delle persone una volta che hanno stabilito questa connessione con gli aspetti più profondi della Ricchezza Consapevole? Cioè, una volta che capiscono di essere psicologicamente guidati da queste cose inconsce, che non sono necessariamente in linea con lo scopo della loro vita, e le lasciano andare, cosa succede?

SS: Oh, amico! È davvero emozionante! È incrementale e a volte esponenziale. Quando qualcuno ha l'AHA!, che in realtà deriva dal premere un pulsante di pausa nella propria vita e dal chiedersi: "Sono felice o devo reindirizzare le mie energie e concentrarmi altrove?" Una volta che fanno questo cambiamento, all'improvviso, ho visto che le cose iniziano davvero ad allinearsi. Le persone potrebbero fare grandi cambiamenti di carriera e poi i loro livelli di stress diminuiscono. Man mano che i loro livelli di stress diminuiscono, la loro salute migliora. Man mano che la loro salute migliora e il loro stress diminuisce, hanno più tempo per la famiglia ed equilibrio, le loro relazioni migliorano. Man mano che hanno più tempo ed equilibrio, iniziano a pensare a modi in cui possono restituire, per cui prima non avevano tempo. C'è un effetto domino assoluto tra tutte queste altre nove dimensioni che sembrano tutte cospirare a favore di qualcuno per giustificare e convalidare la decisione di allontanarsi da quel percorso precedente e verso ciò che è veramente in linea con i loro obiettivi più elevati.

CLM: Mi piace, e lasciami fare un po' l'avvocato del diavolo. Cosa diresti alle persone che hanno questa idea di non poter fare queste cose, di non poter giocare di più perché hanno bollette da pagare o responsabilità o una famiglia? Perché quello che stai dicendo in sostanza è: segui la tua felicità a un certo livello. Fai prima le cose che ti danno davvero gioia e felicità. Come fai a farlo e comunque creare ricchezza nella tua vita e comunque gestire la responsabilità?

SS: Come con la piramide dei bisogni di Maslow, c'è una certa linea di base di praticità finanziaria che deve essere rispettata. Non sto consigliando alle persone di abbandonare ogni responsabilità e di essere capricciose, di non pagare la bolletta del mutuo e dimenticare la bolletta della carta di credito e smettere di finanziare l'università dei figli e semplicemente andare a unirsi al circo! Li aiuto ad assicurarsi che il loro blocco e la loro gestione delle finanze di base siano in ordine. Ecco perché la pianificazione finanziaria è un ottimo portale per queste conversazioni. Perché una volta che qualcuno ha una comprensione di base del flusso di cassa, delle attività e delle passività, delle tasse, della pianificazione patrimoniale, che sono in un certo senso le quattro linee di base, allora possiamo iniziare a salire lungo la piramide di Maslow per iniziare a lavorare verso aree di autorealizzazione .

C'è uno studio condotto nel 2010 da un paio di professori di Princeton che in realtà aveva un campione di 450.000 persone che hanno studiato per due anni, e riguardava la correlazione tra livelli di reddito e felicità. Ciò che hanno scoperto è che c'era una correlazione positiva tra la felicità di queste persone e i livelli di reddito fino a $ 75.000 all'anno di reddito; oltre i $ 75.000 all'anno di reddito, non c'era molta correlazione con i livelli di felicità. In genere, ho a che fare con persone più abbienti che sono al di sopra di quella soglia di base, sanno che saranno in grado di pagare l'affitto o pagare il mutuo quel mese, e si stressano in una zona in cui non si tratta di accendere le luci; si tratta di stressarsi per cose per cui non dovrebbero stressarsi. Ma, sì, dovrebbe esserci un livello di base di praticità che abbiamo con le nostre finanze; e, così facendo, avrai la libertà di perseguire la tua felicità in modo sostenibile, anziché aspettare poco più di due mesi prima che le tue carte di credito vengano bloccate e tu debba affrontare di nuovo la realtà.

CLM: Mentre ne parlavi, mi è venuto in mente che questa idea che non sia spirituale concentrarsi sul denaro, che il denaro sia solo una distrazione dal percorso spirituale, è qualcosa che viene fuori spesso, anche se una delle Dieci Dimensioni della Ricchezza è spirituale. Puoi parlarci di come avere una sana relazione con il denaro possa effettivamente supportare il tuo percorso spirituale e la dimensione spirituale dell'amore? Come possiamo includere il denaro nel percorso spirituale, perché è così necessario nella nostra vita quotidiana?

SS: Il denaro non ha alcun valore in sé e per sé; è solo una rappresentazione del suo valore altrove. Un dollaro è solo un pezzo di carta di carta che vale circa quattro centesimi. Una carta di credito è solo un pezzo di plastica che vale circa un centesimo. I lingotti d'oro sono solo oro a cui diamo un valore monetario. Quando pensiamo al valore, il valore è in realtà energia. Con il denaro, stiamo mettendo molto valore, molta energia, in qualcosa che in realtà non ha potere: un pezzo di carta, un pezzo di plastica. Invece, l'integrazione spirituale con il denaro riguarda di più il modo in cui quell'energia può fluire attraverso di te nel mondo e fare una differenza positiva e aiutare gli altri. Il quadro spirituale attorno al denaro riguarda in realtà la creazione di valore essendo al servizio degli altri.

E quando sfrutti i tuoi doni e sei al servizio degli altri nel tuo modo unico, allora il denaro sarà un sottoprodotto di ciò, piuttosto che dire: "Devo fare più soldi possibile e quali carriere mi pagheranno di più?" Ho consigliato molti giovani nel corso degli anni e alla fine con questo tipo di pensiero si esauriranno perché non vengono alimentati da un luogo autentico. Quindi, in realtà, la connessione spirituale con il denaro riguarda l'autenticità, riguarda il servizio agli altri, riguarda il riconoscere che il tuo lavoro è essere in piena espressione dei tuoi doni nel mondo; e, se lo fai, il denaro sarà un sottoprodotto.

CLM: Seguendo lo stesso filone di pensiero, anche il valore, di cui hai parlato prima, è un sottoprodotto?

SS: Innanzitutto, per me la spiritualità è un lavoro interiore; e ho imparato che anche la dignità è un lavoro interiore. La spiritualità, per me, non deriva dal fare un mucchio di cose là fuori; e la dignità, ho imparato a mie spese, non deriva dal trattenere un mucchio di cose là fuori. Tutte e tre, spiritualità, dignità e ricchezza, sono tutte e tre lavori interiori, quindi in questo modo sono completamente collegate.

CLM: Quindi, come si collega questo allo scopo della vita? Molte persone guadagnano soldi semplicemente essendo spinte dalla ricchezza. Ma, dopo un certo punto, dopo aver guadagnato abbastanza soldi, cosa succede?

SS: È interessante; ho lavorato con molti dirigenti nel corso degli anni e li ho guidati attraverso un processo che chiamo Inspired Life Purpose Assessment (vedi grafico sotto). La parte migliore è che quando li facciamo guardare all'intersezione delle quattro categorie dell'esercizio, dove i loro doni si intersecano con le loro competenze e istruzione, qual è la loro più grande passione e ciò di cui credono che il mondo abbia più bisogno, quell'intersezione è il loro scopo di vita ispirato . Ciò che è davvero interessante è che, invece di pensare solo al ritorno sul denaro, è importante che le persone riflettano sul loro ritorno sullo scopo. Che tipo di ritorno stai ottenendo sullo scopo che è dentro di te e che non puoi davvero negare? Quello che ha sempre bussato alla porta dentro la tua anima. Il ritorno sullo scopo è una dimensione importante della ricchezza quando guardiamo alla nostra valutazione della ricchezza consapevole.

per saperne di più sulla creazione di ricchezza consapevole e per effettuare la tua valutazione di vita ispirata, visita: missionwealth.com/redefining-wealth

CLM: Ritorno sullo scopo anziché ritorno sull'investimento. Quindi, più ti allinei al tuo scopo, più ritorno ottieni?

SS: Assolutamente. È una verità che ho visto ripetere più e più volte. Torniamo a quegli esempi in cui le persone lasciano il college per il lavoro che pensano le pagherà di più, piuttosto che dire o pensare: "La mia priorità più grande è perseguire il mio scopo interiore. E sarò nella massima espressione dei miei doni, capacità, abilità e passione per cercare di portare avanti questo scopo". Se queste sono le due cose su cui si concentrano, posso dirti che otterranno un successo enorme e una ricchezza enorme nei modi che più contano per loro.

CLM: Il quadro che hai appena delineato sembra un modo perfetto per le persone che non sono sicure di quale sia il loro scopo, di capire dove tutte queste cose si sovrappongono e di cristallizzarlo per loro.

SS: Vorrei solo incoraggiare le persone a rendersi conto che puoi esprimere il tuo scopo ed essere ricco. Penso che molte persone abbiano questa mentalità che ci siano due campi quando si tratta di soldi: c'è il capitalista che pensa che l'avidità sia una cosa buona, che è concentrato solo sui soldi e non ha un equilibrio nella vita e forse una connessione spirituale limitata; e c'è lo yogi che medita su un tappetino e ha la sua tavola dell'abbondanza e il suo muro della visione, e prega di essere in grado di pagare l'affitto quel mese, ma non ha molta abbondanza finanziaria. È importante rendersi conto che puoi avere entrambe le cose; una non è in conflitto con l'altra. Le persone con cui ho lavorato che sono diventate le più ricche sono quelle che hanno capito che c'è un'integrazione assoluta di queste due cose. Che puoi essere in piena espressione di te stesso, connesso alla fonte, amplificando i tuoi doni, essendo di servizio, provenendo da un luogo di gioia mentre prendi a calci un sedere in un'azienda, ricevendo un giusto compenso per i beni o i servizi che stanno fornendo al mondo. Di nuovo, ecco cos'è il denaro: il denaro è solo un riflesso di energia, è un riflesso di valore. Quando provieni da un luogo autentico, dando il meglio di te nel mondo con uno scopo a cui tieni profondamente, ci sarà valore, ci saranno soldi.

CLM: Adoro questa idea, soprattutto con il nuovo paradigma che emerge dal modo in cui la società si sta ristrutturando con Internet. Sta consentendo alle persone di guadagnare soldi in modi che non sono mai stati in grado di fare prima. Puoi avere un negozio di maglieria che vende piccoli guanti personalizzati per bambini ed essere milionario! Devi iniziare a ripensare alla tua vita se hai agito secondo il vecchio paradigma in cui dovevi solo presentarti e ricevere il tuo stipendio. Devi davvero riconsiderare qual è lo scopo della tua vita perché questa sarà la chiave per la tua felicità e abbondanza e tutte quelle cose di cui stai parlando.

SS: Tutto è disponibile. Le persone si sentono minacciate dai cambiamenti che stanno avvenendo ora, dove sempre più lavori saranno automatizzati, che si tratti di auto senza conducente o robotica o intelligenza artificiale che entra nelle nostre macchine, l'Internet of Everything; eppure, io la vedo al contrario. La vedo come una straordinaria opportunità per te di dire finalmente cosa sei in modo unico e chiedere come puoi portarlo in un posto a cui tieni davvero. E voi ragazzi ne siete un ottimo esempio, tra l'altro!

Ecco perché le migliori aziende là fuori che attraggono i Millennial sono quelle che hanno uno scopo e una missione per la loro azienda e le persone lavoreranno per quel tipo di aziende, anche con un livello di reddito più basso, perché sono così affezionati a ciò che rappresenta quell'azienda. E i Millennial vogliono lavorare per un'azienda che credono stia facendo qualcosa di buono per il mondo. Non si tratta solo di uno stipendio, e questo è stato un cambiamento.

foto: lerina inverno

La generazione dei nostri genitori andava dove c'era il lavoro. Si trasferivano con la famiglia e si costruivano una vita a Toledo, Ohio, se era lì che c'era il lavoro. I Millennial dicono: "Dove voglio vivere? Come voglio vivere? E, a proposito, troverò un modo per far sì che la mia carriera si fondesse con quello stile di vita!"

CLM: Hai tirato fuori intuitivamente il concetto di Evoluzione Finanziaria; rimbalzava sullo sfondo. Cos'è l'Evoluzione Finanziaria e come si inserisce in tutto?

SS: Mentre parliamo di Conscious Wealth, penso che ci siano altre tendenze che la supportano oltre a quelle di cui abbiamo parlato prima. Queste tendenze includono carriere in cui le persone vogliono lavorare per aziende guidate da una missione e far parte di una cultura che si sente davvero allineata con loro, e guadagneranno meno soldi per lavorare per un'azienda del genere.

Quando diamo un'occhiata agli investimenti, un tempo le persone investivano solo per un ritorno e volevano massimizzare il ritorno. E ora ci sono oltre 20 trilioni di $ in investimenti socialmente responsabili. Ora le persone dicono: "Voglio investire secondo i miei valori. Non voglio possedere aziende di tabacco se ho perso mia madre per un cancro ai polmoni. Non voglio possedere un'azienda che fa test sugli animali". Qualunque siano i valori di una persona, ora può investire secondo quei valori. Le aziende stanno prendendo nota e ora stanno davvero ripulendo le loro pratiche perché si rendono conto che non solo i loro investitori, ma anche i consumatori, tengono molto di più ai prodotti che acquistano. Guardano le etichette e si chiedono se questo è un prodotto biologico o è privo di sostanze chimiche. Le aziende si stanno svegliando a un livello di consapevolezza maggiore grazie alle influenze degli investimenti e dei consumatori.

Quando guardiamo alle definizioni di successo, una volta si pensava che il successo materiale fosse il più grande: la Porsche, la Ferrari, la barca e la villa, era così che qualcuno aveva successo. E ora, come abbiamo detto (e i Millennial lo sanno) si tratta di stile di vita, di equilibrio, di tempo per la salute, di scopo, di restituire. Anche nella mia carriera, nel mondo dei servizi finanziari, una volta i consigli si basavano esclusivamente su decisioni di investimento, pianificazione del flusso di cassa, tasse, pianificazione patrimoniale, assicurazioni. Ora i consulenti stanno iniziando a misurare queste metriche olistiche. Stanno iniziando a parlare di felicità, allineamento di carriera e ritorno di proposito per misurare effettivamente ciò che conta di più per le persone. Ci sono molte tendenze meravigliose che stanno anche in un certo senso spostando questa maggiore consapevolezza intorno al denaro e io la chiamo l'evoluzione finanziaria.

CLM: Ecco un altro tipo di domanda da avvocato del diavolo: essendo stato su entrambi i lati della medaglia, dove, all'inizio, il finanziamento aziendale era solo questa cosa super complessa e ottusa; sembrava difficile e costoso da gestire e rischioso. Ma da quando l'ho cancellato, ho davvero imparato che non è così difficile, non è così complicato; solo alcune idee e principi generali che, una volta compresi, le cose iniziano ad avere senso. Portato a un livello pratico, questa potrebbe sembrare una domanda di base per qualcuno che gestisce una società di gestione patrimoniale: come può qualcuno iniziare? Non tutti coloro che leggono la rivista avranno milioni di dollari. Come può qualcuno con $ 30.000 o $ 74.000 che vuole investire i propri soldi in modo significativo, come può iniziare?

SS: È interessante che quando penso a un trentacinquenne che guadagna 70.000 $ all'anno, il livello di attenzione che sento che dedica alla sua dieta, al suo regime di allenamento, ai suoi viaggi, alla pianificazione delle vacanze, ai suoi eventi sociali quel fine settimana, forse anche al suo guardaroba, ci pensa molto. Ma quando si tratta di costruire davvero la sua ricchezza personale nel senso finanziario tradizionale, ci pensa molto poco. Forse investe solo in un 401K e cerca solo di pagare le carte di credito e i prestiti studenteschi e questo è tutto ciò a cui pensa davvero. Stiamo parlando di tre minuti a settimana, è tutto ciò che dedica a questo.

Il primo passo è avere una pratica dedicata alla tua ricchezza, allo stesso modo in cui hai una pratica dedicata alla meditazione o alla tua pratica yoga. Devi avere una pratica dedicata in cui prima ti siedi e visualizzi cosa vuoi dalla tua vita, per quanto riguarda lo stile di vita, per quanto riguarda i tipi di investimenti che vuoi fare, per quanto riguarda il tipo di casa in cui vuoi vivere, sai, visualizza davvero la tua vita. Il secondo passo è fare una valutazione onesta di dove ti trovi oggi. Chiediti: "Ora che so dove voglio andare, dove sono oggi? Come sta procedendo la mia carriera? Sto massimizzando le mie opportunità di carriera nel mio ruolo attuale con la mia attuale azienda? Come me la cavo con i miei debiti, con i miei risparmi, con i miei investimenti?" Una volta che hai questa valutazione onesta, il terzo passo è ora sviluppare una strategia per il futuro. "Quali sono i prossimi passi che posso fare?"

Si riduce a kaizen: piccoli passi incrementali. Il primo è: "Mi impegnerò a spendere meno di quanto guadagno, quindi avrò un surplus. Troverò un modo per vivere entro un certo budget e sarò consapevole perché pagare me stesso per primo deve essere una delle mie bollette più importanti". Proprio come è importante pagare il mutuo, devi pagare te stesso per primo. Una volta che ti sei impegnato ad avere quel surplus per pagare te stesso per primo, allora ti chiedi: "Come dovrei investire questo surplus?" Per quanto piccolo sia, iniziando da qualche parte, potrebbero essere 50 $ al mese, inizia da lì. Vuoi dire, quali sono i modi più intelligenti in cui posso investire? Da un punto di vista intelligente, dal punto di vista fiscale, vuoi sfruttare i veicoli di crescita pre-tasse o esenti da imposte. Forse è il tuo 401K con il tuo datore di lavoro; forse è un SEP IRA se sei un lavoratore autonomo; forse è un Roth IRA; ci sono molte diverse strutture fiscali che possono avvantaggiare qualcuno per l'accumulo a lungo termine.

Ora che sai come investire in modo intelligente, ti chiedi: "E ora cosa faccio per quanto riguarda il mio investimento in quel veicolo? Nel mio Roth IRA o nel mio 401K, come posso investire quei soldi?" Ecco dove puoi cercare una guida professionale o fare qualche ricerca online per comprendere il potere dell'interesse composto, l'importanza dell'allocazione delle attività, l'importanza del ribilanciamento. Una volta che hai quel tipo di pezzo al suo posto, puoi chiederti: "In che misura voglio rendere questo un investimento socialmente responsabile?" Ci sono fondi comuni di investimento là fuori; ci sono fondi negoziati in borsa là fuori; ci sono aziende che possono fare screening su azioni e obbligazioni per te per rendere quell'investimento un investimento socialmente impattante.

Si tratta di semplici passaggi; ma in realtà si inizia prendendosi del tempo per visualizzare, rendendolo una priorità e poi suddividendolo in semplici azioni, proprio come faresti se stessi cercando di cambiare la tua dieta o di iniziare a praticare yoga.

CLM: Molte persone ignorano semplicemente le finanze, soprattutto le persone consapevoli, perché il denaro ha così tanto stigma intorno a sé. Senza una guida, senza aver studiato per questo, potrebbe essere un po' intimidatorio. È abbastanza semplice; se le cose si complicano, allora puoi semplicemente rivolgerti a un consulente finanziario.

SS: Oggi sono disponibili anche molti robo-advisor online. Potresti fare tutto questo comodamente da casa tua ed essere in grado di avere denaro gestito professionalmente a un prezzo molto più basso che mai. Non ci sono davvero scuse; si può fare: con pochi clic di un pulsante, puoi avere un portafoglio. La cosa a cui incoraggerei le persone a pensare non è solo il loro patrimonio finanziario, ma che tutti noi abbiamo molte forme di patrimonio. Qual è il tuo capitale artistico? Forse hai un sacco di genio creativo che non è pienamente impiegato con il tuo attuale datore di lavoro. O forse hai un buon capitale sociale: hai delle relazioni e delle connessioni davvero fantastiche che non stai sfruttando appieno in questo momento. Capitale intellettuale: qual è qualcosa di cui hai conoscenza o intuizione unica che forse non viene immesso sul mercato oggi? Quindi, quando pensi ai tuoi beni, non è solo quanti soldi e debiti ho oggi? È quali sono i tuoi beni unici che possono essere sfruttati per aiutare a creare più valore e più ricchezza finanziaria nella tua vita?

CLM: Per rendere tutto il più pratico possibile, diciamo che qualcuno ha 30 anni, da qualche parte a metà della sua vita, e vuole avere il maggior successo possibile ma anche divertirsi, onorare lo scopo della sua vita e avere una vita significativa. Che consiglio gli dai?

SS: Può sembrare controintuitivo, ma direi che dovrebbero essere molto più giocosi; dovrebbero divertirsi molto di più e avere molta più leggerezza nel loro approccio alla vita. So che ho sempre pensato che per avere successo nella mia carriera, dovevo essere super serio perché i soldi sono una cosa seria! Lo stesso vale per i miei allenamenti: dovevo allenarmi per fare un Ironman, e sarei stato molto serio al riguardo. Nelle mie relazioni: voglio essere un genitore davvero bravo. In molte dimensioni diverse mi sarei reso conto che questo è davvero serio; avevo molta responsabilità in me. A un certo punto, ho capito che i Buddha sono giocosi, e alcune delle persone di maggior successo là fuori hanno una specie di bagliore nei loro occhi e un certo senso di giocosità. Quindi, a quella persona direi di pensare a modi in cui potresti avere più facilità, più relax, più giocosità . Quando sei al lavoro, sorridi di più; penso che scoprirai che in realtà farai meglio. Sembra un po' controintuitivo, ma quelle persone che hanno una certa leggerezza, portano una certa sicurezza, ti rendono più accessibile, ti rendono più simpatico; sarai più promovibile se hai più giocosità e facilità nella tua quotidianità. Non devi dimostrare niente a nessuno. Sii semplicemente leggero. Sii te stesso e lascia che le tue capacità naturali fluiscano nella tua carriera. Direi che questo è il consiglio più importante: sii più facile, più gioia.

CLM: Hai qualche pensiero finale che vorresti condividere?

SS: la mia passione è un catalizzatore positivo nella vita delle persone L'abilità non è debole. È molto più di denaro e comprende quelle altre nove dimensioni della ricchezza. significa per te e appoggiati a quello e guarda l'abbondanza fluire a modo tuo.

Informazioni sull'intervistato

Seth Streeter Seth Streeter è il co-fondatore e Chief Impact Officer di Mission Wealth , una società di gestione della ricchezza riconosciuta a livello nazionale e di proprietà dei dipendenti che autorizza le famiglie a realizzare i loro sogni.

Con sede a Santa Barbara, CA e Austin, TX, la società ha uffici situati in tutto il paese.

Seth è un leader nel settore della pianificazione finanziaria consapevole Ity Fin Point, Forbesbooks, Belay Advisor e diventando riferibili .