Sollten die großen britischen Banken angesichts der steigenden Gewinne mit einer Sondersteuer belegt werden?

Eine Sondersteuer auf die Gewinne der vier größten britischen Banken würde die Staatskasse um Milliarden Pfund aufbessern, heißt es in einem Bericht der Denkfabrik Positive Money.

Durch die Besteuerung der Gewinne von Barclays, NatWest, Lloyds und HSBC könnte das Finanzministerium mehr als 11 Milliarden Pfund einnehmen, so eine Analyse der Denkfabrik, die sich für eine Währungsreform einsetzt.

Dies geschah, nachdem die vier größten Banken Großbritanniens in ihren Halbjahresergebnissen große Gewinne für das Geschäftsjahr 2024/25 ausgewiesen hatten.

Der Think Tank sagte, dass die vier großen Banken Großbritanniens – Barclays, NatWest, Lloyds und HSBC – auf der Grundlage ihrer Ergebnisse für die erste Hälfte dieses Jahres auf dem besten Weg sind, im Jahr 2025 einen Rekordgewinn von 48 Milliarden Pfund zu erzielen.

Barclays verzeichnete in den sechs Monaten bis zum 30. Juni einen Anstieg des Vorsteuergewinns um 23 Prozent auf 5,2 Milliarden Pfund. NatWest meldete unterdessen einen Anstieg des Gewinns im ersten Halbjahr um 18 Prozent auf 3,6 Milliarden Pfund.

Lloyds meldete einen Anstieg des Vorsteuergewinns auf 3,5 Milliarden Pfund in den sechs Monaten bis Juni, während HSBC im ersten Halbjahr einen Rückgang des Vorsteuergewinns um 26 Prozent auf 11,9 Milliarden Pfund (15,8 Milliarden Dollar) verzeichnete.

Insgesamt beläuft sich ihr Vorsteuergewinn für die ersten sechs Monate dieses Jahres auf 24,1 Milliarden Pfund.

Positive Money schlägt eine Abgabe von 38 Prozent auf den geschätzten Nettogewinn des britischen Privatkundengeschäfts der Big Four für das gesamte Jahr vor – der sich nach Schätzungen auf 33 Milliarden Pfund belaufen wird – und über einer Schwelle von 800 Millionen Pfund würde dem Finanzministerium einen Zuschuss von 11,3 Milliarden Pfund bescheren.

Das Argument von Positive Money für eine Sondersteuer besteht darin, dass Banken wie die Energiewirtschaft „ein unverzichtbarer öffentlicher Versorgungsbetrieb“ seien und die Gewinne entsprechend zurückerhalten werden sollten.

Simon Youel, Leiter für Politik und Interessenvertretung bei Positive Money, sagt: „Genauso wie Energieunternehmen sollten auch Banken nicht in der Lage sein, Profite zu machen – die Besteuerung unerwarteter Gewinne ist für beide sinnvoll.“

HSBC, Barclays, Lloyds und NatWest meldeten für 2024 einen Vorsteuergewinn von 45,6 Milliarden Pfund, der durch höhere Zinssätze begünstigt wurde.

Dies war mehr als das Vierfache der im Jahr 2020 verzeichneten Gewinne, bevor die Zinsen zu steigen begannen.

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„Die Regierung übergibt der Bank of England still und heimlich jährlich zig Milliarden Pfund, um die Kosten der höheren Zinssätze zu decken. Ein Großteil dieser Summen landet in den Taschen der Aktionäre der Banken“, sagt Youel.

Gleichzeitig sucht der Schatzkanzler nach Mitteln, um die maroden britischen Staatsfinanzen zu sanieren. Es gibt Spekulationen, dass die starken Gewinne der Banken die Branche zu einem verlockenden Ziel für eine Steuerrazzia der Schatzkanzlerin in ihrem Herbsthaushalt machen könnten.

Doch die Chefs der größten Banken Großbritanniens haben unmissverständlich gewarnt, dass eine höhere Besteuerung der Banken das Wachstum, um das sich die Regierung bemüht, abwürgen würde.

NatWest-Chef Paul Thwaite hat Rachel Reeves vor einer Steuerrazzia bei Banken gewarnt und gesagt: „Starke Volkswirtschaften brauchen starke Banken.“

„Ich möchte das Kapital der Bank nutzen, um in das Geschäft zu investieren, aber auch, um Kunden zu unterstützen. Wenn uns das gelingt, unterstützen wir die allgemeine britische Wachstumsagenda“, fügte er hinzu.

Ihm schließt sich Charlie Nunn an, Vorstandsvorsitzender der Lloyds Banking Group, der sagte, eine Erhöhung der Steuern für Banken sei „nicht vereinbar“ mit der Unterstützung der Banken bei der Ankurbelung der Wirtschaft.

Zuletzt warnte Barclays-Chef CS Venkatakrishnan vor zusätzlichen Steuern für Banken .

Er sagte: „Wachstum ist das oberste Ziel für Großbritannien und eine höhere Besteuerung von Unternehmen ist kein Weg zu diesem Wachstum.“

Die von Positive Money vorgeschlagene Sondersteuer für Banken würde mit der Energiegewinnabgabe für Öl- und Gasunternehmen im Einklang stehen.

Diese Sondersteuer wurde von der Regierung im Mai 2022 als Reaktion auf die steigenden Gewinne der Energieunternehmen nach der russischen Invasion in der Ukraine eingeführt. Der durch die Invasion ausgelöste Anstieg der Energiepreise führte zu enormen Gewinnen der Energieunternehmen und löste Forderungen nach einer Sondersteuer aus.

Derzeit beträgt sie 38 Prozent der Gewinne und im Geschäftsjahr 2023/24 werden durch die Abgabe 3,6 Milliarden Pfund aus den Gewinnen der Öl- und Gasunternehmen eingenommen.

Laut Positive Money würde eine solche Steuer auf unerwartet hohe Bankgewinne dem Beispiel von Ländern wie Spanien folgen, das unerwartet hohe Bankgewinne durch eine Abgabe von 4,8 Prozent der Nettozinsen und Provisionen der Banken aus dem inländischen Privatkundengeschäft über einem Schwellenwert von 800 Millionen Euro zurückerhält.

Würde das System in Großbritannien umgesetzt, könnte laut Positive Money genug Geld gesammelt werden, um die Obergrenze für das Zwei-Kind-Leistungsverhältnis abzuschaffen, die die Regierung jährlich schätzungsweise 3,5 Milliarden Pfund kosten würde, und um die Kosten ihrer jüngsten Kehrtwende im Sozialbereich zu decken.

Ein Bericht des Internationalen Währungsfonds über die spanische Wirtschaft im Jahr 2024 kam jedoch zu dem Schluss, dass „Überschussabgaben keine wachstumsfreundliche Konsolidierungsstrategie darstellen“.