BBVA: Yeni kara para aklamayla mücadele tedbirleri, işlemlerin daha iyi izlenebilirliğini sağlamayı amaçlıyor
BBVA Meksika için, Meksika Bankacılık Birliği'nin (ABM) Çarşamba günü sistemdeki Kara Para Aklamayı Önleme (AML) önlemlerini güçlendirmek için duyurduğu gönüllü önlemler ek nitelikte olup, bugün bankacılık sektörünün güçlü yerel ve uluslararası düzenlemelere uyması nedeniyle işlem yapanlara daha fazla izlenebilirlik sağlamayı amaçlıyor.
BBVA Meksika Başkan Yardımcısı ve CEO'su Eduardo Osuna, "Bankacılık sektörü düzenlemelere uyuyor ve bu, yalnızca yerel standartlarla değil, aynı zamanda Meksika'nın risk durumu nedeniyle uluslararası standartlarla da sağlam bir düzenleyici çerçeve oluşturmanın yıllardır süren çabalarının sonucudur" dedi.
"Bizim yaptığımız şey, bankacılık sektörünün kendi kendini düzenlemesi yönünde ek bir adım atmak; burada yapmak istediğimiz şey, işlemleri kimin yaptığına dair daha fazla izlenebilirlik sağlamak."
Çarşamba günü ABM, CIBanco ve Intercam vakalarının ardından kara para aklamayla mücadele tedbirlerini güçlendirmek ve diğer yasadışı faaliyetleri önlemek amacıyla gönüllü olarak kabul ettiği bir dizi ek önlemi duyurdu.
Bunlar arasında uluslararası transferlere ve 140 bin pesodan fazla nakit para yatırma ve çekme işlemlerine daha fazla kısıtlama getirilmesi de yer alıyor.
Örneğin, BBVA Meksika direktörü, grubun 2025 yılı üçüncü çeyreğine ilişkin finansal sonuçlarının sunumu sırasında, bankanın para gönderme ve alma konusunda birçok kısıtlaması olduğunu ve paraların dijital ortamda gelip gittiğini açıkladı.
Bankanın yaptığı havalelerin yaklaşık yüzde 95'inin BBVA hesaplarına yatırıldığını ancak hedefin yüzde 100'e ulaşmak olduğunu anlattı.
"Yönetmeliğe uyuyor muyuz? Evet, olan şu ki, %100'ünün hesaba yatırılması daha iyi, giriş ve çıkışlara izlenebilirlik sağlıyorsunuz," diye açıkladı.
PLD yalnızca ekonominin dijitalleşmesine yardımcı olmayacak, aynı zamanda ekonominin dijitalleşmesine de katkıda bulunacaktır.Eduardo Osuna, açıklanan uygulamaların ABM'nin farklı komitelerinde görüşülen uluslararası en iyi uygulamalar olduğunu vurguladı.
"Bankalar bu önlemi kademeli olarak benimseyecek ve bu açıkça daha iyi bir uygulama olacak. Bunu başarmak için ele alınması gereken birçok operasyonel sorun var," dedi.
Bu eylemlerin sadece kara para aklamayı ve diğer mali suçları önlemekle kalmayıp, aynı zamanda ülke ekonomisinin dijitalleşmesi yolunda da doğru yolda olduğunu vurguladı.
"Bankacılık üzerinden gerçekleşen tüm işlemlerin veya çok önemli sayıda işlemin tamamen dijital ortamda, izlenebilirlik sağladığımız kanallarda ve sistemdeki hesaplarda gerçekleştiğini" vurguladı.
Bu alandaki düzenlemenin çok sağlam olduğunu vurgulayan yetkili, ancak bu önlemlerin, ABD Hazine Bakanlığı'nın geçen haziran ayında iddia edilen kara para aklama operasyonları nedeniyle hedef aldığı ve dört ay sonra fiilen bu kuruluşların tasfiye edilmesiyle sonuçlanan CIBanco ve Intercam vakalarına iyi bir tepki olduğunu belirtti.
"Planımız yalnızca yerel düzenlemelere değil, aynı zamanda Amerikan ve Avrupa düzenlemelerine de uygun ve yatırım yapmaya devam ediyoruz. Üç kurumda (Vector Casa de Bolsa dahil) yaşananlar, sadece Meksika bankalarını değil, tüm bankaları çabalarımızı iki katına çıkarmaya zorluyor," diye vurguladı.
Öte yandan BBVA Meksika, kullanıcılarından gelen eleştirilerin ardından yakın zamanda kullanıma sunduğu mobil uygulamasının yeni versiyonu App'i savundu.
BBVA Meksika direktörü, "Uygulamamızı çok seveceğinizi söyleyebilirim. Bununla neler yapabileceğiniz inanılmaz; gerçekten harika bir yenilik ve nasıl gelişeceğini göreceğiz," dedi.
BBVA Meksika Perakende Bankacılığı Direktörü Hugo Nájera, yeni sürümün avantajlarını keşfetmek için "sadece kullanmanız gerektiğini" söyledi.
Benzer şekilde, birkaç hafta içinde kullanıcının, yalnızca yukarıdan aşağıya değil, artık yanlara doğru da gezinmeyi, Yapay Zeka kullanımına dayalı hiper kişiselleştirilmiş seçenekleri, daha büyük yazı tipi boyutunu ve diğer avantajları içeren yeni işletim sistemini kullanmaya alışacağını tahmin ediyor.
"Bunu keşfetmek biraz çaba gerektirebilir, ancak keşfettiğinizde aradığınız her şeyi bulursunuz. Bunun gelişecek ve evrimleşecek bir şey olduğundan eminim," diye belirtti.
Eleconomista
