ПРОВЕРКА ФАКТА: Нет, Испания не штрафует за снятие 3000 евро.

В X и Facebook появилось несколько сообщений о том, что испанские налоговые органы оштрафуют вас за попытку снять со своего банка 3000 евро или более.

Некоторые публикации даже набрали до 20 000 лайков каждая и были распространены более 5000 раз.

Возьмем, к примеру, этот пост: «Если вы хотите снять более 3000 евро наличными, вы должны уведомить налоговую инспекцию не менее чем за 24 часа до снятия. Вы также должны указать цель снятия. Несоблюдение этого требования может повлечь за собой штрафы до 150 000 евро».

В испанской прессе даже появились некоторые весьма вводящие в заблуждение заголовки, например, в правом OK Diario, где было написано: «Штраф до 150 000 евро за снятие наличных в банкомате», или в популярной газете 20Minutos, где было написано: «До 150 000 евро: таковы штрафы, налагаемые Казначейством за необоснованное снятие или внесение денег из банка».

Эти сообщения категорически не соответствуют действительности, налоговые органы не оштрафуют вас за снятие 3000 евро со счета в банке.

Вот где начинается путаница. Что действительно происходит, так это то, что банки обязаны сообщать о любых транзакциях свыше €3000, независимо от того, внесены они на счет или сняты. Это помогает бороться с налоговым мошенничеством и отмыванием денег.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Когда банки информируют испанскую налоговую инспекцию Hacienda о ваших транзакциях?

В законе конкретно указано, что банковское взаимодействие с Hacienda «должно включать информацию о депозитах, снятии средств и поступлениях, если сумма превышает 3000 евро». Полный текст закона можно прочитать здесь .

Ничего нового. Этот закон вступил в силу еще в 2010 году и с тех пор не менялся.

Таким образом, хотя ваш банк может уведомить испанские налоговые органы, если вы снимаете в отделении более 3000 евро, вам не обязательно это обосновывать, и вы определенно не будете оштрафованы на 150 000 евро.

Правда в том, что ни один банк в Испании не позволит вам снять в банкомате более 3000 евро за один раз.

Банкоматы банков имеют лимит, который варьируется в зависимости от учреждения. Например, у Ibercaja дневной лимит банкомата составляет €1000, у Banco Santander — €600, а у BBVA — €2000.

Если вы хотите получить более €3000 наличными, вам придется пойти в местное отделение и снять деньги через кассу банка. Это нужно для того, чтобы у них была запись об этом, которую можно было бы отправить в налоговое агентство.

Как поясняется в блоге CaixaBank: «Законодательных ограничений на снятие денег в банкомате не существует, хотя если вы хотите снять более 3000 евро за один раз, вам необходимо будет поговорить с сотрудником банка и подготовить квитанцию, которая будет отправлена ​​как в Налоговое агентство, так и в Банк Испании».

Однако вы должны убедиться, что вы правильно подаете все свои налоговые декларации и включаете в них все полученные платежи или деньги, переданные/полученные в качестве подарка, в противном случае вас могут оштрафовать за налоговое мошенничество, а не просто за снятие денег.