Когда DWP начнет «мониторинг» банковских счетов в Великобритании

Правительство Великобритании инициировало то, что оно называет «крупнейшим подавлением мошенничества за поколение», с целью возмещения миллиардов, потерянных через систему социального обеспечения. Департамент труда и пенсий ( DWP ) оценивает, что законопроект о государственных органах (мошенничество, ошибки и восстановление) может сэкономить налогоплательщикам около 1,5 млрд фунтов стерлингов в течение следующих пяти лет.

Рассматриваются новые строгие наказания, включая запрет на вождение сроком до двух лет для злостных мошенников с выплатами, которые не возвращают свои долги. Кроме того, DWP будет иметь полномочия напрямую изымать средства с банковских счетов виновных.

Также разрабатывается план проверки соответствия требованиям, который позволит третьим сторонам, таким как банки, выявлять потенциально мошеннические заявления о выплате пособий.

Департамент труда опубликовал 11 подробных информационных бюллетеней, чтобы пролить свет на то, как эти меры будут безопасно реализовываться и контролироваться, подтвердив, что правительство Великобритании намерено начать реализацию предлагаемых изменений с 2026 года.

В этих документах также подробно описаны гарантии, механизмы отчетности и надзора, призванные обеспечить «надлежащее, пропорциональное и эффективное использование полномочий».

Согласно официальному руководству на GOV.UK: «Правительство начнет реализацию мер законопроекта с 2026 года. В отношении меры проверки соответствия требованиям правительство будет применять подход «тестируй и учись», чтобы гарантировать, что новые полномочия по борьбе с мошенничеством в государственном секторе используются пропорционально и эффективно».

« DWP и Кабинет министров продолжат работать с промышленностью над реализацией новых мер, консультировать заинтересованные стороны по вопросам кодексов практики и публиковать руководства».

Как сообщает Daily Record , DWP готовится расширить свои возможности по проверке заявлений на пособия путем получения информации от большего количества сторонних организаций, таких как авиакомпании, чтобы убедиться в том, что люди не подают ошибочные заявки на пособия из-за рубежа, нарушая правила.

Важно отметить, что Департамент занятости не будет иметь неограниченного доступа к банковским счетам миллионов людей, получающих пособия, зависящие от уровня доходов, такие как универсальный кредит, пенсионный кредит и пособие по занятости и поддержке.

Вместо этого DWP будет работать в тандеме с финансовыми учреждениями для выявления заявителей, чьи обстоятельства могут нарушать критерии предоставления пособий на основе проверки нуждаемости, например, имеющие доход, превышающий порог в 16 000 фунтов стерлингов для получателей универсального кредита, и использовать такую ​​информацию для проведения расследований возможных переплат или случаев мошенничества.

Законодательство устанавливает четкое разграничение в отношении круга данных, которые банки и другие фискальные организации имеют право раскрывать Департаменту по труду , явно исключая любые подробности транзакций, тем самым исключая возможность отслеживания Департаментом по труду схем расходов получателей пособий.

Кроме того, в сопроводительном информационном бюллетене подчеркивается, что чрезмерное раскрытие информации банками и финансовыми организациями, например предоставление подробностей транзакций, может повлечь за собой санкции.

Более того, в нем четко указано: «Любая информация, предоставленная в рамках Меры проверки соответствия требованиям, не будет предоставлена ​​на основании предположения или подозрения, что кто-либо виновен в совершении какого-либо правонарушения».

Новый законопроект выполнит провозглашенное правительством Великобритании обещание защитить деньги налогоплательщиков, гарантируя, что каждый фунт будет потрачен разумно и эффективно:

• Новые требования к банкам и строительным обществам: сообщать о случаях, указывающих на возможное нарушение правил получения пособий, что позволит предотвратить накопление долгов.
• Все полномочия будут включать в себя надежные гарантии, гарантирующие, что они будут использоваться только надлежащим и пропорциональным образом, включая новые механизмы проверки и отчетности.
• Разрешение Департаменту трудовой политики (DWP) взыскивать долги с лиц, которые больше не получают пособия и не работают по программе PAYE, но могут вернуть деньги, но уклоняются от этого.
• Новые полномочия по проведению обысков и выемок — теперь DWP может контролировать расследования в отношении преступных группировок, обманывающих налогоплательщиков.
• В DWP будет четко определена сфера применения и четкие ограничения на использование всех вводимых полномочий, а персонал будет обучен в соответствии с самыми высокими стандартами.

Положения настоящего законопроекта уполномочат Управление по борьбе с мошенничеством в государственном секторе:

• Используйте новые полномочия по проникновению, обыску и выемке, чтобы уменьшить нагрузку на полицию при расследовании самых серьезных преступлений.
• Более эффективное обнаружение и предотвращение неправомерных платежей в государственном секторе за счет новых возможностей сбора и обмена информацией.
• Сократить случаи мошенничества в государственном секторе, используя свой опыт для принятия мер от имени других ведомств против тех, кто атакует государственный сектор.
• Использовать строгие неуголовные санкции и гражданско-правовые санкции в качестве альтернативы уголовному преследованию и для предотвращения мошенничества.
• Улучшить способность правительства возвращать государственные средства за счет новых полномочий по взысканию задолженности и принудительному исполнению.
• Улучшить управление мошенничеством в будущих чрезвычайных ситуациях путем создания специальных ограниченных по времени полномочий для использования в ситуациях кризисного управления — с учетом уроков, извлеченных во время COVID -19.

Управление по борьбе с мошенничеством в государственном секторе применит стратегию «тестирования и обучения» при использовании этих полномочий, опробовав различные методы и экспертные знания, чтобы определить наиболее эффективный способ борьбы с мошенничеством в государственном секторе.