Банки анализируют пробелы в бразильском законодательстве, чтобы выполнить закон Магнитского и «обойти» Верховный федеральный суд

Аннулирование кредитной карты Александра де Мораеса, которое обострило дебаты об ограничениях действия «Закона Магнитского» в Бразилии, вынуждает банки искать выход из правового тупика.

Институтам необходимо избегать санкций на миллиарды долларов за рубежом, не вступая при этом в прямой конфликт с Верховным федеральным судом (STF), особенно после недавнего решения министра Флавио Дино , запрещающего применение иностранных законов, которые не подкреплены международными соглашениями или не утверждены бразильской системой правосудия.

Среди рассмотренных стратегий, согласно отчёту BTG Pactual, распространяемому на финансовом рынке, отмечается, что бразильское законодательство уже позволяет банкам в одностороннем порядке закрывать счета. Эта лазейка может быть использована для снижения риска штрафов и международных заморозок, которые угрожают бразильским активам.

«В рамках полномочий частная компания, например банк, может в одностороннем порядке аннулировать счет», — сообщил изданию Gazeta do Povo источник в правоохранительных органах, пожелавший остаться анонимным.

«Но если это делается исключительно для того, чтобы обойти решение суда, как в случае с Дино, это может вызвать юридические проблемы. Такая стратегия служит временным решением, своего рода проверкой для отрасли».

Адвокат Массами Уеда Жуниор из юридической фирмы Arap Nishi Uyeda утверждает, что одностороннее закрытие банковских счетов — это вопрос, который уже решён Высшим судом и другими судами. «Это возможно, если будут соблюдены определённые положения Кодекса о защите прав потребителей», — размышляет он. «В данном случае это может быть прагматичным решением, позволяющим избежать обсуждения вопроса о применении экстерриториальности американских законов гражданами».

В условиях неопределенности вокруг дела Магнитского банки занимают превентивную позицию

Как стало известно Valor, поскольку эта ситуация беспрецедентна для страны, финансовые учреждения активно запрашивают юридические заключения американских юридических фирм. Международных прецедентов, на которых можно было бы основывать свои решения, крайне мало, что делает ситуацию новой и сложной для банков.

По мнению Роберто Падовани, главного экономиста Banco BV, Закон Магнитского по-прежнему не имеет ясности в применении. «Он принят недавно, в 2012 году, и в 2016 году был изменён, но не имеет консолидированной судебной практики или чётко определённых правил, что делает его применение крайне бессистемным», — утверждает он. По его словам, первым столпом закона является так называемый US Nexus , устанавливающий отношения с агентами и физическими лицами в Соединённых Штатах — концепция, которая сама по себе вызывает вопросы о том, как её следует толковать.

Вторым столпом является так называемая материальная поддержка: правительство США может решить, что компания или частное лицо поддерживает кого-то, уже находящегося под санкциями, что приведет к ужесточению ограничений. «Это субъективное суждение, и оно парализует. Все ждут дополнительной информации, чтобы знать, как действовать», — добавляет Падовани.

На данный момент банки, похоже, более охотно занимают превентивную, но ограничительную позицию в отношении закона Магнитского. Это означает простое закрытие счетов лиц, подпадающих под санкции, в своих дочерних компаниях в США и блокировку международных платежных систем. В Бразилии к таким системам относятся американские Mastercard, Visa и Amex, а также бразильская Elo, контролируемая Banco do Brasil, Bradesco и Caixa.

Мораес сопротивляется альтернативам

Карта Мораеса была аннулирована именно потому, что она была выпущена в США, а не из-за деятельности Banco do Brasil в США. Министру предложили карту Elo, которая позволяет совершать только покупки внутри страны и не принимает долларовые транзакции. Теоретически ничто не мешало бы ему сохранить бразильский счёт в BB, на который он получает зарплату.

Но есть и разногласия . В правилах оператора есть положение, запрещающее ему накладывать санкции на клиентов со стороны правительства США, Организации Объединённых Наций (ООН), Европейского союза или Великобритании.

Мораесу также рекомендовали рассмотреть альтернативы традиционным банкам. Сообщается, что руководители государственных и частных финансовых учреждений предлагали судьям Верховного суда открывать счета в кредитных союзах, чтобы защитить себя от последствий «закона Магнитского». Однако эта рекомендация была отклонена и не решила бы проблему ни для Александра де Мораеса, ни для других членов суда.

«На данный момент у юридических отделов нет чёткой позиции, и решение не может быть принято исключительно в её рамках. Этот вопрос также требует участия советов директоров и отделов по работе с институциональными структурами. В идеале, сама Febraban также должна участвовать в обсуждении, чтобы обеспечить скоординированные действия в рамках всего сектора», — сообщил другой источник.

Неопределенность требует разъяснений со стороны США

В эту пятницу (22) министр Верховного суда (STF) Флавио Дино выступил в защиту решения, вынесенного на этой неделе, которое призвано сделать закон Магнитского неэффективным в Бразилии. Эта мера привела к потере рыночной стоимости бразильских банков на 41 миллиард реалов из-за опасений санкций со стороны США.

Сам Мораес подтвердил позицию своего коллеги в среду (20). «Теперь, точно так же, если банки решат применять закон внутри компании, они не смогут этого сделать. И тогда их можно будет наказать внутри компании», — сказал он в интервью Reuters.

Как стало известно Gazeta do Povo , Государственный департамент и Министерство финансов обсуждают способы повышения эффективности санкций. Это может включать выпуск циркуляра или даже прямое уведомление банков, зарегистрированных в США, таких как BB América и Itaú. Однако точных сроков пока нет.

Газета Gazeta do Povo обратилась к компаниям, выпускающим карты, но ответа не получила. Опрошенные бразильские банки подтвердили, что не комментируют ситуацию владельцев счетов, ссылаясь на налоговую тайну. Febraban также заявил, что не будет комментировать ситуацию.