FinCEN имеет неприятные последствия

«Когда видишь, как стрижётся борода соседа, смочите свою», — популярная поговорка.

Наши северные соседи хвастаются тем, что организуют хирургические операции, когда речь идёт о целенаправленных интервенциях или нападениях, призванных разубедить или оказать давление на другие страны, чтобы те совершили или воздержались от определённых действий, которые Соединённые Штаты считают противоречащими своим интересам; это ярчайший пример выражения «из ружья мух не убьёшь». При этом подразумевается, что точность выстрела будет такой, чтобы он точно поразил цель с минимальным сопутствующим ущербом, отрезав, но не ампутировав, – небольшая демонстрация силы, достаточная для согласования интересов. В фильмах их часто воспринимают почти как шедевры, но история показывает нам, что во многих случаях цена за это оказывалась выше ожидаемой выгоды. Именно так, из-за простого просчета стрелка.

Публикация в Федеральном реестре США от 30 июня (о которой было объявлено несколькими днями ранее) относительно «административных» ограничений, наложенных FinCEN на три мексиканских финансовых учреждения, подтвердила ранее распространенное уведомление и также послужила отправной точкой для начала отсчета 21-дневного срока, предоставленного для вступления распоряжения в силу. Обоснованность, существенность или допустимость этого решения становятся несущественными, учитывая, что его влияние на рынки, СМИ и репутацию организаций уже было очевидным. Многие клиенты этих трех организаций немедленно попытались вывести свои средства и перевести их в другие организации, которые они считали благополучными, свободными от «заразы», ​​связанной с подозрениями в проведении операций, связанных с незаконным оборотом денежных средств и, что еще хуже, с террористической деятельностью или деятельностью групп, каковыми считаются некоторые преступные организации, контролирующие страну. Следствием этого является непосредственный, реальный и текущий риск финансового оттока, который может затронуть не только вышеупомянутые организации, но и всю мексиканскую финансовую систему.

26 июня 2025 года на совместном бланке каждого из финансовых органов, включая IPAB (поскольку первое сообщение от 25 июня было подписано только SHCP), было объявлено о соглашении о проведении «временного» управленческого вмешательства (следует отметить, что в силу его характера и обстоятельств логично, что оно будет временным, а не постоянным; статья 129 LIC не делает различий; ergo excusatio non petita, accusatio manifesta) в отношении CI Banco и Intercam Banco; несколько часов спустя аналогичное соглашение было выпущено в отношении Vector Brokerage House. После нескольких сообщений, в пятницу вечером, 4 июля, SHCP опубликовала сообщение, в котором объявила, что после «отпочкования» банковских попечителей именно Банк развития возьмет на себя управление вверенными ему предприятиями.

Интервью с Эмилио Романо, опубликованное 8 июля в Bloomberg Línea, – это интервью с новым президентом ABM (Bank of America) и, по совпадению, генеральным директором Bank of America. К счастью, всего за несколько дней до кризиса ассоциация назначила профсоюз своим лидером и посредником с мексиканскими и, конечно же, зарубежными финансовыми органами. Заголовок гласит: «Мы должны быть параноиками», основанное на заявлениях: «Мы стремимся к тому, чтобы финансовая система продолжала работать так же, как и прежде, проявляя инициативу и почти параноидальное отношение к подобным транзакциям» или «Мы хотим двигаться вперёд как можно быстрее, опираясь на тот момент, когда мы увидели, что проблема фидуциарного управления действительно существует. Мы должны её решить, потому что у нас всё больше и больше фидуциарных управляющих заканчивается». Этот аспект обусловлен концентрацией фидуциарного бизнеса, достигнутой CI Banco, особенно небольшой организацией, в последнее время. Чёткий посыл и ключевой посыл.

Вопрос так называемого временного отделения трастового бизнеса звучит хорошо, но влечет за собой множество юридических, операционных (due diligence и одобрение каждого вопроса соответствующими трастовыми комитетами), временных и даже стоимостных (где применимо, нотариальных, регистрационных, налоговых и сборовых) сложностей, поскольку эта фигура изначально корпоративная, а не операционная, что в соответствии со статьями 6 FI и 27 Bis LIC, касающимися отделения банковских организаций, как представляется, относится, в зависимости от обстоятельств, к Общему закону о коммерческих компаниях, а не к разделу трастового бизнеса в одностороннем неюрисдикционном порядке (даже управляющим вмешивающимся лицом, полномочия которого в лучшем случае соответствуют только полномочиям административного органа), когда речь идет о договоре, для изменения которого, как правило, требуется воля сторон (за исключением судебного постановления или в силу закона), и что фактически по этой причине различные собрания держателей уже созываются для достижения соответствующих соглашений.

Со своей стороны, 8 июля журнал Fortuna Magazine сообщил о наличии ряда писем с просьбой о продлении первоначально предоставленного 21-дневного срока, подписанных, в частности, очень важными международными фондами, выступавшими в качестве заявителей в Министерстве финансов США, по очень простой причине: дать понять, что их интересы могут быть затронуты, учитывая срочность осуществления фидуциарной миграции, которую потребовало это решение.

9 июля Министерство финансов США объявило, что предоставит дополнительные 45 дней для вступления в силу первоначально объявленных ограничений. Это не означает никакого освобождения от презумпций, высказанных этим органом, но, безусловно, даёт некоторую передышку для того, чтобы подобные фидуциарные миграции осуществлялись менее неуклюже и поспешно. Это хорошая новость для мексиканской финансовой системы. В конечном счёте, эти запросы были удовлетворены, деньги решают всё!

Существует несколько публикаций, в которых упоминаются другие банковские учреждения и брокерские фирмы в качестве возможных субъектов ограничений, но на самом деле проблема идет дальше; любая другая компания, которая получает или предоставляет ресурсы, управляет ими или передает их, должна знать свои стандарты в отношении отмывания денег и борьбы с терроризмом, поскольку она также может оказаться под прицелом американских властей, и это может коснуться SOFIPO, обменных пунктов, центров обмена валют, SOFOME и даже финансовых организаций из различных секторов, таких как страховые компании, которые также получают миллиарды песо в виде инвестиций в определенные продукты.

Похоже, эти ракеты действительно достигли цели, но их ударная волна оказалась не такой, как ожидалось; по совпадению и на время выстрел дал обратный эффект.