Novas regulamentações estão chegando para EFT, transferência de dinheiro e transações em dinheiro: será necessária uma explicação de 20 caracteres

O objetivo é tomar medidas rigorosas para aumentar a transparência em EFT , transferências de dinheiro e transações em dinheiro realizadas por meio de instituições financeiras, para evitar a informalidade e fortalecer a segurança do sistema financeiro.

O Conselho de Investigação de Crimes Financeiros ( MASAK ) submeteu à apreciação o Projeto de Comunicado Geral do Conselho de Investigação de Crimes Financeiros, que elaborou neste contexto.

O projeto foi elaborado com o objetivo de fortalecer o cumprimento das normas do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) e garantir o cumprimento efetivo das obrigações nacionais e internacionais. O projeto leva em consideração as abordagens implementadas nos países membros do GAFI para monitorar transações de transferências eletrônicas de fundos (TEF), transferências eletrônicas e transações em dinheiro, a fim de identificar produtos de crimes, prevenir seu contrabando e lavagem de dinheiro e combater a economia informal.

A regulamentação visa garantir que as transações diárias em dinheiro dos cidadãos continuem sem interrupções, aumentar a transparência e fortalecer a confiança e a rastreabilidade no sistema financeiro, com impacto mínimo nas atividades econômicas em geral.

NOVOS TÍTULOS CHEGARÃO PARA DEFINIR AS TRANSAÇÕES DE TRANSFERÊNCIA

De acordo com o projeto, algumas medidas mais rígidas serão tomadas pelas instituições financeiras.

Consequentemente, as instituições financeiras precisarão monitorar de perto as transações em dinheiro de seus clientes, prestando atenção especial às transações em dinheiro anormalmente grandes e frequentes que não tenham uma finalidade legal ou econômica clara ou sejam incompatíveis com o perfil do cliente. As instituições financeiras também tomarão as medidas necessárias para obter informações suficientes sobre a natureza das transações.

Bancos e instituições de pagamento e moeda eletrônica oferecerão os tipos de transações mais frequentemente usados como opções para os clientes declararem a natureza da transação em EFT e transferências de dinheiro.

No entanto, além dos títulos determinados pelo Banco Central da República da Turquia (CBRT) para transferências eletrônicas, as opções em questão devem incluir termos como "pagamento por compra de imóvel ", "pagamento por compra de veículo motorizado", "empréstimo-pagamento", "presente-doação-auxílio", "imposto-imposto-taxa", "compensação-seguro", "advogado-assessoria-consultoria", "saúde", "ativos cripto-digitais", "jogos de azar-apostas", "entretenimento-pagamentos de mídia social".

Caso o cliente selecione outras opções, como "outro" ou "pagamento individual", que não forneçam informações específicas sobre o motivo da transferência, será necessária uma descrição da transação com pelo menos 20 caracteres. Se a descrição não for fornecida, a transferência não será processada.

PARA TRANSAÇÕES ACIMA DE UM DETERMINADO VALOR, UM FORMULÁRIO SERÁ PREENCHIDO.

Para transações em dinheiro entre 200.000 liras e 2 milhões de liras no total ou em um valor combinado, as instituições financeiras apresentarão ao cliente os tipos de transação mais utilizados como opções para declaração. Se o cliente selecionar opções como "outro" ou "pagamento individual", será necessária uma descrição da transação com, no mínimo, 20 caracteres.

As instituições financeiras exigirão o preenchimento de um "formulário de declaração de transação em dinheiro" para valores entre 2,1 milhões de liras e 20 milhões de liras. Se as opções "outro" ou "pagamento individual" forem selecionadas neste formulário, que não contém informações concretas, será necessária uma declaração de pelo menos 20 caracteres.

Se o valor da transação exceder 20 milhões de liras, o formulário será preenchido com mais detalhes, acompanhado de documentos relevantes.

Se o projeto for publicado, o regulamento entrará em vigor em 1º de janeiro de 2026.