Governo intervém em bancos devido a ligações com drogas; seu dinheiro está seguro?

Em uma ação sem precedentes, o governo mexicano assumiu o controle administrativo do CIBanco e do Intercam Banco. A medida é uma resposta direta às duras sanções impostas pelos Estados Unidos, que acusam essas instituições de lavagem de dinheiro para cartéis de drogas.

Cidade do México – O sistema financeiro mexicano enfrenta uma das maiores crises de confiança dos últimos anos. O Departamento do Tesouro dos EUA, por meio de sua Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN), impôs sanções devastadoras contra três instituições mexicanas renomadas: CIBanco, Intercam Banco e a corretora Vector Casa de Bolsa.

A acusação dos EUA é explosiva: alega que essas entidades desempenharam um "papel vital" na lavagem de milhões de dólares para cartéis como os de Jalisco Nueva Generación (CJNG) e Sinaloa, além de facilitar pagamentos para a compra de precursores químicos para fabricar fentanil na China.

A resposta do governo mexicano foi imediata e em duas frentes, demonstrando uma estratégia complexa de controle de danos e desafio político.

• Intervenção para "Proteger Poupadores": A Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV) anunciou a tomada temporária da gestão do CIBanco e da Intercam. O objetivo, segundo o comunicado oficial, é "proteger os interesses dos poupadores e dos credores públicos". Essa medida é uma barreira crucial para evitar uma potencial corrida bancária, na qual clientes em pânico sacam seus fundos em massa, o que poderia desestabilizar não apenas esses bancos, mas todo o setor.
• Desafio político a Washington: Ao mesmo tempo, a presidente Claudia Sheinbaum rejeitou veementemente as acusações dos EUA, exigindo provas concretas, não apenas palavras. Em uma declaração que definiu o tom da relação bilateral, ela afirmou: "Não somos a piñata de ninguém. O México é respeitado." Sheinbaum argumentou que as próprias investigações do México encontraram apenas "infrações administrativas" menores, não os crimes dos quais são acusados.

As sanções dos EUA são uma forma de "guerra financeira". A partir de 21 de julho de 2025, qualquer instituição financeira americana está proibida de processar transações originadas ou direcionadas às operações mexicanas do CIBanco, Intercam e Vector. Isso as isola efetivamente da rede financeira global baseada em dólares.

• Para clientes e empresas: Qualquer pessoa ou empresa nos EUA que transacione com essas entidades corre o risco de multas severas e penalidades criminais. Para clientes no México, a intervenção da CNBV visa garantir a segurança de seus depósitos e a continuidade das operações em todo o país.

"Facilitadores financeiros como CIBanco, Intercam e Vector estão permitindo o envenenamento de inúmeros americanos ao movimentar dinheiro em nome de cartéis, tornando-os engrenagens vitais na cadeia de suprimentos de fentanil", disse o secretário do Tesouro dos EUA, Scott Bessent.

Esta crise revela como a luta contra o fentanil se transferiu para o campo de batalha financeiro. Os Estados Unidos estão usando seu domínio do sistema financeiro global como alavanca para forçar o México a tomar medidas mais enérgicas contra os cartéis. Para os mexicanos, o resultado é uma situação de maior incerteza econômica e um teste crítico à capacidade do governo de proteger tanto a soberania nacional quanto a estabilidade de seu sistema bancário.