O Departamento do Tesouro remove fundos fiduciários do CIBanco e da Intercam e os transfere temporariamente para o NaFin.

Um duro golpe para o CIBanco e a Intercam . O Ministério da Fazenda e Crédito Público (SHCP) anunciou nesta sexta-feira que iniciou um processo de cisão para transferir temporariamente os negócios fiduciários de ambas as instituições financeiras para o banco de desenvolvimento .

A agência disse que essa medida visa " garantir a continuidade operacional dos fundos atualmente administrados" por ambos os bancos e acrescentou que essa ação "será realizada sob as regulamentações financeiras atuais e em estreita coordenação com as autoridades de supervisão".

De acordo com o comunicado do Departamento do Tesouro, essa medida consiste na "transferência temporária dos negócios dos fundos fiduciários para entidades bancárias de desenvolvimento mexicanas", permitindo que os fundos fiduciários continuem operando ininterruptamente, "em benefício de seus constituintes, beneficiários e terceiros envolvidos".

Ele também especificou que, durante esta fase, os controles regulatórios e operacionais correspondentes serão mantidos, e haverá suporte contínuo da Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV) e das autoridades financeiras para supervisionar o processo e proteger os interesses dos usuários.

Segundo fontes do setor, a Nafin administrará temporariamente os fundos, que serão adquiridos por bancos privados em uma segunda etapa. De fato, o Tesouro afirmou que "paralelamente, será implementado um plano para facilitar a transferência permanente dos negócios dos fundos para instituições financeiras privadas, em condições que garantam continuidade, legalidade e segurança para todos os participantes do sistema".

Enquanto isso, durante esta primeira fase, explicou a agência, os controles regulatórios e operacionais correspondentes serão mantidos, e haverá suporte contínuo da Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV) e das autoridades financeiras para supervisionar o processo e proteger os interesses dos usuários.

Vale lembrar que o CIBanco e o Intercam Banco, juntamente com a Vector Casa de Bolsa, estão sob intervenção administrativa temporária da CNBV (Comissão Nacional de Promoção do Crédito Público) após terem sido autuados pela Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA.

As alegações implicam as três instituições financeiras em supostas práticas de lavagem de dinheiro ligadas ao tráfico de fentanil, bem como ao crime organizado, considerados grupos terroristas pelos Estados Unidos.

Os temores sobre a concentração de fundos fiduciários pelo CIBanco já haviam sido notados pelos participantes do setor, pois, em abril deste ano, ele detinha 27,5% da carteira de fundos fiduciários administrada no México.

Antes do anúncio do SHCP, a Fitch Ratings argumentou que a sólida estrutura legal do México para trusts atenua efetivamente a exposição do CIBanco em seu papel como administrador em securitizações mexicanas.

A agência de classificação de risco garantiu que monitorará a capacidade operacional do CIBanco em sua função de administrador, a fim de informar o mercado sobre quaisquer riscos operacionais emergentes.

"É importante observar que algumas entidades já começaram a substituir o CIBanco como administrador emissor, administrador do fundo de cobrança principal ou de contas bancárias em suas securitizações, uma tendência que continuará sendo monitorada de perto", indicou.

Com informações de Jeanette Leyva / Ana Martínez .