Rusland introduceert een limiet op eenmalige overboekingen zonder een bankrekening te openen
De regels zijn van toepassing op gebruikers van de diensten Zolotaya Korona, Unistream en Kwikpay en beperken transacties via e-wallets waarvan de eigenaren niet volledig zijn geverifieerd. Dit wordt gedaan om fraude te bestrijden als onderdeel van een hele reeks maatregelen
Bijgewerkt om 14:14
Sinds 30 mei geldt in Rusland een limiet voor eenmalige overschrijvingen zonder dat u een bankrekening hoeft te openen. De regels zijn van toepassing op mensen die geld versturen via de diensten Zolotaya Korona, Unistream, Kwikpay en vergelijkbare platforms. Ook worden er beperkingen opgelegd aan transacties via elektronische portemonnees waarvan de eigenaren niet volledig zijn geverifieerd. De wet is niet van toepassing op bankklanten.
Alle overige verzenders zonder identificatie kunnen nu maximaal 15 duizend roebel per keer overmaken. Bij vereenvoudigde identificatie, dat wil zeggen alleen met behulp van paspoortgegevens, maximaal 100 duizend roebel. Met een volledig kenteken, waarvoor bevestiging van registratie en fiscaal identificatienummer vereist is, ligt dit aantal boven de 100 duizend. Dit geldt ook voor de roebelwaarde in buitenlandse valuta.
Het totale aantal dergelijke overschrijvingen per maand is niet beperkt, maar er is een cumulatieve maandelijkse limiet van niet meer dan 200 duizend roebel. Het is onmogelijk om de vastgestelde limiet te overschrijden zonder een volledige identificatie. Ivan Uklein, Senior Director for Bank Ratings bij Expert RA, zegt hierover:
— Voor een gewetensvolle, gewone gebruiker van bankdiensten verandert er absoluut niets. Het initiatief is vooral gericht op het bestrijden van fraude en het verder vergroten van de effectiviteit van de werkzaamheden ter bestrijding van droppers, dropperoperaties en illegale overdrachten. Ook overschrijvingen vanaf een bankrekening worden niet beïnvloed. Het gaat hier dus om alle vormen van overschrijving, met inbegrip van geldtransfersystemen die werken op het principe van het niet openen van een bankrekening. Er gelden nieuwe beperkingen voor dergelijke transacties, waaronder het maximale bedrag dat voor een dergelijke overdracht kan worden overgemaakt.
- Het zijn vooral migrantenarbeiders die gebruik maken van zulke diensten.
— Het principe is hier precies hetzelfde: een gewetensvolle klant zal deze vernieuwing nauwelijks opmerken, behalve dat er iets meer bureaucratie zal zijn, hij zal een volledige identificatieprocedure moeten doorlopen - kom naar het filiaal met zijn paspoort. Over het algemeen is dit geen groot probleem, gezien de lage gemiddelde cheques op de markt. De prioriteit ligt nu in het volledig en grondig aanpakken van fraude, en het op zijn minst radicaal en meerdere malen terugdringen van de hoeveelheid gestolen geld, zodat deze trend wordt gekeerd. Er is immers niet alleen sprake van een toename in omvang, maar ook van een toename in de penetratiegraad van fraude, ook onder maatschappelijk kwetsbare bevolkingsgroepen en ouderen. Maar we mogen de bijwerkingen niet vergeten. Het is van groot belang dat de verscherping op geen enkele wijze een beperking vormt voor bonafide cliënten; Er worden met de beroepsgemeenschap aanvullende voorgestelde maatregelen besproken.
De ingevoerde limiet voor een eenmalige overdracht van 100 duizend roebel, indien de afzender geen verblijfsvergunning en belastingidentificatienummer heeft, zal in de toekomst mogelijk worden aangescherpt, meent de voorzitter van de raad van bestuur van de non-profitorganisatie "Nationale Betalingsraad" Alexander Linnikov :
De opstellers van de wet zijn van mening dat een plafond van 100.000 roebel de risico's van witwassen en terrorismefinanciering zal verminderen. Het ministerie van Financiën is ervan overtuigd dat de maatregel zal bijdragen aan het verminderen van de kapitaalvlucht uit het land.
bfm.ru
