Deskundige legt uit hoe je kunt voorkomen dat je per ongeluk deelneemt aan een criminele financiële opzet

Door zich aan eenvoudige regels voor bankoverschrijvingen te houden, beschermen we burgers tegen betrokkenheid bij illegale praktijken en strafrechtelijke vervolging, aldus Maxim Semov, voorzitter van de Commissie Financiële Geletterdheid van de Vereniging van Russische Banken, in een interview met RIA Novosti.

Semov benadrukte dat ‘droppers’ (personen die in opdracht van fraudeurs geld overmaken) op indirecte wijze misdaden faciliteren. In dit verband overweegt de Doema een wetsvoorstel over de strafrechtelijke aansprakelijkheid van dergelijke tussenpersonen, dat voorziet in maximaal zes jaar gevangenisstraf en een boete van 100.000 tot 500.000 roebel.

Volgens hem is het noodzakelijk om de volgende regels te volgen: draag geen betaalmiddelen over aan vreemden, geef nooit toegangscodes voor bankrekeningen of onlinediensten, weiger aanbiedingen om geld te "verdienen" door geld van anderen over te maken via uw eigen rekening. Geloof ook niet in de legendes over 'optimalisatie' en als er per ongeluk geld op uw rekening wordt bijgeschreven, moet u onmiddellijk een terugbetaling via de bank aanvragen. Als de bank weigert, moet u naar een andere kredietinstelling overstappen. U mag onder geen beding het geld uitgeven dat u van anderen krijgt.

De deskundige merkte op dat de meeste druppelaars tieners zijn. Vaak denken ze naïef genoeg niet na over de herkomst van het geld en de gevolgen (financiering van terrorisme, drugshandel). De organisatoren manipuleren hen en verzekeren hen dat er geen straf zal volgen. Toch worden de droppers aangeklaagd op grond van artikelen over fraude, illegale bankactiviteiten, etc. en worden hun rekeningen geblokkeerd.

Semov verzekerde dat de wet gericht is op criminelen die uit egoïstische motieven handelen (tegen betaling of omdat ze op de hoogte zijn van het dubieuze karakter van hun activiteiten). Degenen die voor het eerst in een dergelijk plan terechtkomen en bijdragen aan de onthulling van de misdaad, zijn vrijgesteld van aansprakelijkheid. Mensen die zijn misleid (bijvoorbeeld door hen ervan te overtuigen ten onrechte ontvangen gelden over te maken), worden op grond van dit artikel niet vervolgd.

Auteurs: