Découvrez les 5 principales raisons qui expliquent la popularité des ETF

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des fonds qui cherchent à reproduire la performance d'un indice boursier, comme l'Ibovespa et le S&P 500. Ils se négocient comme des actions en bourse, ce qui signifie que les investisseurs peuvent acheter et vendre des actifs pendant les heures de négociation avec la même facilité et la même liquidité qu'un investissement en actions.

Le produit connaît un succès croissant au Brésil. Selon Bianca Maria, consultante produit chez B3, lors d'une table ronde sur le stand de la bourse brésilienne à Expert XP 2025 , cinq caractéristiques clés ont contribué à cet impact. Elles sont les suivantes :

• Diversification automatique (avec un seul actif, vous investissez dans un panier entier d'entreprises)

• Transparence (la composition du fonds est publique et mise à jour quotidiennement)

• Liquidité (négociation en bourse avec marché secondaire)

• Faible investissement minimum (possibilité de commencer avec des montants abordables)

• Coût réduit (par rapport aux fonds traditionnels)

L'offre d'ETF au Brésil a considérablement évolué ces dernières années, tant en termes de quantité que de diversité. Alors que le marché était auparavant concentré sur les produits liés à l'Ibovespa ou aux indices locaux traditionnels, il existe aujourd'hui plusieurs classes d'investissement.

Les ETF disponibles sur B3 sont répartis sur différentes classes d'actifs, permettant aux investisseurs de construire un portefeuille diversifié, axé sur le Brésil ou sur une exposition mondiale.

• ETF actions locales : ils répliquent des indices tels que l'Ibovespa, l'IBrX, des indices de dividendes, des petites capitalisations et des indices sectoriels. Ils sont utiles aux investisseurs recherchant une exposition diversifiée et simplifiée au marché boursier brésilien.

• ETF mondiaux (actions internationales via BDR ) : vous permettent d'investir sur des marchés comme les États-Unis, l'Europe et l'Asie, en vous concentrant sur les indices mondiaux, la technologie, l'innovation et les grandes tendances. Le tout avec une liquidité locale et sans avoir à ouvrir de compte à l'étranger.

• ETF obligataires : produits récents offrant un accès à des obligations publiques et privées, avec différentes échéances et indices. Ils offrent des opportunités de protection, de diversification et de gestion des risques.

Selon Bianca Maria, cette évolution de l'offre reflète un mouvement visant à démocratiser l'accès à des stratégies mondiales sophistiquées, pratiques et à faible coût. « Les investisseurs peuvent choisir entre différents profils de risque et objectifs, qu'il s'agisse de court terme, de protection ou de croissance à long terme. »

Ces dernières années ont vu la croissance rapide des ETF à travers le monde. Rien qu'aux États-Unis, plus de 50 % du secteur des fonds se concentre désormais sur des stratégies passives, comme les ETF.

Ce chiffre contraste fortement avec celui du Brésil, où cette part reste modeste, à seulement 0,7 %. Cela révèle non seulement le potentiel de croissance du secteur dans le pays, mais aussi une opportunité de diversification significative pour les investisseurs brésiliens.

Une option pour accéder au marché des ETF dans le monde entier sont les ETF mondiaux , qui permettent aux investisseurs d'accéder facilement aux thèmes, aux secteurs et aux zones géographiques, à un coût réduit et sans les barrières traditionnelles de l'investissement à l'étranger, en plus d'avoir une liquidité locale, de négocier en reais et d'être exemptés de la complexité des échanges ou d'un compte international, souligne Bianca Maria.

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