ALERTE CONDUSEF ! JUNTOS FINANCIERA Identité usurpée pour fraude avec de faux crédits ; SPEI fonctionne normalement

CONDUSEF maintient une alerte active concernant le vol d'identité de SOFOM JUNTOS FINANCIERA, qui est utilisé par des escrocs pour proposer des prêts frauduleux demandant des paiements anticipés. Pendant ce temps, le système SPEI de Banxico fonctionne normalement, ce qui est essentiel pour les services bancaires en ligne.

La sécurité des transactions financières et la protection contre la fraude sont constamment à l’ordre du jour. Ce vendredi 9 mai 2025, la Commission nationale de protection et de défense des utilisateurs de services financiers (CONDUSEF) réitère une alerte importante concernant le vol d'identité par JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM et ENR, un type d'escroquerie qui affecte ceux qui recherchent des options de crédit.

Alerte à la fraude : Usurpation d'identité de JUNTOS FINANCIERA Selon CONDUSEF, des individus non autorisés contactent des personnes, se faisant passer pour des représentants de JUNTOS FINANCIERA, pour leur proposer des prêts.

Le mode opératoire de ces escrocs consiste notamment à demander un paiement anticipé sous prétexte de couvrir les frais de scolarité et d'obtenir une approbation de crédit. JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM, ENR, a dénoncé formellement ces tentatives de fraude, soulignant qu'elles ont été détectées avec une incidence particulière dans la zone de Zamora, Michoacán, une ville où l'institution financière n'a pas de succursales ni n'offre de services directement.

Cette situation démontre la sophistication des fraudeurs, qui utilisent les noms d’institutions dûment enregistrées pour tromper le public.

CONDUSEF a émis une série de recommandations cruciales pour éviter de tomber dans ce type d'arnaque : * Ne faites jamais de paiements anticipés pour des éléments tels que des frais, des assurances, des documents ou des vérifications de crédit avant de recevoir le prêt.

* Vérifiez toujours que l'institution financière est dûment enregistrée dans le Système d'enregistrement des prestataires de services financiers (SIPRES) de CONDUSEF.

* Ne fournissez pas de documents personnels ou de données sensibles de carte de crédit ou de débit via des canaux non sécurisés ou à des personnes inconnues.

* Évitez d’effectuer des transactions financières ou de partager des informations via les réseaux sociaux tels que Facebook ou WhatsApp.

* Lisez attentivement et complètement tout document avant de le signer. Cette persistance des fraudes par usurpation d’identité à l’encontre des Sociétés Financières à Usage Multiple (SOFOMES) met en évidence une vulnérabilité du secteur du crédit non bancaire.

Les escrocs exploitent le besoin urgent de financement de certaines personnes et, parfois, leur manque de familiarité avec les processus formels et les alertes émises par les autorités.

Système SPEI de Banxico : fonctionnement et transparence Contrairement à ces alertes de fraude, le Système de Paiement Électronique Interbancaire (SPEI), géré par la Banque du Mexique (Banxico), fonctionne normalement et reste un outil fondamental pour les opérations bancaires en ligne et les transferts électroniques dans le pays.

Banxico propose aux utilisateurs l'outil de reçu de paiement électronique (CEP), qui leur permet de vérifier les détails des transactions effectuées via SPEI, garantissant que les fonds ont été envoyés et reçus correctement.

Le système SPEI fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 pour les transactions bancaires mobiles, tandis que les services bancaires en ligne ont des heures définies les jours ouvrables. Il est important pour les utilisateurs de connaître les différents statuts d'un paiement SPEI (tels que « en cours », « réglé », « annulé » ou « retourné ») pour suivre correctement leurs transactions.

Heureusement, aucune panne majeure n'a été signalée dans le système SPEI au cours des premières heures du 9 mai. Le contraste financier : innovation contre risque : la coexistence d'un système de paiement robuste et surveillé comme le SPEI et la prolifération de fraudes qui exploitent l'identité des institutions financières dressent un tableau contrasté du secteur financier mexicain.

À mesure que l’infrastructure formelle progresse en termes d’efficacité et de sécurité, les acteurs malveillants recherchent les maillons les plus faibles du système ou profitent du manque de connaissances des utilisateurs.

Cela souligne l’importance cruciale de faire progresser la cybersécurité et l’éducation financière parallèlement à l’innovation technologique. La transformation numérique du secteur financier est indéniablement bénéfique, mais elle ouvre également de nouvelles voies à la fraude si les utilisateurs ne sont pas correctement informés et si la régulation et la supervision de tous les acteurs, y compris les SOFOMES et les entreprises Fintech émergentes, ne sont pas suffisamment agiles et strictes.

Naviguer dans le monde de la Fintech et des crypto-monnaies Le secteur de la fintech continue de se développer, offrant des services innovants en matière de prêts, de paiements et de financement.

CONDUSEF fournit également des conseils sur les institutions de technologie financière (FTI), expliquant leurs opérations (financement participatif, fonds de paiement électronique) et, surtout, mettant en garde contre les risques associés aux crypto-monnaies : elles n'ont pas cours légal, ne sont pas soutenues par le gouvernement ou la Banxico, et leur valeur est très volatile.

Avez-vous reçu des offres de crédit suspectes ? Signalez-le à CONDUSEF et partagez votre expérience pour alerter les autres.