Le DWP explique les vérifications des relevés bancaires pour les demandeurs du crédit universel

Le ministère du Travail et des Retraites (DWP) a révélé que, selon ses données les plus récentes, 7,5 millions de personnes en Grande-Bretagne, salariés ou chômeurs, bénéficient actuellement du crédit universel. Le ministère a récemment souligné l'importance de vérifier les relevés bancaires et les détails des transactions pour les personnes demandant le crédit universel ou dont la demande est en cours de réévaluation.

En réponse à une demande d'accès à l'information (FOI), le DWP a expliqué comment ces informations les aident à « comprendre les revenus, les autres revenus, les économies ou les frais de logement du demandeur » lors du traitement ou du renouvellement d'une demande.

Le DWP a déclaré : « Les détails des transactions, tels que les descriptions et les montants, facilitent une évaluation précise de la situation actuelle du demandeur. Par exemple, ils nous aident à déterminer si un demandeur possède d'autres capitaux, ce qui permettrait au Ministère de vérifier si le demandeur perçoit actuellement d'autres revenus ou a des dépenses susceptibles d'influencer le montant du crédit universel auquel il a droit. »

Le DWP a également précisé qu'en examinant attentivement les transactions sur les relevés bancaires, il peut « identifier des changements de circonstances non déclarés susceptibles d'affecter le montant du crédit universel perçu », y compris ceux susceptibles d'entraîner une augmentation des droits aux prestations. Par exemple, une augmentation non déclarée du loyer résultant d'une transaction sortante pourrait être une preuve de cette situation. »

En cas d'inexactitudes, les demandes sont corrigées rétrospectivement. Plus tôt cette année, le gouvernement a annoncé ce qu'il a qualifié de « plus grande répression de la fraude depuis une génération », visant à réduire les pertes financières au sein du système de protection sociale. Le ministère du Travail et des Retraites ( DWP ) estime que le projet de loi sur les autorités publiques (fraude, erreur et recouvrement) permettra aux contribuables d'économiser environ 1,5 milliard de livres sterling au cours des cinq prochaines années.

Les nouvelles mesures comprennent des interdictions de conduire pouvant aller jusqu'à deux ans pour les fraudeurs qui ne remboursent pas leurs dettes à répétition. Le DWP sera également habilité à recouvrer l'argent directement sur les comptes bancaires des fraudeurs. De plus, la vérification de l'éligibilité permettra à des organismes tiers, comme les banques, de signaler les demandes de prestations potentiellement frauduleuses. Une série de 11 nouvelles fiches d'information publiées par le DWP détaille la manière dont ces nouvelles mesures seront mises en œuvre et contrôlées en toute sécurité.

Elle confirme que le gouvernement britannique commencera à mettre en œuvre les mesures proposées à partir de 2026. Ces fiches d'information fournissent également des informations sur la manière dont les garanties, les mécanismes de rapport et la surveillance fonctionneront pour garantir « l'utilisation appropriée, proportionnée et efficace des pouvoirs ».

Selon les directives de GOV.UK : « Le gouvernement commencera à mettre en œuvre les mesures du projet de loi à partir de 2026.

Concernant la mesure de vérification de l'admissibilité, le gouvernement mettra en œuvre une approche de « test et d'apprentissage » afin de garantir que les nouveaux pouvoirs de lutte contre la fraude dans le secteur public sont utilisés de manière proportionnée et efficace. Il est important de comprendre les revenus, les autres revenus, l'épargne ou les frais de logement du demandeur.

Le DWP et le Cabinet Office continueront de travailler avec l'industrie pour mettre en œuvre les nouvelles mesures, consulter les parties prenantes sur les codes de pratique et publier des conseils, rapporte le Daily Record .

« Le ministère du Travail et des Retraites ( DWP ) s'apprête à étendre ses pouvoirs pour inclure la collecte de données auprès de tiers comme les compagnies aériennes, dans le but de sévir contre les demandeurs qui pourraient percevoir illégalement des prestations à l'étranger.

Contrairement à certaines inquiétudes, le DWP n'aura pas accès directement aux comptes bancaires des bénéficiaires d'aides sous conditions de ressources, telles que le Crédit Universel, le Crédit de Pension ou l'Allocation d'Emploi et de Soutien. L'agence collaborera plutôt avec les banques pour déterminer si les personnes ont dépassé les plafonds financiers des prestations sous conditions de ressources, par exemple le seuil de 16 000 £ pour l'éligibilité au Crédit Universel.

Les informations obtenues seront ensuite utilisées à des fins d'enquête afin de mettre fin à d'éventuels trop-perçus ou allégations de fraude. Il est important de noter que la portée du partage de données dans le cadre de la future législation sera limitée, avec l'interdiction de divulguer les détails des transactions, garantissant ainsi que le DWP ne surveille pas les dépenses des bénéficiaires de prestations.

De plus, la fiche d'information souligne que la divulgation excessive d'informations par les banques ou les institutions financières, notamment en ce qui concerne les transactions, peut entraîner des sanctions. Elle précise également : « Aucune information communiquée dans le cadre de la mesure de vérification de l'éligibilité ne sera divulguée sur la base d'une présomption ou d'un soupçon de culpabilité. »

Le nouveau projet de loi remplira l'engagement du gouvernement britannique de protéger l'argent des contribuables, en veillant à ce que chaque livre soit dépensée judicieusement et efficacement :

• Nouveaux pouvoirs de perquisition et de saisie - afin que le DWP puisse contrôler les enquêtes sur les gangs criminels qui fraudent le contribuable.
• Permettre au DWP de recouvrer les dettes des personnes qui ne perçoivent plus de prestations et qui n’ont pas d’emploi PAYE et qui peuvent rembourser mais qui ont évité de le faire.
• De nouvelles exigences s'appliquent aux banques et aux sociétés de construction pour signaler tout signe de violation des règles d'éligibilité aux prestations, empêchant ainsi l'accumulation de dettes.
• Tous les pouvoirs seront assortis de garanties solides pour garantir qu’ils ne soient utilisés que de manière appropriée et proportionnée, y compris de nouveaux mécanismes d’inspection et de rapport.
• Le DWP aura un champ d’application clairement défini et des limites claires pour l’utilisation de tous les pouvoirs qu’il introduit, et le personnel sera formé aux normes les plus élevées possibles.

Les mesures contenues dans ce projet de loi permettront à l’Autorité de lutte contre la fraude dans le secteur public de :

• Réduire la fraude contre le secteur public en utilisant son expertise pour agir au nom d’autres ministères, contre ceux qui attaquent le secteur public.
• Mieux détecter et prévenir les paiements incorrects dans l’ensemble du secteur public grâce à de nouveaux pouvoirs de collecte et de partage d’informations.
• Utiliser des sanctions non pénales et des sanctions civiles fortes pour offrir une alternative aux poursuites pénales et pour dissuader la fraude.
• Améliorer la capacité du gouvernement à recouvrer l’argent public, grâce à de nouveaux pouvoirs de recouvrement et d’exécution des dettes.
• Utiliser de nouveaux pouvoirs d’entrée, de perquisition et de saisie pour réduire la charge de travail de la police dans les enquêtes criminelles les plus graves.
• Améliorer la gestion de la fraude dans les situations d’urgence futures en créant des pouvoirs spécialisés limités dans le temps à utiliser dans les situations de gestion de crise, en s’appuyant sur les leçons tirées de la COVID -19.

L'Autorité de lutte contre la fraude dans le secteur public adoptera une stratégie de « test et d'apprentissage » lors de l'utilisation de ces pouvoirs, en testant différentes méthodes et expertises pour déterminer la manière la plus efficace de lutter contre la fraude dans le secteur public.