Los compradores de viviendas en Dubái se enfrentan a problemas legales: citaciones del Departamento de Educación y problemas de cumplimiento tributario.
Los problemas se multiplican para quienes compraron viviendas en Dubái. Tras recibir notificaciones del Departamento de Impuestos sobre la Renta (IT) el año pasado, ahora se enfrentan a una citación de la Dirección de Ejecución (ED). Tendrán que explicar a la ED por qué no existen registros de transferencias bancarias para la adquisición de la propiedad. La mayoría de las citaciones se emitieron en el norte, según informaron fuentes a ET. Según la normativa, las remesas para transacciones con cuentas de capital en el extranjero, como la compra de apartamentos y acciones, o la reserva de depósitos a plazo fijo en un banco offshore, deben realizarse a través de canales bancarios. Sin embargo, si no se utilizaron bancos, el Departamento de Educación (ED), basándose en los datos recibidos del departamento de TI, examinará posibles infracciones de la Ley de Gestión de Divisas (FEMA) y la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA). "El ED está investigando algunos casos de pagos realizados mediante transferencias de criptomonedas a las billeteras de constructores. Además, se han dado casos de residentes ultrarricos que utilizaron tarjetas de crédito sin límites preestablecidos para comprar propiedades o establecer empresas en las Zonas Francas de los EAU. Estos casos violan las regulaciones de la FEMA", declaró Anup P. Shah, socio de PPS & Co., una firma de asesoría fiscal y legal. 
“Una persona residente puede hacer tales transacciones solo bajo el Esquema Liberalizado de Remesas (LRS) del RBI. Esto implica la remesa a través de un banco distribuidor autorizado y la presentación de los formularios y declaraciones necesarios”, agregó. Bajo el LRS, una persona residente puede remitir $250,000 al año. Los desarrolladores de los EAU han estado aceptando libremente las criptomonedas, una práctica que podría enfrentar restricciones bajo un nuevo régimen de criptomonedas que los Emiratos probablemente introduzcan. Sin embargo, mover criptomonedas, incluso aquellas compradas con ganancias pagadas con impuestos en India, a través de una red blockchain para comprar un activo en el extranjero puede interpretarse como una violación de FEMA, porque tales transacciones de monedas digitales entre pares, desde la billetera privada de un residente a la de un agente inmobiliario o corredor de los EAU, eluden a los bancos. Además de la ignorancia de las reglas, tales transacciones ocurren por diferentes razones: ahorrar en cargos bancarios y de conversión de moneda; escapar del agobiante impuesto a las criptomonedas en India; preservar el límite del LRS; O habiendo comprado criptomonedas previamente en una plataforma de intercambio en el extranjero (una transacción que la mayoría de los bancos no permiten bajo la Ley de Reembolso de Impuestos), algunos invirtieron posteriormente las criptomonedas en propiedades en el extranjero que no declararon en la declaración de impuestos. Uso de la Ley de Dinero Negro y la PMLA. Nadie temía que las autoridades indias descubrieran sus hogares en Dubái, ya que, según los pactos de intercambio de información, los países solo comparten detalles de inversiones financieras (como cuentas bancarias y acciones) y no activos físicos como propiedades. Sus problemas con el departamento de TI, y ahora con el Departamento de Hacienda, comenzaron después de que la oficina de impuestos obtuviera los datos sobre la propiedad de las propiedades en los EAU. Los círculos del sector creen que la información no fue compartida por los EAU, sino recopilada por funcionarios indios con sede en Dubái y traída a la India a través de otro país. Independientemente de cómo se obtuvieron los datos, los residentes ahora deben explicar el origen de sus fondos. Según la Ley de Dinero Negro (relativa a activos extranjeros no declarados), el impuesto y la multa podrían ser del 120 % del valor de la propiedad. Las transgresiones de la FEMA podrían suponer un gasto adicional de entre una y tres veces la cantidad. Las personas que adquirieron propiedades transfiriendo dinero a Dubái a través de rutas ilegales, como la antigua red hawala, podrían ser procesadas bajo la PMLA, que clasificaría los activos como "productos del delito"; las propiedades adquiridas con dinero contaminado también quedan contaminadas. Bajo la PMLA, no existe la posibilidad de la composición de impuestos: el proceso de admitir voluntariamente la infracción, declararse culpable y pagar una multa. "Una investigación bajo la PMLA será válida en los casos en que el IT presente un caso bajo la Ley de Dinero Negro, ya que constituye un delito tipificado", declaró un funcionario.
“Una persona residente puede hacer tales transacciones solo bajo el Esquema Liberalizado de Remesas (LRS) del RBI. Esto implica la remesa a través de un banco distribuidor autorizado y la presentación de los formularios y declaraciones necesarios”, agregó. Bajo el LRS, una persona residente puede remitir $250,000 al año. Los desarrolladores de los EAU han estado aceptando libremente las criptomonedas, una práctica que podría enfrentar restricciones bajo un nuevo régimen de criptomonedas que los Emiratos probablemente introduzcan. Sin embargo, mover criptomonedas, incluso aquellas compradas con ganancias pagadas con impuestos en India, a través de una red blockchain para comprar un activo en el extranjero puede interpretarse como una violación de FEMA, porque tales transacciones de monedas digitales entre pares, desde la billetera privada de un residente a la de un agente inmobiliario o corredor de los EAU, eluden a los bancos. Además de la ignorancia de las reglas, tales transacciones ocurren por diferentes razones: ahorrar en cargos bancarios y de conversión de moneda; escapar del agobiante impuesto a las criptomonedas en India; preservar el límite del LRS; O habiendo comprado criptomonedas previamente en una plataforma de intercambio en el extranjero (una transacción que la mayoría de los bancos no permiten bajo la Ley de Reembolso de Impuestos), algunos invirtieron posteriormente las criptomonedas en propiedades en el extranjero que no declararon en la declaración de impuestos. Uso de la Ley de Dinero Negro y la PMLA. Nadie temía que las autoridades indias descubrieran sus hogares en Dubái, ya que, según los pactos de intercambio de información, los países solo comparten detalles de inversiones financieras (como cuentas bancarias y acciones) y no activos físicos como propiedades. Sus problemas con el departamento de TI, y ahora con el Departamento de Hacienda, comenzaron después de que la oficina de impuestos obtuviera los datos sobre la propiedad de las propiedades en los EAU. Los círculos del sector creen que la información no fue compartida por los EAU, sino recopilada por funcionarios indios con sede en Dubái y traída a la India a través de otro país. Independientemente de cómo se obtuvieron los datos, los residentes ahora deben explicar el origen de sus fondos. Según la Ley de Dinero Negro (relativa a activos extranjeros no declarados), el impuesto y la multa podrían ser del 120 % del valor de la propiedad. Las transgresiones de la FEMA podrían suponer un gasto adicional de entre una y tres veces la cantidad. Las personas que adquirieron propiedades transfiriendo dinero a Dubái a través de rutas ilegales, como la antigua red hawala, podrían ser procesadas bajo la PMLA, que clasificaría los activos como "productos del delito"; las propiedades adquiridas con dinero contaminado también quedan contaminadas. Bajo la PMLA, no existe la posibilidad de la composición de impuestos: el proceso de admitir voluntariamente la infracción, declararse culpable y pagar una multa. "Una investigación bajo la PMLA será válida en los casos en que el IT presente un caso bajo la Ley de Dinero Negro, ya que constituye un delito tipificado", declaró un funcionario.
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