La relación de JPMorgan con Epstein revela una oscura verdad estadounidense

No hay muchas palabras para describir la influencia que Jeffrey Epstein acumuló entre las élites del poder del país sin duplicar o triplicar el significado. Mejor dejar que The New York Times lo ilustre.

Epstein había sido durante mucho tiempo un cliente valioso de JPMorgan. Sus cuentas rebosaban de más de 200 millones de dólares. Generó millones de dólares en ingresos para el banco, lo que lo situó en la cima de una lista interna de importantes generadores de ingresos. Ayudó a JPMorgan a orquestar una importante adquisición. Presentó a los ejecutivos a hombres que se convertirían en clientes lucrativos, como el cofundador de Google, Sergey Brin, y a líderes globales, como el primer ministro israelí, Benjamin Netanyahu. Ayudó a los ejecutivos a resolver crisis y a elaborar estrategias sobre oportunidades globales.

Pero un grupo cada vez mayor de empleados temía que la asociación de JPMorgan con un hombre que se había declarado culpable de un delito sexual y que estaba siendo investigado federalmente por tráfico de personas pudiera dañar la reputación del banco. [Nota del editor: ¿Lo creen?] Igual de preocupante, los especialistas en antilavado de dinero del banco detectaron el patrón de Epstein de retirar decenas de miles de dólares en efectivo prácticamente todos los meses. Estas eran señales de alerta de actividad ilícita.

Ya deberíamos haber aprendido que los dueños y operadores de los principales bancos de Wall Street tienen la ética y la moral pública de las víboras de Gabón. Estos bastardos de Gombeen casi volaron el mundo por los aires en 2008 y salieron ilesos. Mientras tanto, le daban la razón al mayor traficante de carne de la historia de Estados Unidos.

Por eso Epstein estaba en la sede del banco. El alto ejecutivo de JPMorgan, encargado de garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones, ya había presionado para despedirlo como cliente. Ahora, Stephen Cutler, ex regulador federal de valores y asesor general del banco, se había sumado a la protesta.

El principal defensor de Epstein en el banco era Jes Staley, uno de los principales candidatos para suceder a Dimon como director ejecutivo. Staley convenció a Cutler para que se reuniera con Epstein y lo escuchara. Era una reunión crucial para Epstein; sus estrechos vínculos con JPMorgan habían sido invaluables en su búsqueda de dinero, influencia y legitimidad. El banco le prestó dinero. Staley le proporcionó información confidencial. A instancias de Epstein, JP Morgan abrió cuentas —a las que transfería rutinariamente enormes sumas— para mujeres jóvenes que resultaron ser víctimas de sus operaciones de tráfico sexual. Transfería sus fondos al extranjero. Incluso le pagó millones de dólares.

Parece que hay algunos cómplices después del hecho andando sueltos. Las cifras con las que Epstein traficaba son asombrosas. Es como Madoff sin el fraude.

Epstein iba camino de convertirse en uno de los clientes más importantes de JPMorgan. Un informe interno de 2003 estimó su patrimonio neto en aproximadamente 300 millones de dólares. El informe, que no se había divulgado previamente, señalaba que la ocupación de Epstein era asesorar a personas adineradas como Leslie H. Wexner, el multimillonario gestor de marcas como Victoria's Secret y The Limited, aunque los documentos bancarios de la época no mencionaban a ningún otro cliente. Ese año, JPMorgan atribuyó más de 8 millones de dólares en honorarios a Epstein, lo que lo convirtió en el mayor generador de ingresos entre los clientes inversores de la división de banca privada.

Pero el informe pasó por alto algo que, de haberse tomado en serio, podría haber mermado el entusiasmo del banco. En 2003, Epstein retiró más de 175.000 dólares en efectivo de sus cuentas en JP Morgan, una cantidad enorme, incluso para alguien con millones en el banco. Investigadores externos descubrieron posteriormente que Epstein pagó casi esa misma cantidad a mujeres ese año. JPMorgan reconoció que esos retiros debían informarse a los reguladores federales que supervisan las grandes transacciones de efectivo. Pero el banco no los consideró un sistema de alerta temprana. De hecho, los especialistas en antilavado de dinero de JPMorgan reconocieron posteriormente que dichos retiros deberían haber alertado al banco sobre la posibilidad de que Epstein estuviera cometiendo delitos.

Sí, pero...

Sin embargo, JPMorgan se la jugó. Pronto abrió cuentas no solo para Epstein, sino también para sus empresas, incluyendo una que gestionaba los asuntos de su isla privada, Little Saint James, frente a la costa de St. Thomas, en las Islas Vírgenes Estadounidenses. El banco también brindó apoyo financiero a Epstein para ayudar a Jean-Luc Brunel, un cazatalentos francés que había sido objeto de reportajes mediáticos sobre drogar y violar a mujeres, a fundar una agencia de modelos llamada MC2. JPMorgan finalmente abriría al menos 134 cuentas para Epstein, sus empresas y sus socios.

Consciente o inconscientemente, el banco apoyaba importantes engranajes de la maquinaria de tráfico sexual de Epstein. En la isla, Epstein obligaba a adolescentes y mujeres jóvenes a darle masajes desnudos y a tener relaciones sexuales con él. Algunas de las víctimas menores de edad de Epstein afirmaron que MC2 las atrajo a Estados Unidos con la perspectiva de trabajo remunerado como modelos. (En 2022, Brunel se suicidó en una celda francesa tras ser acusado de violar a adolescentes).

Es asombroso cómo estos listos nunca se dieron cuenta de lo que estaba sucediendo debajo de ellos. ¿CDO? ¿Bonos hipotecarios falsos? ¿Agencias de calificación manipuladas? ¿Cómo se suponía que íbamos a saberlo? ¿Tráfico sexual? ¿Blanqueo evidente de cantidades masivas de efectivo? Podría habernos engañado. Lo cierto es que en ambos casos hubo gente advirtiendo a estos genios de las catástrofes inminentes: Brooksley Born en el caso del colapso de 2008 y, evidentemente, en el caso de Jeffrey Epstein, muchísima gente en las operaciones de vigilancia de JPMorgan. El banco continuó haciendo negocios con Epstein incluso mientras los investigadores lo estaban deteniendo. Morgan le ofreció un préstamo a) poco después de que Epstein fuera acusado de un delito sexual en Florida y b) mientras un grupo de trabajo interno de JPMorgan supuestamente estaba examinando la relación del banco con Epstein.

No podían abandonarlo, como tampoco podían abandonar el carrusel de valores respaldados por hipotecas que impulsaba la economía hacia la Tierra Media.

Léanlo completo y comprendan cuán profunda es la corrupción en la cima de la sociedad estadounidense y cuán poco llega al resto de nosotros. Al menos Carnegie construyó bibliotecas.