Millones de pensionistas estatales recibieron una advertencia de HMRC

Más pensionistas estatales podrían correr el riesgo de que sus pagos sean gravados el próximo año debido a la congelación de los umbrales y a la promesa de triple bloqueo . Bajo esta garantía, la pensión estatal aumenta cada abril según el mayor de tres indicadores: el crecimiento promedio de los ingresos entre mayo y julio y la inflación del IPC en septiembre (2,5%).

Si la pensión estatal aumenta aproximadamente un 5,6%, superará el límite de la deducción personal, lo que la convertirá en sujeto pasivo. Mike Ambery, director de ahorro para la jubilación de Standard Life, parte de Phoenix Group, declaró: «Con la previsión de que la inflación alcance alrededor del 3,7% este año, y el crecimiento salarial, incluyendo las bonificaciones, que actualmente se sitúa en el 5,6%, parece probable que los ingresos determinen el triple bloqueo del próximo año y es posible que veamos un aumento de la pensión estatal del próximo año por encima de la deducción personal de 12.570 libras».

Actualmente, la nueva pensión estatal completa asciende a 11.973 libras esterlinas al año, lo que supone tan solo 600 libras esterlinas menos que la deducción personal exenta de impuestos. Se estima que alrededor de 4,38 millones de personas solicitan la nueva pensión estatal .

Un aumento del 5,9% añadiría alrededor de £706 a los pagos, superando la asignación en alrededor de £109.

Actualmente, los umbrales del impuesto sobre la renta están congelados hasta 2028. La última Oficina de Responsabilidad Presupuestaria (OBR) estima que la medida recaudará más de £38 mil millones al año en 2029/30 .

El Sr. Ambery continuó: “Hay algunas opciones sobre la mesa: el Gobierno podría presentar un plan para levantar la congelación de las asignaciones personales para todos, lo que generaría coherencia entre trabajadores y jubilados, pero tendría un costo para el erario público.

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“También podrían considerar introducir un mecanismo por el cual la asignación personal aumente solo para los jubilados, similar al plan ' triple bloqueo plus' del gobierno anterior; esto sería menos costoso, pero plantearía cuestiones de sesgo sobre los trabajadores.

“La realidad es que cualquier aumento de las pensiones estatales que combata la inflación el próximo año probablemente planteará interrogantes sobre la tributación y la viabilidad a largo plazo de la política”.

El aumento no solo afectará a la pensión estatal , advirtió otro experto. También podría afectar a otras prestaciones .

Rebecca Lamb, gerente de relaciones externas de Money Wellness, afirmó: «Mucha gente, comprensiblemente, asume que un pequeño aumento en su pensión es positivo. Pero si les supera ligeramente la deducción fiscal personal, no solo implicará pagar una pequeña cantidad de impuestos sobre la renta, sino que podría descalificarles para el Crédito de Pensión, lo que a su vez abre la puerta a una pérdida mucho mayor».

El Crédito de Pensión sirve como puerta de entrada a una amplia gama de ayudas: Subsidio de Vivienda, Reducción del Impuesto Municipal, atención dental y oftalmológica gratuita del NHS, Descuento por Hogar Cálido, Pagos por Clima Frío e incluso licencias de televisión gratuitas para mayores de 75 años. Solo el subsidio asciende actualmente a una media de 4200 libras al año.

Pero en total, advirtió la Sra. Lamb: “Alguien podría terminar perdiendo más de £8,000 al año en apoyo, todo porque su pensión supera ligeramente el umbral”.

Agregó: “Lo más preocupante es que muchos no lo verán venir”.

Se han presentado varias peticiones para aumentar el umbral del impuesto sobre la renta para los pensionistas , así como una para aumentar el umbral más ampliamente a £20.000.

Alan David Frost, quien presentó esta última petición, argumentó: «Consideramos aborrecible gravar a los pensionistas sobre su pensión estatal cuando esta supera la asignación personal. También creemos que aumentar la asignación personal dejaría sin prestaciones a muchas personas con bajos ingresos e inyectaría más dinero en la economía, generando crecimiento».

La petición ha conseguido más de 247.000 firmas y se debatirá en el Parlamento el 12 de mayo de 2025.