Einkommensteuererklärung 2025: Eine Kurzanleitung zur Vermeidung von Fehlern, Strafen und Stress

Der Beginn der Fristen für die Abgabe der Einkommensteuererklärung für das Steuerjahr 2024 rückt näher. Laut DIAN (Nationale Steuerbehörde) beginnen die Fristen für die Abgabe der Einkommensteuererklärung am 12. August und reichen bis zum 24. Oktober 2025, basierend auf den letzten beiden Ziffern der Steueridentifikationsnummer (TIN).

Dieser Prozess ist jedoch mehr als nur eine Formalität. Er bietet die Möglichkeit, die persönliche Finanzlage zu überprüfen, die Steuerlast zu optimieren und potenziell kostspielige Strafzahlungen zu vermeiden. Dies hilft nicht nur bei der Organisation der Finanzen , sondern eröffnet auch die Möglichkeit, über neue finanzielle Wege für die Zukunft nachzudenken.

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Siigo, ein auf Buchhaltungssoftware spezialisiertes Unternehmen, und Credicorp Capital, ein Finanzdienstleister, sind sich einig, dass gute Vorbereitung und Planung den Unterschied ausmachen. Beide Unternehmen haben einen praktischen Leitfaden mit den wichtigsten Punkten erstellt, die Sie beachten sollten, um Ihre Steuererklärung fristgerecht einzureichen und kluge Entscheidungen zu treffen.

Wer muss die Erklärung abgeben?

Laut Siigo müssen alle Personen, die im Jahr 2024 mindestens eine der folgenden Bedingungen erfüllt haben, eine Einkommensteuererklärung abgeben:

* Verfügen Sie am Jahresende über ein Bruttonettovermögen von mindestens 211.792.500 USD.

* Erfassen Sie ein Bruttoeinkommen von mindestens 65.891.000 USD für das gesamte Jahr.

* Tätigen Sie Kreditkartenkäufe in gleicher Höhe oder höher.

* Verfügen Sie über Bankeinlagen, Investitionen oder Käufe im Wert von mindestens 65.891.000 USD.

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* Für die Umsatzsteuer (MwSt.) verantwortlich sein.

„Schon das Erfüllen einer einzigen dieser Bedingungen löst die Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung aus. Daher ist es wichtig, Kontoauszüge, Arbeitseinkommen und andere Finanztransaktionen sorgfältig zu prüfen“, erklärten sie.

Für die Einreichung Ihrer Einkommensteuererklärung benötigen Sie unbedingt eine aktuelle Steuernummer (RUT), eine aktive elektronische Signatur und mehrere wichtige Dokumente, die Ihre Finanzdaten belegen. Dazu gehören Einkommens- und Steuerbescheinigungen, Kontoauszüge, Anlage- oder Pensionsfondsbescheinigungen sowie elektronische Rechnungen im Zusammenhang mit gesetzlich zulässigen abzugsfähigen Zahlungen.

„Es ist auch wichtig, Informationen aus digitalen Geldbörsen wie Nequi und Daviplata einzubeziehen, da das DIAN diese im Rahmen des Datenabgleichs überprüft. Es ist am besten, alle diese Unterlagen im Voraus vorzubereiten und gegebenenfalls den Rat eines Buchhalters einzuholen, um Fehler oder Auslassungen zu vermeiden, die zu Geldstrafen oder rechtlichen Komplikationen führen könnten“, fügte Siigo hinzu.

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Was passiert, wenn Sie die Steuererklärung nicht fristgerecht einreichen?

Die Folgen einer nicht oder verspätet eingereichten Steuererklärung sind schwerwiegend . Gemäß den Steuervorschriften kann die Strafe für jeden Monat der Verspätung 5 % der monatlich geschuldeten Steuer betragen. Bei Steuerhinterziehung oder Nichteinreichung können die Geldbußen bis zu 20 % der nicht gemeldeten Einkünfte oder Bankeinlagen betragen.

Neben den finanziellen Auswirkungen kann eine nicht ordnungsgemäß eingereichte Steuererklärung auch Warnsignale für spätere Betriebsprüfungen auslösen. Laut Credicorp Capital ist die Einreichung einer Einkommensteuererklärung daher auch ein Instrument zur Optimierung des Privatvermögens, sofern Sie sich der verfügbaren Steuervorteile bewusst sind.

„Zu den effizientesten Optionen zählen freiwillige Pensionsfonds, die eine Reduzierung der Steuerbemessungsgrundlage zum Zeitpunkt der Einzahlung ermöglichen und Steuervorteile bieten, wenn die Auszahlung den gesetzlichen Anforderungen entspricht“, betonten sie.

Eine weitere Alternative sind Investmentfonds (Collective Investment Funds, CIFs) und verwaltete Portfolios, mit denen Sie Ihr Einkommen organisieren und Ihr Vermögensportfolio anpassen können, um Ihre Steuerschuld zu minimieren, vorausgesetzt, Sie verfügen über die entsprechende Beratung.

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Auch durch Investitionen an der kolumbianischen Börse (BVC) lassen sich Gewinne erzielen. Gewinne aus dem Verkauf von Aktien können steuerfrei sein, sofern sie 3 % der gesamten ausstehenden Aktien des Unternehmens nicht übersteigen. Dies gilt sowohl für inländische als auch für ausländische Aktien, die am kolumbianischen Global Market gehandelt werden, darunter Unternehmen wie Apple, Tesla und Nvidia sowie einige ETFs, so die Analysten.

Sowohl Credicorp Capital als auch Siigo betonen, dass die Einkommensteuererklärung als Teil einer persönlichen Finanzstrategie verstanden werden sollte. Sie kamen daher zu dem Schluss, dass sie über die Einhaltung der Vorschriften hinaus eine Gelegenheit bietet, die finanzielle Situation zu überprüfen, Spar- und Investitionsmöglichkeiten zu identifizieren und einen effizienteren Steuerplan für die Zukunft zu erstellen. DANIEL HERNÁNDEZ NARANJO

Portfolio Journalist