Santander bricht im ersten Halbjahr neue Rekorde und erwirtschaftet 6,833 Milliarden Euro, ein Plus von 13 Prozent.

Banco Santander bricht erneut seine eigenen Rekorde. Zwischen Januar und Juni dieses Jahres erwirtschaftete die Bank 6,833 Milliarden Euro, 13 Prozent mehr als im Vorjahreszeitraum, als sie bereits ihren bisherigen Rekord aufgestellt hatte. Und das trotz sinkender Zinsen und Handelsspannungen zwischen den USA und einigen ihrer wichtigsten Länder wie Europa und Mexiko.

All dies veranlasst die Bank, ihre Prognosen für das Ende des Geschäftsjahres zu bestätigen. Darunter sticht ihr ehrgeiziges Versprechen zur Aktionärsvergütung hervor, das die Ausschüttung von 10 Milliarden Euro in den Jahren 2025 und 2026 vorsieht, und zwar sowohl aus dem ordentlichen Gewinn der Bank (von dem sie 50 % zurückzahlen will) als auch aus dem Kapital über 12 %. So hat die Bank die Einführung eines Aktienrückkaufprogramms in Höhe von 1,7 Milliarden Euro angekündigt, was 25 % ihres Halbjahresgewinns entspricht.

In den letzten Monaten vereinbarte die Bank den Verkauf ihrer polnischen Tochtergesellschaft an die Erste Group für 7 Milliarden Euro, mit einem Kapitalgewinn von 2 Milliarden Euro. Dadurch konnte sie die versprochene Ausschüttung an die Aktionäre auf über 10 Milliarden Euro erhöhen und die Ausschüttung auf Anfang 2026 vorziehen. Die Hälfte des Erlöses aus der Transaktion in Polen wurde für einen Aktienrückkauf im Wert von 3,2 Milliarden Euro verwendet. Der verbleibende Erlös aus der Transaktion wurde für die Übernahme von TSB, der Tochtergesellschaft von Sabadell in Großbritannien, für 3,1 Milliarden Euro verwendet. Parallel dazu hat die Bank angekündigt, im Februar 2026 einen Investorentag in London abzuhalten, um ihren neuen Strategieplan vorzustellen.

Trotz der Zinssenkungen zeigt die Bank starke Erträge. Der Nettozinsertrag sank um 3 Prozent auf 22,716 Milliarden Euro. Die Gebühren hingegen stiegen um weitere 3 Prozent auf 6,684 Milliarden Euro. Die Gesamterträge blieben daher unverändert bei 31,01 Milliarden Euro, während die Kosten bei 12,865 Milliarden Euro blieben.

Die Rentabilität stieg auf 16 %, während sich die Effizienz auf 41,5 % verbesserte. In Bezug auf die Solvenz lag die CET1-Kapitalquote (Vollumsetzung) bei 13 %. Die notleidenden Kredite sanken weiter auf 2,91 %, wobei Rückstellungen in Höhe von 3 Milliarden Euro (6,1 Milliarden Euro im ersten Halbjahr) gebildet wurden und sich die Risikokosten auf 1,14 % verbesserten.

Auf Länderebene sticht das Geschäftswachstum in Spanien hervor, wo der Gewinn um 28 Prozent auf 2,258 Milliarden Euro stieg. Der Nettozinsertrag sank um 1,9 Prozent, was durch einen Anstieg der Provisionen um 1,3 Prozent ausgeglichen wurde. Die Rentabilität der Marke in diesem Land stieg auf 25 Prozent.

Auch in den USA stieg der Gewinn um 26 Prozent auf 839 Millionen Euro. Die Erträge waren auf höhere Erträge – die Zinserträge stiegen um 4 Prozent, die Provisionen um 25 Prozent – und eine Reduzierung der Rückstellungen um 12 Prozent zurückzuführen. Die Rentabilität stieg auf 11 Prozent.

In Brasilien, dem größten Markt der Bank, sank der Gewinn hingegen um 12,7 Prozent auf 996 Millionen Euro. Grund dafür waren geringere Erträge und Währungseffekte. Die Währungsabwertung belastete auch die Geschäftsentwicklung in Mexiko, wo der Gewinn um 5,4 Prozent zurückging. Und in Großbritannien, wo die Bank ihre Position gerade durch die Übernahme von TSB gestärkt hat, sanken die Erträge um weitere 11 Prozent – trotz verbesserter Erträge (6,8 Prozent beim Nettozinsertrag und 16,8 Prozent bei den Gebühren) und einer Kostensenkung um 1,7 Prozent aufgrund der Umsetzung eines Kostensenkungsplans mit Filialschließungen und Personalabbau.

In Im globalen Geschäft macht das Privatkundengeschäft weiterhin die Hälfte des Umsatzes aus und konnte seinen Gewinn um 14 % auf 3,7 Millionen Euro steigern, bei einem Umsatzanstieg von 2 %. Der Gewinnanstieg ist in zwei Geschäftsbereichen, auf die sich die Bank zur Wachstumsförderung konzentriert, deutlich: Investmentbanking (15 %) sowie Vermögensverwaltung und Versicherungen (24 %), sowie ein Anstieg von 45 % im Zahlungsverkehr. Im zweitwichtigsten Geschäftsbereich der Bank, der Digital Consumer Bank (zu der Openbank und das Konsumentenkreditgeschäft gehören), sank der Gewinn hingegen um 1 %, bei einem Umsatzrückgang von 2 %.