Neue Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zielen auf eine bessere Nachverfolgbarkeit von Transaktionen ab: BBVA

Für BBVA Mexiko stellen die am Mittwoch von der mexikanischen Bankenvereinigung (ABM) angekündigten freiwilligen Maßnahmen zur Stärkung der Geldwäschebekämpfung (AML) im System eine zusätzliche Maßnahme dar. Sie zielen darauf ab, eine bessere Nachverfolgbarkeit derjenigen zu gewährleisten, die Transaktionen durchführen, da der Bankensektor heute strengen lokalen und internationalen Vorschriften unterliegt.

„Der Bankensektor hält sich an die Vorschriften, und dies ist das Ergebnis jahrelanger Bemühungen um den Aufbau eines soliden Regulierungsrahmens, der nicht nur lokale, sondern aufgrund der Risikosituation in Mexiko auch internationale Standards berücksichtigt“, argumentierte Eduardo Osuna, Vizepräsident und CEO von BBVA Mexiko.

Er fügte hinzu: „Wir gehen einen weiteren Schritt der Selbstregulierung seitens des Bankensektors, indem wir mehr Transparenz darüber schaffen, wer Transaktionen durchführt.“

Am Mittwoch kündigte die ABM eine Reihe zusätzlicher Maßnahmen an, denen sie freiwillig zugestimmt hat, um die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu stärken und andere illegale Aktivitäten zu verhindern, und zwar im Anschluss an die Fälle von CIBanco und Intercam .

Dazu gehören Maßnahmen zur Verschärfung der Beschränkungen für internationale Geldtransfers sowie für Bareinzahlungen und -abhebungen von mehr als 140.000 Pesos.

Beschränkungen für Geldüberweisungen

Bei der Präsentation der Finanzergebnisse der Gruppe für das dritte Quartal 2025 erklärte der Direktor von BBVA Mexiko beispielsweise, dass es im Falle der Bank viele Einschränkungen beim Senden und Empfangen von Überweisungen gebe und dass diese digital ein- und ausgehend würden.

Er erklärte, dass etwa 95 % der von der Bank abgewickelten Überweisungen auf BBVA-Konten eingezahlt werden, das Ziel aber 100 % sei.

„Erfüllen wir die Vorschriften? Ja, im Grunde ist es besser, wenn 100 % auf ein Konto eingezahlt werden, so ist der Eingang und der Ausgang nachvollziehbar“, erklärte er.

PLD wird nicht nur zur Digitalisierung der Wirtschaft beitragen, sondern auch zur Digitalisierung der Wirtschaft selbst.

Eduardo Osuna hob hervor, dass es sich bei den angekündigten Praktiken um international bewährte Verfahren handele, die in den verschiedenen Ausschüssen der ABM diskutiert worden seien.

„Die Banken werden diese Maßnahme nach und nach übernehmen, und sie wird eindeutig die bessere Vorgehensweise sein. Es gibt jedoch noch viele operative Probleme, die gelöst werden müssen, um dies zu erreichen“, sagte er.

Er betonte, dass diese Maßnahmen nicht nur Geldwäsche und andere Finanzkriminalität verhindern, sondern auch ein wichtiger Schritt zur Digitalisierung der Wirtschaft des Landes seien.

„Dass alle Transaktionen oder eine sehr große Anzahl von Transaktionen, die über Banken abgewickelt werden, letztendlich vollständig digital erfolgen, über Kanäle, denen wir diese Rückverfolgbarkeit ermöglichen und die in Konten des Systems funktionieren“, betonte er.

Er betonte, dass die Regulierung in diesem Bereich sehr solide sei, erwähnte aber, dass diese Maßnahmen eine gute Reaktion auf die Fälle von CIBanco und Intercam darstellten, die im vergangenen Juni vom US-Finanzministerium wegen angeblicher Geldwäscheoperationen ins Visier genommen wurden und nach vier Monaten praktisch zur Zerschlagung dieser Institute führten.

„Unser Plan entspricht nicht nur den lokalen, sondern auch den amerikanischen und europäischen Vorschriften, und wir investieren weiter. Die jüngsten Ereignisse bei den drei Instituten (einschließlich Vector Casa de Bolsa) verpflichten alle Banken, nicht nur die mexikanischen, ihre Anstrengungen zu verdoppeln“, betonte er.

„Sie werden unsere neue App lieben.“

Andererseits verteidigte BBVA Mexiko die kürzlich eingeführte neue Version ihrer mobilen Anwendung „App“ nach der Kritik der Nutzer.

„Ich kann Ihnen versichern, dass Sie unsere App lieben werden. Es ist erstaunlich, was man damit alles machen kann; es ist wirklich eine fantastische Innovation, und wir werden sehen, wie sie sich entwickelt“, sagte der Direktor von BBVA Mexiko.

Hugo Nájera, Leiter des Privatkundengeschäfts bei BBVA Mexiko, sagte, man müsse die neue Version einfach ausprobieren, um ihre Vorteile zu entdecken.

Er schätzte, dass sich der Benutzer in ein paar Wochen an die Nutzung des neuen Betriebssystems gewöhnen wird, das unter anderem die Navigation nicht nur von oben nach unten, sondern nun auch seitlich ermöglicht und auf Basis künstlicher Intelligenz hyperpersonalisierte Optionen sowie eine größere Schriftgröße bietet.

„Das herauszufinden mag etwas Arbeit erfordern, aber wenn man es geschafft hat, findet man alles, wonach man gesucht hat. Ich bin zuversichtlich, dass es sich um etwas handelt, das sich verbessern und weiterentwickeln wird“, bemerkte er.